הטכנולוגיה שיבשה אינספור תעשיות ברחבי העולם - מבידור ועד ייצור - וניהול תיק אינו יוצא מן הכלל. בעוד תעשיית ניהול הנכסים כבר לא נגעה עד 2000, שינוי טכנולוגי המתפתח במהירות שינתה באופן דרמטי את הנוף מאז אותה עת, ומשימות מסורתיות רבות לניהול נכסים יכול אפילו להיות מיושן.

במאמר זה נסתכל על כמה דרכים ניהול הנכס השתנה בעשור האחרון שבו התעשייה עשויה להיות בראשות בעתיד בשל האופי המתפתח במהירות של הטכנולוגיה.

-> ->

אסטרטגיות פעילות לעומת פסיבית

ניהול נכסים יש היסטורית היה תהליך פעיל שבו מנהלי ההשקעות לבחור ולבחור השקעות, כי הם מאמינים יפיק החזרים מוגזמים עבור הלקוחות שלהם. בעוד שהקרנות הפסיביות עלו על 1 מיליארד טריליון דולר ב -2013, למשקיעים יש עדיין פי שלושה בערך עם מנהלים פעילים, מהמר כי הם יעלו על המדדים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: ניהול פעיל: האם זה עובד עבורך? )

על פי מחקר PWC שכותרתו

ניהול נכסים 2020: עולם חדש אמיץ , השקעות אלטרנטיביות ופסיביות ייצגו 35% מענף ניהול הנכסים עד 2020, כאשר המשקיעים יגדילו את ההקצאות ל מוצרים בעלי מחיר נמוך, עם חשיפה רחבה לשוק הבטא. מגמות אלו עשויות להפעיל לחץ על מנהלי הנכסים המסורתיים המסתמכים על מבני שכר גבוהים, במיוחד לאור העובדה שרבים מהם אינם מסוגלים לייצר אלפא לטווח ארוך ללקוחות.

רבים קרנות השקעה פסיבית מופעלים על ידי טכנולוגיה באופן אוטומטי במקום עסקאות לשמור על רמות נאותה של חשיפה. צמיחתן של קרנות המטבע (ETF) כאלטרנטיבה לקרנות נאמנות שיפרה את הדינמיקה הזו, שוב, הודות לעליית המחשבים המסוגלים לטפל בכמויות גדולות של הון, ללא צורך במנהל השקעות פעיל. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

באמצעות תעודות סל כדי לבנות תיק חסכוני ) מבנים תחתון נמוך

ניהול נכסים היסטורית היתה תעשיית משתלם מאוד, שכן קרנות מנוהלים באופן פעיל יכול להצדיק טעינה גבוהה המחירים. בשנות ה -80 וה -90, 2% שנגבו על ידי קרנות רבות לא היו עניין גדול במיוחד מול 18% תשואה שנתית ממוצעת עבור מניות U. S. דינמיקה זו החלה להשתנות מאז שנת 2000 כאשר המניות בארה"ב יש בממוצע רק 4% בשנה.

היו מספר נהגים מאחורי הפחתה דרמטית של דמי, עם משקיעים רבים מהסס לשלם אפילו 1% בימים אלה. בעוד עליית קרנות פסיביות יש בהחלט לחץ על דמי הקרן הפעילה, הטכנולוגיה סייעה גם להגדיל באופן משמעותי את השקיפות בעשור האחרון.המשקיעים יכולים בקלות להשוות כספים על ידי ביצועים ועמלות בלחיצת עכבר. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

ניהול תיקי השקעות מקוונים: יועץ פיננסי או יועץ פיננסי? הדינמיקה הזו צפויה להימשך אל תוך העתיד כאשר השקיפות תמשיך לגדול והמשקיעים יהיו בעלי נראות גדולה יותר בביצועים / דינמיקה בתשלום. למעשה, הטכנולוגיה החדשה אפשרה גם לבחון את תיקי הקרן באמצעות התיקים הרגולטוריים ולהשוות את הפרשי העמלות במסגרת ההבדלים בהרכב התיק לאורך זמן - בנוסף לביצועים.

