בשנת 2013 פירסמה חברת המחקר אקסנצ'ר דוח, דור D: מגזר משקיעים מתעוררים וחשובים, שהכיל תוצאות של סקר של למעלה מ -1000, הכנסה, צרכנים מתמצא טכנולוגית. הוא גילה כי Millennials הם הנחושים ביותר בתור דור לעזוב מורשת כלכלית עבור הילדים שלהם אחרי שהם נעלמו. הם גם נוטים להיות משקיעים שמרניים יותר מאשר בייבי בומר או דור X לקוחות נוטים לנסות ולנהל את הכסף שלהם במקום באמצעות יועץ פיננסי.

אבל הם עדיין מהווים יעד הממשלה היועצים הפיננסיים שמוכנים לפגוש אותם על תנאי שלהם. (לפרטים נוספים, ראה: מדריך של יועץ פיננסי למילניאלס.

לקחת נתיב אחר

סקר אקסנצ'ר חשף כמה הבדלים מרכזיים בין אלפי שנים לדורות מבוגרים כשמדובר בכסף. אחד ההבדלים המפתיעים ביותר הוא שיותר מ -40% מלקוחות המילניום מציינים את עצמם כמשקיעים שמרנים, בעוד שרק מתחת לשליש מהמשקיעים המבוגרים יותר מציבים את עצמם בקטגוריה זו. כרבע ממקבלי המילניום גם תכננו להיצמד לאסטרטגיות השקעה שהראו את עצמם מנוסים ואמיתיים לעומת חמישית מבין הנבדקים המבוגרים.

אבל אולי ההבדל הגדול ביותר בין הדורות הגיע עם השאלה אם הם יפעלו על פי ייעוץ של מתכנן פיננסי ללא התייעצות עם מקורות אחרים. בעוד 7% בלבד מהמשיבים המבוגרים אמרו שהם לא יעשו זאת, יותר מרבע מיליארדי אמר שהם יצטרכו לאמת את עצת המתכנן שלהם ממקורות אחרים לפני שהם נוקטים פעולה. אחוז גדול בהרבה של מילניאלס גם אמר כי הם מקדישים זמן ואנרגיה משמעותי כדי לחקור את ההשקעה שלהם רכישות גדולות אחרות מאשר קבוצות מבוגרות. ממצאים אלה משקפים את העובדה כי Millennials מתכוונים להשתמש במידע שיש להם זמין להם באינטרנט ובמקומות אחרים כדי לאמת את החלטותיהם הפיננסיות.

אלכס פיגליוצ 'י, מנכ"ל גלובלי של אקסנצ'ר, הסביר על ממצאים אלו במהדורת חדשות ". באופן מפתיע, דור המילניום צמח משתי מחזורי בום ופוסט, והם אפילו שמרניים יותר בנוגע להשקעה וספקני יותר לגבי הייעוץ הפיננסי מאשר לדורות שנפגעו בצורה הקשה ביותר על ידי השוק, מה שמציב אתגר יסודי ליועצים פיננסיים שיראו את ההעברה הגדולה ביותר של עושר בהיסטוריה מבום-דור ליורשיהם בעשורים הקרובים, חוכמה, המחקר שלנו מציע Millennials הם יעד בר קיימא מאוד עבור יועצים. "(לפרטים נוספים, ראה:

כיצד למשוך משקיעים מילניאלים.

לענות על הצרכים של מילניאלס הצהרות של פיגליוצ 'י מגובים על ידי ממצאים נוספים מן הסקר, אשר מראים כי כמחצית מאות אלפי שנים רשימה עוזב מורשת פיננסית עבור יורשים בעדיפות גבוהה. וכמעט מחצית המרואיינים המילניום מתעניינים מאוד בשיפור הידע וההשקעה שלהם. זה המקום שבו היועצים יכולים לנצל את הטכנולוגיה הדיגיטלית של היום כדי לגשר על הפער בין הדור הצעיר לבין שיטות העבודה שלהם.

בעוד מתכננים רבים עשויים להציג את זרם האחרונה של היועצים רובו כאיום על העסק שלהם, אלה תוכניות אוטומטיות עשוי להיות בדיוק מה שהם צריכים כדי ללכוד את השוק Millennial כמו הדור הזה גדל עד כדי גישה מיידית לכל שלה חשבונות מכל סוג שהוא באמצעות פורטלים דיגיטליים. יועצים שיכולים לספק רמה זו של גישה לחשבונות הלקוח יחד עם תיקי מותאמים אישית, שירותי ניהול כספים דיגיטליים פיננסיים מודולים חינוכיים נמצאים במיקום הממשלה כדי ללכוד את חלקם ההוגן של שוק זה. מיליוני שנים נוטים יותר לעבוד עם יועצים המאפשרים להם לגשת לחשבונות שלהם דרך המחשב, הטאבלט והטלפון החכם מסביב לשעון, כיוון שרבים מהם נוטים לתפוס נתונים שנוצרו על-ידי המחשב כיותר שקופים ואובייקטיביים ממה שיועץ אנושי יכול לספק.

עם זאת, היועצים צריכים גם להפוך את עצמם זמינים ללקוחות אלה ברמה האישית, כי הזמן יגיע ככל הנראה כאשר לקוחות אלפי שנים מתחילים להבין כי תכנון פיננסי טוב לא יכול להיות מושלם עם אלגוריתמים ממוחשבים. אבל עד שהם מגיעים לנקודה זו, היועצים יצטרכו להיות מסוגלים לספק גישה אטרקטיבית וידידותית למשתמש לכל השירותים האוטומטיים שלהם והצפנה ברמה הגבוהה ביותר וצורות אחרות של הגנה דיגיטלית על מנת ליצור מערכת יחסים ראשונית עם לקוחות פוטנציאליים. וכאשר לקוחות המילניום רוצים לדבר עם אדם אחר, היועצים צריכים להפוך את עצמם נגישים בקלות עם הגרסאות העדכניות ביותר של צ'אט, דוא"ל ו- Skype.

השורה התחתונה

למרות המניעים של אנשים בדור המילניום הם שונים במקצת מאלו של הדורות הקודמים, Gen Y ישלוט אחוז עצום של עושר העולם במשך 30 השנים הבאות. יועצים שנשארים על חוד החנית של הטכנולוגיה יכולים לנצל את הרגלים והאמונות של המילניום ולהקים קשרים חיוניים שיכולים לגדול ולשנות עם המהפכה הדיגיטלית. (לפרטים נוספים, ראה:

הרגלי הכסף של המילניום.

)