הבנה כיצד לסחור במטבעות זרים דורשת ידע מפורט על הכלכלות ועל מצבים פוליטיים של מדינות בודדות, מקרו כלכלה גלובלית ואת ההשפעה של התנודתיות בשווקים ספציפיים. אבל האמת היא, זה לא בדרך כלל כלכלה או האוצר העולמי כי הנסיעה לראשונה סוחרים במט"ח. במקום זאת, חוסר ידע בסיסי על אופן השימוש במינוף הוא לעתים קרובות בשורש הפסדי המסחר.

-> ->

נתונים שנחשפו על ידי בורסות המט"ח הגדולות ביותר במסגרת חוק ה- DODD-Frank הרפורמים בוול סטריט והגנת הצרכן עולה כי רוב הלקוחות הקמעונאיים במט"ח מפסידים כסף. שימוש לרעה במינוף נתפס לעתים קרובות כסיבה להפסדים אלה. מאמר זה מסביר את הסיכונים של מינוף גבוה בשווקי המט"ח, מתאר דרכים לקזז רמות מינוף מסוכנות ומחנך את הקוראים על דרכים לבחור את רמת החשיפה הנכונה עבור הנוחות שלהם. (לקבלת מבוא למסחר במטבע, קרא את המדריך של Forex: שוק המט"ח.)

-> ->

סיכונים של מינוף גבוה

מינוף הוא תהליך שבו משקיע לווה כסף כדי להשקיע או לרכוש משהו. במסחר במט"ח, ההון נרכש בדרך כלל מברוקר. בעוד סוחרי המט"ח יכולים ללוות סכומי הון משמעותיים על דרישות השוליים הראשוניים, הם יכולים להרוויח אפילו יותר מאשר עסקאות מוצלחות. (לקבלת מידע נוסף כיצד למנף את העבודה בשוק המט"ח?)

בעבר, ברוקרים רבים היו מסוגלים להציע יחסי מינוף משמעותיים גבוה כמו 400: 1. משמעות הדבר היא, כי רק עם הפקדה של $ 250, סוחר יכול לשלוט בערך $ 100, 000 מטבע על שוק המט"ח העולמי. עם זאת, תקנות פיננסיות בשנת 2010 הגביל את יחס המינוף כי ברוקרים יכול להציע לסוחרים מבוססי U. ל 50: 1 (עדיין כמות גדולה למדי). משמעות הדבר היא כי עם הפיקדון $ 250 אותו, סוחרים יכולים לשלוט $ 12, 500 במטבע.

אז, צריך סוחר מטבע חדש לבחור רמה נמוכה של מינוף כגון 5: 1 או לגלגל את הקוביות מחזירה את היחס של עד 50: 1? לפני עונה, חשוב להעיף מבט דוגמאות המציגות את כמות הכסף שניתן להשיג או איבד עם רמות שונות של מינוף.

דוגמה באמצעות מינוף מרבי

Imagine Trader A יש חשבון עם $ 10, 000 במזומן. הוא מחליט להשתמש במינוף של 50: 1, מה שאומר שהוא יכול לסחור עד $ 500, 000. בעולם של Forex, זה מייצג חמישה מגרשים סטנדרטיים. ישנם שלושה בגדלים בסיסיים במט"ח: הרבה סטנדרטי (100, 000 יחידות של מטבע ציטוט), מיני מיני (10, 000 יחידות של מטבע הבסיס), וכן הרבה מיקרו (1, 000 יחידות של מטבע הצעת מחיר). תנועות נמדדות פיפס. כל תנועה פיפס במגרש סטנדרטי הוא שינוי של 10 יחידות.

מכיוון שהסוחר רכש חמישה מגרשים סטנדרטיים, כל תנועת פיפס אחת תעלה 50 $ (10 $ שינוי / הרבה סטנדרטי X 5 הרבה סטנדרטי). אם המסחר הולך נגד המשקיע ב -50 פיפס, המשקיע יאבד 50 פיפס X $ 50 = $ 2, 500. זה 25% מתוך סך $ 10, 000 חשבון המסחר.

דוגמה שימוש פחות מינוף

בוא נעבור אל טריידר B. במקום למקסם מינוף ב 50: 1, היא בוחרת מינוף שמרני יותר של 5: 1. אם לסוחר B יש חשבון עם $ 10, 000 במזומן, היא תוכל לסחור $ 50, 000 של המטבע. כל מיני מיני יעלה 10 $, 000. במגרש מיני, כל פיפס הוא שינוי 1 $. מאז טריידר B יש 5 מגרשי מיני, כל פיפס הוא שינוי של 5 $.

אם ההשקעה תיפול באותו סכום, ב -50 פיפס, אזי הסוחר יפסיד 50 פיפס X $ 5 = $ 250. זה רק 2. 5% מכלל הפוזיציה. (לקבלת הסבר מפורט על איך מינוף עובד, לקרוא מינוף פורקס: חרב פיפיות.)

כיצד לבחור את רמת מינוף הנכון

ישנם כללים מקובלים, כי המשקיעים צריכים לבדוק לפני בחירת רמת מינוף. שלושת הכללים הקלים ביותר למינוף הם:

1. לשמור על רמות מינוף נמוכות.
2. השתמש מפסיק נגרר כדי להפחית downside ולהגן על ההון.
3. הגבל הון ל 1% עד 2% מסך ההון למסחר על כל תפקיד שנלקח.

סוחרים במט"ח צריך לבחור את רמת המינוף שגורם להם הכי נוח. אם אתה שמרני ואתה לא אוהב לקחת סיכונים רבים, או אם אתה עדיין לומד כיצד לסחור במטבעות, רמה נמוכה יותר של מינוף כמו 5: 1 או 10: 1 עשוי להיות מתאים יותר. (לפרטים נוספים לקרוא את היסודות של מינוף במט"ח.)

נגררים או מפסיק להפסיק לספק למשקיעים עם דרך אמינה להפחית את ההפסדים שלהם כאשר סחר הולך בכיוון הלא נכון. באמצעות מפסיקים להגביל, המשקיעים יכולים להבטיח שהם יכולים להמשיך ללמוד כיצד לסחור במטבעות אך להגביל הפסדים פוטנציאליים אם המסחר נכשל. אלה מפסיק גם חשוב כי הם עוזרים להפחית את הרגש של המסחר ולאפשר לאנשים למשוך את עצמם מן המסחר שלהם שולחנות ללא רגש. (לפרטים נוספים על מפסיקים הגנה, לקרוא את הסדר עצור הפסד - ודא שאתה משתמש בו.)

השורה התחתונה

בחירת רמת מינוף המט"ח הנכון תלוי בניסיון של סוחר, סובלנות הסיכון ונוחות בעת ההפעלה - שוקי מטבע גלובלי. סוחרים חדשים צריכים להכיר את הטרמינולוגיה ולהישאר שמרניים כאשר הם לומדים כיצד לסחור ולבנות ניסיון. באמצעות מפסיק נגרר, שמירה על מיקומים קטנים והגבלת כמות ההון עבור כל עמדה היא התחלה טובה ללמוד את הדרך הנכונה לנהל מינוף.