תוכן עניינים:
הצעד הראשון בחישוב התשואות עבור תיק ההשקעות שלך הוא זיהוי ואיסוף הנתונים הדרושים. ברגע שיש לך את הנתונים מוכנים, ישנם מספר שיקולים בעת ביצוע החישובים.
התחל בהגדרת פרק הזמן שעליו ברצונך לחשב החזרים (יומי, שבועי, חודשי, רבעוני או שנתי). אתה צריך לשבור את ערך הנכס נטו (NAV) של כל עמדה בכל תיק עבור התוספות הזמני ולשים לב כל תזרימי מזומנים, אם רלוונטי.
- <->החזקת תקופת החזר
לאחר שהגדרת את תקופות הזמן שלך וסיכמת את תיק NAV, תוכל להתחיל בחישובים. השיטה הפשוטה ביותר לחישוב התשואה הבסיסית נקראת החזר תקופת ההחזקה. זה פשוט מחשבת את ההבדל באחוזים מתקופה לתקופה של סך תיק NAV כולל הכנסות מדיבידנדים או ריבית.
התאמת תזרים מזומנים
אם הכסף הופקד או נסוג מהתיקים שלך, אתה צריך להתאים את העיתוי ואת כמות תזרימי המזומנים. לדוגמה, בעת חישוב ההחזר החודשי, אם הפקדת $ 100 בחשבונך באמצע החודש, תיק ה- NAV בסוף החודש יש 100 דולר נוספים, שלא נובעים מחזרות השקעה. זה יכול להיות מותאם באמצעות חישובים שונים, בהתאם לנסיבות. לדוגמה, שיטת Dietz המתוקנת היא נוסחה עממית להתאמה לתזרימי מזומנים. שימוש בשיעורי תשואה פנימיים (IRR) עם מחשבון פיננסי הוא גם דרך יעילה להתאמת התשואות על תזרימי המזומנים.
-> ->תשואה שנתית
עבור תשואות multiperiod, נוהג נפוץ הוא שנתי החזרים. זה נעשה כדי להפוך את התשואות יותר להשוות בין תיקי השקעות אחרים או פוטנציאליים. זה מאפשר מכנה משותף בעת השוואת תשואות.
דוגמה
לדוגמה, סך כל הפוזיציות בחשבון ברוקראז 'הוא $ 1, 000 בתחילת השנה ו- $ 1, 350 בסוף השנה. ב -30 ביוני היה דיבידנד. בעל החשבון הפקיד 100 דולר ב -31 במארס. התשואה לשנה זו עומדת על כ -13%. לאחר התאמת התזרים ל -100 דולר לתיק, רבע מהדרך.
-> -כיצד אוכל להגן על תיק ההשקעות שלי ממיתון?
ללמוד כיצד להשתמש מקדם ביתא כדי לזהות סקטורים אתה יכול להשקיע כדי להפחית הפסדים תיק במהלך זמני המיתון.
כיצד אוכל לקבוע איזה אחוז של תיק ההשקעות שלי להשקיע במלאי שבבים כחולים?
ללמוד כיצד לקבוע איזה אחוז של תיק צריך להיות מושקע מניות שבב כחול. להבין מה האסטרטגיה הטובה ביותר עבור השקעות שבב כחול.
כיצד אוכל לחשב את התשואה הצפויה של התיק שלי?
מבינים את מרכיבי המשוואה המשמשים לחישוב התשואה הצפויה של תיק המשקיע. למד מדוע החישוב יכול להיות לא מדויק.