הפתגם הישן "מקווה לטוב ביותר ולהתכונן לגרוע ביותר" חל על דברים רבים - לא פחות מזה את האפשרות להיות מבוקרת על ידי רשות ניירות ערך. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מה מפעילה ביקורת SEC? )

למרות שאף יועץ פיננסי לא רוצה להיות מבוקר, מומחים ציות מאמינים הזמן האידיאלי להתכונן למקרה זה הוא לפני מתקבל מכתב ביקורת. ואכן, היועצים צריכים להיות מוכנים בכל עת לביקורת - גם אם, כמו עמיתיהם, הם מקווים שהם לעולם לא יהיו כפופים.

-> ->

הכן, הכן, הכן

הדרך הטובה ביותר להבטיח שאתה מוכן לביקורת היא להפוך את הכנת חלק השגרה הרגילה שלך של הפעלת העסק שלך. אם אתה יודע איפה הכל מאורגן, לא תהיה שום הרגע האחרון פאניקה או ערבול אם תקבל את השיחה של ה- SEC. (לפרטים נוספים, ראה: לשרוד ביקורת SEC: טיפים יועצים .)

הנה כמה צעדים מוחלטת היועצים יכולים לקחת כדי להכין את עצמם:

- <->

• ארגן את כל הרשומות . מבקרי ה- SEC דורשים כמויות אדירות של רשומות, אשר יש לייצר בחופזה ברגע תחילת הביקורת. בעל עסק לרוץ אין תירוץ לכישלון באופן יסודי בזמן. וצפו את הבלתי צפוי. אפילו עם התחלה, בקשות ספציפיות מחויבים לסבך את העניינים. אז להתחיל לשים רשומות יחד היום, ו לטרוף פחות מחר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: פתיחת עסק קטן: רישום רשומות .)
• הישאר מעודכן . קבע שגרת חודשי של נתונים מרעננים כדי לשקף את הספקים העדכניים ביותר של הספקים ורשימת הלקוחות. זה גם קריטי כדי לשמור על ADV הנוכחי טפסים AUA. הראשון חל על יועצי השקעות המנהלים יותר מ -25 מיליון דולר, ומפרט מידע בסיסי כמו נכסים בניהול (AUM), סגנון השקעות ואנשי מפתח. טופס AU (נכסים תחת ניהול) מייצג את הגודל הכולל של תיק המשמורת של מוסד. מדידה זו שונה מאומה, המתייחסת לנכסים המנוהלים באופן פעיל של החברה. שני הצורות ADV ו- AUA ניתן לקבל מסניפי ה- SEC המקומי או באתר הרגולטור, www. sec. gov. (לפרטים נוספים, ראה: שיטור שוק ניירות הערך: סקירה של ה- SEC .)
• הקמת פרוטוקול ביקורת . תוכנית מתאר המתאר כיצד העובדים צריכים לפעול ומה הם צריכים לצפות הולך דרך ארוכה לעזור להם להיות מוכר ונוח עם תהליך הביקורת לפני שזה קורה. Demystification כזה מפחית את המתח, ממזער טעויות ובונה אמון. (לקבלת מידע נוסף, ראה: קבל עבודה בציות .)
• הפעל ביקורת מדומה. בדומה לפרוטוקול ביקורת יכול להכשיר את העובדים לאירוע המרכזי, פגישות ביקורת מדומות בראשות צד שלישי יסייעו לאנשי הצוות להתגבר על חרדת הביצוע ולעבוד על חולשות בהתנהגותם - ללא הלחץ שיש לו הרגולטורים בפועל בחדר.מבקר Mock גם להפגין התחייבות לקבל את זה נכון - עובדה כי מרשים הרגולטורים, לתת להם לדעת שאתה לוקח אותם ברצינות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כאשר הרגולטורים הפיננסיים מאפשרים לך לרדת .)
• היכונו לפעולה אכיפה . רוב הביקורות לא לחשוף הפרות חמורות, אבל יש uptick בהמלצות פורמליות הנובעות מביקורות. כדי לתכנן תוצאה כזו (ואת הקנסות הקשורים), חברות צריך לקבל את הרגל של קיצוץ עלויות עו"ד על ידי קיצוץ זמן החיוב ושימוש בכלים בבית כמו חותמת בייטס תרשימים הייצור בעת הכנת מסמכים לבדיקה עו"ד. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה 5 תוכנות בשימוש על ידי יועצים פיננסיים .)
• שאל שאלות . לבסוף, היועצים לא צריכים לפחד להופיע חמושים עם שאלות לשאול רגולטורים; זה יהיה לייעל את תהליך הביקורת עבור כל המעורבים. לדעת אם המשרד שלך כבר ממוקד באופן אקראי, אם הביקורת היא תוצאה של סיבה ספציפית, או אם זה רק חלק לטאטא בתעשייה רחב יעזור לך להרכיב את הקאדר הנכון של המידע, המתאים ביותר לאופי הספציפי של חֲקִירָה. (לפרטים נוספים, ראה: הבנת ה- SEC .)

השורה התחתונה

מבדקים, מטבעם, הם מציאות לא רצויות ולא נעימות של להיות יועץ פיננסי. על ידי קבלת ברווזים פתגמי שלך בשורה - לפני שנפגע עם חקירה רשמית - אתה יכול להקל ולפשט את התהליך, עלויות נמוכות, ולמזער את הנשורת. (לפרטים נוספים, ראה: יום בחייו של יועץ פיננסי .)