כמחצית היועצים הפיננסיים (55%) מתכננים למקד את המשקיעים העשירים והמסתמכים בחמש השנים הקרובות. אבל האם המשקיעים האלה באמת יעלו בסולם העושר? ב"מיליארז השביעי שלה Outlook ", פידליטי השקעות מסכם כי המשקיעים אמידים המתעוררים הם לא רק בעמדה טובה כדי להשיג מעמד מיליונר הם עשויים אפילו יעלה על זה.

פידליטי סקר את העשירים, המלווים, המיליונרים והמיליונרים, כדי להעריך את יכולתם לבנות עושר. זה זיהה את אמידים המתעוררים כבעלת הפוטנציאל הגדול ביותר לבניית עושר מבוסס על שישה גורמים. העשירים המתפתחים מוגדרים כאלו בגילאי 21-49, עם נכסים להשקעה של $ 50, $ $ 250, 000 ו הכנסה של $ 100, 000 או יותר. (לקריאה בנושא, ראה: כיצד עמדות פרישה של Baby-Boomers ו Gen-Xers שונה .)

-> -

עושר בניין דמיון

אמידה המתעוררים לא נראה כמו מיליונרים של היום. רוב (יותר משני שלישים) הן נשים ורבע הם לא לבן. עם זאת, הם חולקים רבים של עמדות והתנהגויות של מיליונרים הנוכחי. "אנחנו מצביעים זה שנים על כמה ייחודי הוא הדור הבא של המשקיעים, אבל במציאות הם מפגינים קווי דמיון רבים למיליונרים של היום - אפילו המיליונרים", אמר בוב אורוס, ראש יועץ ההשקעות הרשום (RIA), פידליטי סליקה וקוסטודיה. "קווי דמיון אלה צריכים להניע את היועצים להרחיב את בסיס הלקוחות שלהם מעבר למיליונר המסורתי ולתת לכל המשקיעים אמון ביכולתם להזיז את ספקטרום העושר. "(לקריאה הקשורה, ראה:

שינוי הדמוגרפיה המשתנה - וכיצד למנף אותה .) עם הנכסים החציוניים של $ 250, 000, אמידים המתעוררים לא נראה מיליונרים בתהליך, אבל המחקר מצא כי הם מציגים שישה גורמים לבניית עושר, כי מיליונרים רבים deca- מיליונרים לְהַצִיג. (לקריאה בנושא, ראה:

3 מניות ליהנות מן טריליון דולר העברת עושר

.) זמן אופק: המשקיעים אמידים מתעוררים הם 40 שנים בממוצע יש 27 שנים נותרו לפני הם מגיעים לגיל פרישה טיפוסי של 67. 7. רק 1% הוא פרש.

קריירה:

רבים של אמידים המתעוררים יש רדף קריירה דומה למיליונרים של היום. הם כוללים כספים, חשבונאות טכנולוגיית המידע. הם עשויים להחזיק עמדות זוטרות יחסית לעומת מיליונרים, אבל עדיין יש זמן לעלות את הקריירה ואת סולם שכר.

הכנסה: ההכנסה השנתית החציונית למשקיע העולה (125 $, 000) היא פי 2 מההכנסה החציונית של משק הבית, והיא מתקרבת להכנסה של המיליונרים של היום (200 $, 000 עבור אלה שעדיין מועסקים).

מצב עצמי: על שמונה מתוך 10 משקיעים אמידים המתעוררים הרוויחו או הגדילו את נכסיהם בכוחות עצמם, תכונה שהם חולקים עם מיליונרים ומיליונרים.

פוקוס לטווח ארוך: גם אמידים המתפתחים ומיליונרים יש להתמקד לטווח ארוך כשמדובר להשקיע. שלושה מתוך ארבעה של שני המגזרים מתמקדים הצמיחה לטווח ארוך של הנכסים שלהם ושלושה מתוך 10 מתמקדים בתמיכה אורח החיים שהם רוצים פרישה.

השקעות סגנון: כמו דיקה מיליונרים העשירים המתעוררים מוכנים להשקיע באגרסיביות כדי לסייע למקסם מחזירה להפריש חלק משמעותי של תיק ההשקעות שלהם מסוכנים. שניהם גם סביר ביותר לתאר את עצמם כמשקיעים מכוונים עצמית.

תפקיד היועץ יועצים פיננסיים המבקשים למשוך את אמידים המתעוררים צריך לשים לב כי 68% הן נשים ורבע הם לא לבן לספק את הצורך של קבוצות אלה, מייעץ פידליטי.

רק 24% של אמידים המתעוררים הוא ידע על השקעה. הם מעוניינים ללמוד יותר על סוגי נכסים טיפוסיים כגון מניות, אג"ח, קרנות נאמנות, תעודות פיקדון (תקליטורים) ונדל"ן. (לקריאה בנושא, ראה:

פרישה: איזה דורות הם שומרי הטוב ביותר?

) המחקר גם מציע לעסוק קבוצה זו של משקיעים מוקדם. כרבע מהעשירים המתפתחים שאינם עובדים עם יועץ סבורים כי היועצים אינם מעוניינים לעבוד אתם בגלל רמת הנכסים שהם צריכים להשקיע. אבל חצי חושבים יועצים חשובים כדי להשיג הצלחה בהשקעה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: עכשיו זה הזמן לגנוב X X לקוחות

.) שישים אחוזים אמרו כי יהיה סיכוי גבוה יותר לעבוד עם יועץ אם דמי היו נמוכים יותר. פידליטי מציע כי היועצים מציעים מבנה עמלות עם קבוצה לאחור של שירותים. יועצים צריכים גם לערב את שני בני הזוג כמו 52% החלטות לשתף כשמדובר להשקיע. (לפרטים נוספים, ראה:

חיזוק מערכות יחסים עם לקוחות נשים

.) השורה התחתונה העושר המתעוררים של היום ממוקמים היטב להיות מיליונרים של מחר מציג הזדמנות ליועצים. כדי למשוך קבוצה זו של משקיעים, היועצים צריכים לערב קבוצה זו בשלב מוקדם, כדי לספק את המגוון שלהם, לחנך אותם ולהתאים עמלות ושירותים בהתאם. (לקריאה בנושא, ראה:

יועצים פיננסיים צריך לחפש את הקבוצה עכשיו

.)