אחד היתרונות הידועים ביותר של תעודות סל (ETF) הוא כי הם סבירים יחסית לעומת סוגים אחרים של השקעות, כגון קרנות נאמנות. עם זאת, לא כל ETFs נוצרו שווים, ואפילו אלה עם יחסי ההוצאות נמוך מפתה יכול בסופו של דבר עולה לך אם אתה לא יודע מה לחפש.

בעת הערכת תעודות סל להשקעה, בדוק את כל העלויות שעשויות להיגרם - הן בטווח הארוך והן בטווח הקצר - כמו גם בהשפעה הפוטנציאלית של אסטרטגיית המסחר הרצויה לך. להעסיק אלה ארבעה טיפים לבחור את ההשקעה חסכונית ביותר.

-> ->

דע את יחס ההוצאות שלך

למרות ETFs הם בדרך כלל פחות יקר מאשר קרנות נאמנות דומה, זה לא אומר שהם תמיד זול. רוב תעודות הסל הן קרנות צמודות; הם משקיעים בניירות הערך הכלולים במדד נתון, כגון S & P 500, ומאמינים בשוק כדי לייצר תשואות חיוביות בטווח הארוך.

זה הגיוני כי תעודות סל צמודות יש יחסי הוצאות נמוכות, לעתים קרובות מתחת 0. 0%, כי הם מנוהלים באופן פסיבי ודורשים מעט מאוד פיקוח. אם אתה קניות עבור ETF ואתה מעוניין קרנות אינדקס, לא להשקיע בקרן עם יחס הוצאות גבוה מ -5%. אין הבדל בין אסטרטגיות ההשקעה או ביצועי הניהול של קרן צמודה, משום שמנהל קרן קונה או מוכר ניירות ערך רק כדי לשמור על תיק הקרן בהתאם לשינויים במדד. כאשר בוחרים בין שני תעודות סל העוקבות אחר המדד, הקרן עם יחס ההוצאות הנמוכות היא כמעט תמיד הבחירה הטובה ביותר.

-> ->

הימנע מ ETFs ממונפים

דרך בטוחה לשלם יותר מדי עבור ההשקעה שלך ETF היא לבחור ETFs ממונפות. קרן סל ממונפת משתמשת בכספים להשאלה כדי להגדיל את היקף ההשקעה שלה. בעוד קרנות אלה עדיין לעקוב אחר המדד, הם מנוהלים במטרה לייצר כמה מרווחים של התשואות של המדד, בדרך כלל פעמיים או שלוש פעמים את התשואה היומית. מכיוון שהשימוש בחובות למימון השקעות גדולות יותר הוא כה מסוכן, תעודות סל אלו נוטות להיות בצד היקר. תעודות סל ממונפות מנוהלות באופן פעיל יותר מאשר תעודות סל מסורתיות, מה שמגדיל עוד יותר את יחס ההוצאות הממוצעת - שהוא לעתים קרובות קרוב ל -1% ויכול להיות גבוה בהרבה.

ETFs ממונפות יכול גם בסופו של דבר עולה לך אם השוק אינו משתף פעולה באופן עקבי. מכיוון שהם יוצרים מספר רב של תשואות מדד, הם יכולים להיות תנודתיים מאוד. אם המדד ישתפר ב -4%, ה- ETF הממונף 3x יזכה ב -12%. אם השוק מאבד 4%, עם זאת, כך גם הקרן. אם השוק זז בכיוון הלא נכון במשך יותר מדי ימים ברציפות, ה- ETF ממונף יכול לאבד ערך במהירות. מוצרים אלה יכולים להיות משתלם, אבל הם מתאימים יותר למסחר פעיל ולא השקעות לטווח ארוך. כי המסחר ETFs נובעת עמלה עמלה עמלה בדיוק כמו מניות המסחר, זה סוג של השקעה יכול בסופו של דבר להיות יקר במיוחד.

לדעת מתי להחזיק אותם

קנייה ומכירה של תעודות סל דורשת עמלות עסקה או עמלות ברוקר עבור כל עסקה. הדרך האפקטיבית ביותר להשקיע בתעודות סל היא לבצע השקעה אחת גדולה בתעודה סלולרית צמודה, ולהחזיק בה לטווח הארוך. פחות עסקאות אתה עושה, את דמי עמלה פחות אתה משלם. על ידי בחירת קרן צמודות, אתה יכול להגביל את ההוצאות השנתיות שלך.

בזמן שאתה יכול לעשות את החבילה פעיל המסחר בסיכון גבוה יותר ETF בטווח הקצר, זה לא האסטרטגיה הטובה ביותר אם המטרה העיקרית שלך היא להגביל את ההוצאות. עם הזמן, הביצועים הכוללים של השוק נוטים להיות שורי, למרות תקופות דובי מדי פעם. שימוש באסטרטגיית קנייה והחזקה עם תעודות הסל הצמודות למדד הוא אחת הדרכים הפחות יקרות לייצר רווחי הון לטווח ארוך בסיכון נמוך יחסית.

הימנע דיווידנדים ETFs

רוב תעודות סל אינם מכוונים במיוחד כדי לייצר הכנסה דיבידנד, אבל זה לא אומר שהם נמנעים מניות לשלם דיבידנדים. אחרי הכל, אם המניה מופיעה על המדד, ה- ETF עוקב אחר המדד זה יכלול את המניה.

בעוד הרעיון של קבלת הכנסה השקעה קבועה עשוי להיות מפתה, זה יכול בסופו של דבר להיות יקר יותר ממה שאתה חושב. בכל פעם שאתה מקבל הפצה מהשקעה, זה מגדיל את ההכנסה החייבת שלך עבור השנה. בגלל המבנה הייחודי שלהם, תעודות סל בדרך כלל לעשות מעט מאוד רווחים רווחי הון, מה שהופך אותם יותר מס יעיל מאשר קרנות נאמנות דומה. כדי לצמצם עוד יותר את ההוצאות הנובעות מהשקעת ה- ETF שלך, בחר קרן עם מעט מניות נושאות דיבידנד. ההשקעה שלך היא זולה יותר אם אתה מקבל הפצות פחות מדי שנה.