עליית האוטומציה

ניהול נכסים יש בעבר היה משחק מאוד על היועצים הפיננסיים ואנשי מקצוע אחרים. נבנה על בסיס של אמון, יחסים אלה סייעו יועצים פיננסיים רבים לגבות מספיק כסף כדי להתפרנס ולגדול בפועל לאורך זמן - כמו כל מקצועות אחרים. הטכנולוגיה יכולה לשנות את טיבן של עסקאות אלה, עם זאת, וזה כבר מתרחש. (לקריאה בנושא, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים את רובו יועצים .) חברות תוכנה חדשות מנסים להפוך את כל היבט של המשרד לניהול הנכס באמצעות יועצים robo. לדוגמה, WealthFront כבר צבר מעל $ 1. 5 מיליארד נכסים תחת ניהול, מבטיח למנף את הטכנולוגיה לנהל חשבון השקעה אישית כי הוא מגוון ומגוון באופן אוטומטי - כל צנוע מאוד 0. 25% בשנה דמי ניהול.

מושגי נתונים גדולים יכולים להיות ממונפים כדי לקחת את התהליכים האלה עוד יותר בהמשך מסלול האוטומציה. לדוגמה, ניתן להשתמש בהיסטוריה הרפואית של אדם כדי לחשב טבלה אקטוארית ולנהל ביעילות נכסים פיננסיים באופן אוטומטי על סמך תוחלת החיים שלהם ושל משפחתם או לקחת בחשבון את ההכנסה האישית בעת חישוב המהלכים החסכוניים במס בתיק. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

שוואב חדש של רובו יועץ .) ערך טוב יותר

ניהול נכסים היסטורית היתה משימה מאתגרת מאוד זמן רב, אשר כרוך במחקר מניות, אג"ח, סוגי נכסים ותיקי בניין בגליונות אלקטרוניים לאורך זמן. המשימה עם שמירה על דגמים אלה דגמים תיקי איזון מחדש ביד, הטכנולוגיה סייעה למעשה את תעשיית ניהול הנכסים במספר דרכים שונות. (לפרטים נוספים, ראה:

מייג 'ור Blunders בבניית תיק .) הטכנולוגיה סייעה לשפר באופן דרמטי את היעילות התפעולית של יועצים פיננסיים רבים על ידי צמצום עיבוד ידני. לאחר הזנת אלגוריתם מסחר למחשב, מנהלי הנכסים יכולים לאפשר למחשב לבצע באופן אוטומטי חישובים או אפילו לבצע עסקאות בשם הלקוחות, אשר משחררת את הזמן שלהם להתמקד בדרכים אחרות כדי לעזור לבנות ערך עבור הלקוחות שלהם.

יועצים פיננסיים ומנהלי נכסים, כי הם מסוגלים להסתגל לטכנולוגיה מהר יותר יכול ליהנות נתח שוק מוגבר כמו המתחרים לאט לאט כדי לשמור על הקצב. דינמיקה זו עלולה להוביל להזדמנויות עבור קבוצות אלו ליצור הכנסות גבוהות יותר מנכסים גדולים יותר בניהול, תוך חוויית רווחיות גבוהה יותר על ידי הקטנת עלויות התפעול.(לפרטים נוספים, ראה:

4 שלבים לבניית תיק רווחי .) השורה התחתונה

הטכנולוגיה השפיעה באופן דרמטי על ענף ניהול הנכסים בעשור האחרון. בנוסף להפחתת העמלות באמצעות שקיפות והשקעה יעילה יותר, התוכנה רתימה את העוצמה של נתונים גדולים יכולה לעצב מחדש את הענף עוד יותר ועשויה לבצע משימות מסורתיות רבות לניהול נכסים מיושנות במהלך העשור הקרוב - דברים חשובים עבור התעשייה לשקול. עם זאת, הטכנולוגיה יכולה גם לסייע למנהלי נכסים רבים לשפר את העסק שלהם ולהגדיל את הרווחים שלהם. אלה המתאימים במהירות לטכנולוגיה יכולים לקבל יתרון תחרותי על פני המתחרים ולבנות נתח שוק, תוך הפחתת עלויות התפעול שלהם. אבל בסופו של דבר, המנצחים האמיתיים הם לקוחות אשר נהנים עמלות נמוכות יותר, ערך גבוה יותר, ומחזיר טוב יותר. (לפרטים נוספים, ראה:

רוצה קריירה בניהול נכסים? קרא את זה הראשון

.)