אחד החששות הגדולים ביותר בקרב המשקיעים הוא מה קורה תיקי שלהם במהלך המיתון. אחרי הכל, התכווצות כלכלית הולך יד ביד עם ירידות חדות בשוקי ההשקעות. בין השנים 2007 ו -2009, כאשר המיתון הגדול תפס את ארצות הברית ואת רוב העולם, מדד הדאו ג'ונס (DJIA) צנח מ -14,000 ל -7,000. מדדים נוספים, כמו S & P 500 ו- NASDAQ , לא היה טוב יותר. תיקי משקיעים רבים לקחו להיטים דומים, במיוחד אם רוב אחזקותיהם היו השקעות מחזוריות שעלו וירדו עם השוק הרחב. אמנם אין שיטה בטוחה להגביל את תיק ההשקעות שלך לחלוטין מ ההאטה הכלכלית, דרך יעילה להקטין את הסיכון היא הגנה מפני חשיפה למגזרים מחזורי על ידי השקעה במגזרים noncyclical ונגד מחזורית.
בעוד הגידור עשוי להיראות מורכב, אתה יכול לעשות את זה פשוט על ידי ביצוע כמה צעדים. ראשית, היכרות עם מקדם הבטא. זהו המדד שבו משתמשים מומחים לכלכלה ולכלכלה כדי להשוות בין מגזר בודד לשוק הרחב, המיוצג על ידי ביתא של 1. מגזרים עם betas של יותר מ 1 לזוז באותו כיוון השוק, אבל במידה רבה יותר; אלה ידועים כמגזרים מחזוריים. מגזרים עם betas של פחות מ 1 אבל גדול מ 0 הם יציבים יותר מאשר השוק הרחב; ככל שהביתא מקרב ל -0, הפחות תנודתי במגזר. מגזר עם ביתא נמוך מאוד נקרא מגזר noncyclical. מגזרים עם betas שלילי לנוע הפוך עם השוק הרחב ידועים מגזרים נגד מחזורי.
-> ->השתמש מקדם ביתא כדי לבנות את תיק ההשקעות שלך. היסטורית, שוקי המניות יש מגמת עלייה לאורך זמן למרות התקדמות מעוכבת מעת לעת על ידי מיתון. ה- DJIA, למשל, ישב ב -1, 046 ב -31 בדצמבר 1982. ב -2 במארס 2015, זה היה ב 18, 209. זו עלייה ענקית קרה למרות כמה נסיגות משמעותיות לאורך הדרך, כולל התרסקות יום שני שחור בשנת 1987 , פיגועי הטרור ב -2001 והתרסקות ב -2008. מסיבה זו, כדאי להשקיע את רוב תיקי ההשקעות שלך במגזרים מחזוריים שעוקבים אחר השוק, או מגזרים עם betas של 1 או יותר.
עם זאת, לשים את כל הכסף שלך השקעות מחזורי משאיר את תיק הפגיעות שלך הפסדים גדולים במהלך המיתון. כדי לקזז את הנזק שנגרם כאשר שוק דובי גורר חלק ניכר מהפורטפוליו שלך, מייעד אחוז ממנו עבור מגזרים לא מחזוריים, או בטס קרוב ל -0, ומגזרים מחזוריים, או בטא שליליים. מגזרים טובים שאינם מחזוריים כוללים שירותים ושבבים כחולים, בעוד שמגזר המתכות והכרייה פופולרי כשקעה מחזורית.
תיק מגוונת טיפוסי יש 60-75% במגזרים מחזורי, 20-25% בסקטורים noncyclical ו 5-15% במגזרים נגד מחזורי. עם זאת, אתה יכול לבחור להתאים את המספרים האלה למעלה או למטה על בסיס סובלנות הסיכון שלך Outlook עבור השוק הרחב. באמצעות מקדם ביתא מאפשר לך לקבוע כיצד כל קטע של התיק שלך צפוי לעבור בזמן טוב ורע.
השתמש נשוי מעביר כדי להגן על תיק ההשקעות שלך
ללמוד כיצד אופציות לשים יכול לשמש ביטוח מניות תנודתי בתיק שלך.
כיצד אוכל לקבוע איזה אחוז של תיק ההשקעות שלי להשקיע במלאי שבבים כחולים?
ללמוד כיצד לקבוע איזה אחוז של תיק צריך להיות מושקע מניות שבב כחול. להבין מה האסטרטגיה הטובה ביותר עבור השקעות שבב כחול.
כיצד אוכל לחשב את התשואה וההשקעה של תיק ההשקעות שלי?
ללמוד את העקרונות הבסיסיים העומדים בבסיס הנתונים והחישובים המשמשים לביצוע שיעורי תשואה אישיים על תיקי השקעות.