האם הלקוחות שלך יודעים אם משק הבית שלהם הוא שחור או אדום על בסיס חודשי? רוב הסיכויים שהם לא. אם הם עושים את זה עדיין סביר מאוד כי הם לא יודעים את הרווח או הפסד חודשי. שימוש במונחים אלה עבור משק הבית עשוי להיראות מוזר להם, אבל זה לא צריך.

דף הבית עסקים

משק בית הוא עסק בפני עצמו. נניח משק הבית מביא 100 $, 000 לשנה, משק הבית של השכן מביא 200 $, 000. האם זה אומר באופן אוטומטי כי בית השכן פועל ביעילות רבה יותר? בהחלט לא. השכן הזה יכול להחזיק שתי מכוניות יוקרה ובית נופש בעודו יוצא לאכול חמש פעמים בשבוע. 100 $, 000 $ משק הבית הוא ממושמע יותר, ובכך לשפר את השורה התחתונה. ההבדל בהוצאות ממושכות תקצוב הוא גם עשוי מתכוון הבדל משמעותי בניהול תזרים מזומנים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מדוע ניהול מזומנים הוא המפתח להצלחה עסקית .)

ניהול תזרים מזומנים הולך הרבה יותר עמוק, כי בנוסף להתחייבויות העבר (משכנתא, שירותים, רכב, ביטוח בריאות, דמי האגודה של הבית) והתחייבויות קיימות (מזון, ביגוד, בידור), יהיו גם התחייבויות עתידיות (שכר לימוד במכללה, רכישת פריטי כרטיסים גדולים, חיסכון לגיל פרישה). אם אתה יכול לעזור ללקוחות להבין איך לקצץ בעלויות, כך שהם יכולים להגדיל את תזרים המזומנים החודשי שלהם, הם לא רק יש מספיק כסף עבור התחייבויות בעבר ובהווה, אלא גם יותר כסף כדי לתמוך התחייבויות עתידיות ומטרות פיננסיות.

חישוב תזרים המזומנים החודשי הוא משימה מפרך. רוב האנשים לא רוצים לעשות שום דבר עם זה. זו הסיבה התפקיד היועץ הפיננסי משחק יכול ללכת דרך ארוכה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד להשיג לקוחות כדי לשמור יותר .) תקציב חודשי

להלן דוגמה של הכנסה חודשית והוצאות כדי לעזור ללקוחות לנהל את תזרים המזומנים החודשי שלהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מה לעשות כאשר הלקוח שלך לא נשמר מספיק .) ->

הכנסה חודשית

שכר, טיפים, משכורת

ריבית שהצטברו (אישורי הפיקדון, חיסכון וכו ')

דיבידנדים צילומים

ביטוח לאומי הטבות

פנסיה < מזונות או תמיכה הילד (קיבל)

השכרת נכס הכנסה

ריבית על הלוואה לחבר משפחה או לחבר

אחר

הוצאות חודשיות

תרומות

משכנתא

בית משכנתא שנייה < הלוואה אוטומטית

הלוואה אישית

כרטיס אשראי החוב

מס הכנסה הפדרלי

מס הכנסה המדינה

מסים על ביטוח לאומי

מסים נדל"ן

מסים אחרים

כלי עזר > משק בית תיקונים ותחזוקה

מזון

בגדים

חינוך

רכב ילדים

גז (מכונית)

ביטוח חיים פרמיות

ביטוח של בעלי הבית

ביטוח בריאות

בידור < נסיעות

ספורט

מתנות

שירותים מקצועיים

אחר

המטרה

רוב הלקוחות מעדיפים לא למלא את הרשימה לעיל לעדכן אותו חודשי.כמו יועץ פיננסי אתה יכול גם לעזור להסיר רגש מן המשוואה. נקיטת נקודת מבט אובייקטיבית יותר תסייע לשפר את תזרים המזומנים של הלקוח. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

טיפים לטיפול במצב נפשי של הלקוח

.)

האם ראית את תוכנית הטלוויזיה

הרווח

ב- CNBC? היזם מרקוס לימוניס מבקר בעסק כושל, מעריך את המצב, וממציא אסטרטגיות שיסייעו לעסק להצליח. הרבה זמן את בעל העסק מחובר גם מוצר או מערכת מסוימת זה שבור. על ידי תיקון בעיה זו, תזרים המזומנים הוא השתפר במהירות. יועצים פיננסיים יכולים להיות מרקוס לימוני של משק הבית של הלקוח. סיוע ללקוח להבין את תקציב משק הבית, הפרויקט תזרימי מזומנים עתידיים להעריך ולנהל את החוב במטרה להגדיל את תזרים המזומנים צריך להגדיל את החיסכון שלהם ומאפשר להם מטרות פיננסיות נוספות כגון חיסכון יותר לקראת פרישה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל

) השורה התחתונה כשמדובר ניהול תזרים מזומנים משקי הבית יועצים פיננסיים להביא המומחיות וניסיון לשולחן ולהסיר רגש מהמשוואה. נקודת מבט חיצונית היא מה הצרכים העסקיים, גם אם העסק הזה הוא משק בית. (לפרטים נוספים, ראה:

טיפים על איך יועצים פיננסיים יכול לדבר עם לקוחות .)