שקול לגוון את תיק ההשקעות שלך עם תעודות סל (ETF). מספר מחקרים מוסיפים הוספת השקעה מתונה למוצרי ההשקעות שלכם יכולים להפחית את התנודתיות ולהגדיל את סך התשואות להשקעה. מורנינגסטאר גילתה כי בין השנים 1991 ל -2011, תיק המורכב מ -32% מניות, 40% אג"ח וסחורות 28% עלו על הקצאת מניות של 60% ו -40% אג"ח. 2016 עשוי להיות יתרון במיוחד כדי להוסיף סחורות לתיק ההשקעות שלך, כמו אנליסטים רבים מאמינים כי מחירי הסחורות הבסיסיות כגון נפט וזהב אולי יש תחתית החוצה צפויים להסתובב.

משקיעים רבים נרתעים מהשקעות בסחורות בגלל חוסר היכרות או אי-נוחות בשוקי החוזים העתידיים המשווקים ביותר שבהם הסחורות נסחרות. עם זאת, ישנם מספר תעודות סל מבוססות סחורות המספקות גישה להשקעות לא סחירות. תעודות סל בכלל, עם יחס ההוצאות הנמוכות שלהן ביחס לקרנות נאמנות, הן כלי השקעה פופולריים יותר ויותר.

סוגי תעודות סל מבוססות סחורות

-> ->

משקיעים יכולים לבחור מתוך שלושה סוגים בסיסיים של תעודות סל המבוססות על סחורה בהתבסס על יעדי ההשקעה והאסטרטגיות שלהם. תעודות סל פיזיות, כגון מטילי זהב, הן תעודות סל פופולאריות במגזר המתכות היקרות. תעודות סל אלו נוטות לעקוב אחר המחיר המיידי של הסחורה הבסיסית. ישנם גם תעודות סל המחזיקות בחוזים עתידיים על סחורות, תוך מעקב אחר מחירי חוזי החוזה העתידי.

-> ->

משקיעים יכולים גם לשקול תעודות סל המשקיעות מניות הקשורות הסחורות. לדוגמה, במקום להשקיע בתעודות סל עתידיות על נפט, אתה יכול להשקיע בתעודות סל שמחזיקות במניות בחברות נפט, כגון אקסון מוביל.

משקיעים אסטרטגיות השקעה של תעודות סל

משקיעים יכולים לבחור תעודות סל המתמקדות בסחורה מסוימת (כגון זהב), המתמקדות במגזר שוק (כגון אנרגיה) או שמציעות חשיפה רחבה לשווקי הסחורות הכוללים. לדוגמה, iShares S & PGSCI סחורות צמודות מדד ETF משקיעה בסל רחב של חוזים עתידיים על סחורות בסיסיות, כולל מתכות יקרות, בעלי חיים ודגנים.

משקיעים יכולים למצוא ולחקור תעודות סל סחירות באמצעות מסד נתונים ETF על ידי חיפוש סוג ETF שבו הם מעוניינים. זוהי דרך טובה ללמוד יותר על תעודות סל ספציפיות, כגון הנכסים נטו שלהם, כמויות המסחר, יחסי ההוצאות ואחזקות ספציפיות.

המשקיעים צריכים לשקול כיצד להשתמש השקעות סחורה ETF כדי להשלים את ההשקעות האחרות בתיקים שלהם. לדוגמה, השקעה בזהב סחורה תעודות סל יכולה להרחיב ולגוון תיק. תעודות סל אלו עשויות לשמש גם לגידור השקעות אחרות. אם משקיע כבר מחזיק במספר רב של מניות של חברות נפט, היא יכולה לגדר באופן חלקי את ההשקעה על ידי השקעת קרן סלולרית הפוכה המשקיעה בנפט, אשר צריכה להרוויח במקרה של ירידה במחיר הנפט שעלול להשפיע לרעה על ההון העצמי של המשקיעים השקעות בחברות נפט.

היתרונות של תעודות סל

תעודות סל מציעה למשקיעים יתרונות מסוימים על פני קרנות נאמנות, כגון יתרון מס רווחי הון. מס רווחי הון בדרך כלל נמוך יותר עם תעודות סל בהשוואה לקרנות נאמנות בשל המבנה השונה של ההשקעות. רווחי הון חייבים במס מיד עם מימושם בסחר יומיומי, אך עם תעודות סל אין לחייבם במס עד למכירתם.

יחסי ההוצאות נמוכים משמעותית עבור תעודות סל, שכן הם נסחרים באופן חופשי במהלך היום בבורסות רגילות, בעוד שמניות קרנות נאמנות יכולות להימכר רק במחיר הסגירה נטו של שווי הנכסים ביום.