הדמוגרפיה של השקעות הם מתרחק מן הבסיס המסורתי שלה (בגיל העמידה, זכר לבן) כמו מספר גדל והולך של אפריקאים אמריקאים מצטרפים לקהילה משקיעים. סקר המשקיעים השחורים של אריאל השקעות נערך בין ה -12 ביוני ל -19 ליולי 2015 וחשף מספר מפתיע שעשוי לשקף מגמה גדולה יותר בהשקעה בקרב הקהילות השחורות.

קרא על תובנות ממחקר זה עשוי לעזור יועצים פיננסיים להגיע אל הדמוגרפי הזה. (לקריאה הקשורה, ראה: כיצד יועצים פיננסיים יכול ללכוד את $ 240B שווה את דמי מגיע 2030. )

-> ->

Outlook שווא

סקר המשקיעים השחורים שנתפס בשנה שעברה גם סקר 500 משקיעים קווקזים בו זמנית. הסקר הראה כי אחוז גבוה משמעותית של שחורים יש להציג אופטימית של השווקים לעומת עמיתיהם לבן שלהם. למעשה, כמחציתם היו שורים על הכלכלה האמריקאית לעומת הלבנים, עם 75% מאמינים כי הכלכלה ישתפר מכאן. רק מחצית מהלבנים שנסקרו הרגישו כך.

שני שלישים של אפריקאים אמריקאים סוקרים חשו כי הכלכלה התאוששה לחלוטין מן המיתון לעומת שתי חמישיות של המגיבים הקווקזים. מנכ"ל חברת אריאל השקעות, מלודי הובסון, אמר בהצהרה כי תוצאות הסקר מייצגות שינוי מהותי ביחסם של השווקים על ידי הקהילה האפרו-אמריקאית. "זה שינוי כל כך גדול ממה שראינו בשנים האחרונות", היא אומרת, "אפרו-אמריקאים הושפעו באופן לא פרופורציונלי מהמיתון מבחינת הפיטורים, והסקר מראה שאנשים חוזרים לעבודה. "

Ms. הובסון גם מסכים עם הסנטימנט השורי למרות החששות הפוליטיים והכלכליים הגלובליים. "למרות שסין היא הכלכלה השנייה בגודלה בעולם, היא מחברת רק 13% מהמשק העולמי", אמרה. "גם אם זה איכשהו נפלה בצורה איומה של% -10 בהפקה הכוללת, הכלכלה העולמית תשתנה רק בכ -1%. (לקריאה בנושא, ראה: מיעוטים והשקעות: מה יועצים פיננסיים צריכים לדעת. )

שינוי תפיסות

תוצאות הסקר מראות בבירור כי עמדות שחורות כלפי שוק המניות משתנות . סקר המשקיעים השחור בשנת 2013 חשף משקי בית שחורים עדיין רק לחסוך ולהשקיע חצי כמו לחודש כמו הצרכנים הלבנים. בשנת 2013 מאמר עבור Huffington פוסט משקיעים, מחבר Tyrone ג 'קסון כתב כי הזמינות של מחקר מקוון חינם המסחר בעלות נמוכה הותיר חשיבה עתיקה כמכשול האמיתי רק עבור משקיעים שחורים.מאחר שחלק ניכר מהם מגיע מרמת המעמד הנמוך או ממעמד העוני, ייתכן שיהיה קשה יותר שיהיו מוכנים לסכן את כספם בשוק המניות, שאותו הם עשויים לראות כמשחק של אדם לבן.

סקר 2015 הראה גם כי 20% יותר לבנים הושקעו בשוק המניות לעומת אפריקאים אמריקאים, המהווה גידול של 7% עבור שתי הקבוצות מאז 2010. הסקר גם הראה כי ההשתתפות בשוק המניות בקרב השחורים היא בהתאמה ישירה לרמת ההכנסה שלהם. קצת יותר ממחצית מאלה עם הכנסות בין $ 50, 000 ו $ 100, 000 השקיעה בשווקים בעוד ארבעה מתוך חמישה מאלה עם 6 דמויות הכנסה עשה זאת. הבדל זה היה הרבה פחות משמעותי עבור המשקיעים הלבנים.

צעירים אפרו-אמריקאים גם מראים שכיחות גבוהה יותר של השקעות בשוק מאשר עובדים ותיקים וגמלאים. מספרי מפתח אחרים בסקר כוללים 45% של אפריקאים אמריקאים רשימת החיסכון לפרישה כמו בראש סדר העדיפויות, המהווה שיפור משמעותי מ 33% שאמרו את זה בסקר 2000. עם זאת, המשיבים השחורים גם מצפים לעבוד עד גיל מאוחר יותר.

השורה התחתונה

למרות הקהילה האפריקאית האמריקאית עדיין בפיגור בפיגור הדמוגרפי אחרים כשמדובר להשקיע בשוק המניות כדי לשמור על פרישה, סקרים אחרונים מראים כי מגמות אלה משתנים. רישום אוטומטי של תוכניות פרישה החברה עשויה להיות אחת הסיבות לשינוי זה, אבל אחוז גדל והולך של משקי בית שחורים עם הכנסות של לפחות 50,000 $ כיום מחפשים מניות ונדל"ן כאמצעי העיקרי להתקדם. (לקריאה הקשורה, ראה: למעלה מ -10 עסקים אפרו-אמריקאיים בבעלות. )