תעשיית ניהול עושר עצמאית כבר קטע הולך וגדל של שירותים פיננסיים לאורך השנים האחרונות. לדברי קבוצת בוסטון ייעוץ, יש כ 46 $ טריליון בעושר פרטי למעלה עבור תופס בארצות הברית, עם חברות ייעוץ עצמאית חשבונאות רק 2 $. 7 טריליון של נתון זה בשנת 2014. נתונים אלה יש הרבה אנשי מקצוע פיננסיים contemplating את הרעיון של פתיחת המשרד שלהם ניהול עושר. במאמר זה, נסתכל על כמה עצות מפתח כי יועצים פיננסיים עצמאיים צריך לזכור בעת פתיחת המשרד שלהם ניהול עושר, כדי למנוע בעיות.

-> ->

בצע את הכללים

ישנם שיקולים חשובים רבים כשמדובר פתיחת חברה לניהול עושר, אבל היזמים שאפתן צריך לקחת צעד אחורה כדי להבטיח שהם בעקבות הכללים נימוס כאשר עוזבים את המעסיק שלהם. במקרים רבים, לעובדי השירותים הפיננסיים יש מחויבות חוזית למעסיקיהם המונעים מהם לעבוד על חברה מתחרה ולפרסם שירותים חיצוניים ללקוחות. לחלק מהעובדים יש גם סעיפים שאינם מתחרים בחוזים שלהם האוסרים עליהם לעבוד בענף השירותים הפיננסיים לתקופה של זמן לאחר עזיבתם, אם כי לעתים קרובות חוזים אלו עלולים להישבר בנסיבות מסוימות. (לפרטים נוספים, ראה: אל תחתום כי לא מתחרות ללא קריאה זו .) על היזמים לשקול בזהירות את ההתחייבויות החוזיות הללו כדי להימנע מתביעה, תוך שמירה על כללי התנהגות הגיוניים היא בדרך כלל רעיון טוב. לדוגמה, יזמים לא צריכים לעבוד על העסק החדש שלהם במהלך שעות העבודה, לא צריך לפנות ללקוחות עד שהם עזבו את המעסיק שלהם, ואת צריכה לפנות ללקוחות לשעבר בטקטיקה לאחר מעשה כדי למנוע בעיות עם המעסיקים לשעבר שלהם.

לשקול את עלויות

יועצים פיננסיים עצמאיים המבקשים לבנות בפועל שלהם הם בהכרח לוקח הרבה סיכונים בצורה של upfront עלויות. שלא כמו רוב העסקים הקטנים, חברות הייעוץ חייב לעמוד במספר דרישות רגולטוריות מורכבות כי יכול להוכיח די יקר. ההוצאות העיקריות הראשונות שנגרמות על ידי עסק חדש הוא עמידה, כולל הגדרת ADV (חוברת לקוח) וכן רישיון המדינה. באופן כללי, שירותים אלה יכולים לעלות בכל מקום בין $ 2, 000 $ $ 5, 000 עם רכיב חוזר בכל שנה של $ 2, 000 או יותר. עלויות הביטוח, הוצאות המשרד, נייר מכתבים, אתרי אינטרנט, עלויות בנקאיות, עלויות העמותה, מנויים, ועלויות רבות אחרות יכול בקלות להוסיף עד מעל עשרות אלפי דולרים. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

התחל משרד תכנון פיננסי משלך

.)

יועצים פיננסיים חייבים גם לשקול את עלות ההזדמנות של הקמת בפועל עצמאית שלהם, שכן אחוז הלקוחות הקיימים שלהם צפויים לעקוב אחריהם. בנוסף, הפניות רבות עשוי לסרב לעבור לנוהג חדש במקום מעדיפים להישאר עם חברה גדולה יותר. עלויות אלה יכולות להסתכם גם בעשרות אלפי דולרים, אך מקוזזות על ידי רווחיות גבוהה יותר על בסיס לקוח. לפתח המגרש רוב היזמים צריכים להכות את הקרקע פועל ברגע שהם עוזבים את המעסיקים לשעבר שלהם כדי לעשות שכר ולשמור על המפעל החדש שלהם. פעמים רבות, הצעד הראשון הוא להגיע אל לקוחות לשעבר תוך שמירה על הכללים בחשבון. לפני שהגיע לנקודה זו, יזמים צריכים להיות חזרות היטב חזרות עבור לקוחות אלה לשעבר, כי ביעילות מתקשר למה הם צריכים להעביר את החשבונות שלהם. עסקים חדשים שהוקמו אין להם מוניטין (מלבד הבעלים של) ואת רמה גבוהה של סיכון במונחים של כושר הפירעון מוקדם, אשר אתגרים כי היזמים חייבים להתגבר כאשר מתמודדים עם לקוחות אלה לשעבר מנסה למשוך לקוחות חדשים. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

טיפים לניהול יועצים פיננסיים מובילים

.)

המכרזים הטובים ביותר להדגיש את היכולות של היזם קובע יתרון תחרותי לעומת מוסדות גדולים. לדוגמה, המשרד החדש עשוי להתמחות באמצעות אלגוריתמים ממוחשבים כדי לזהות את ההזדמנויות הטובות ביותר. בעל חדש יכול גם להצביע על כך חברות קטנות יותר לניהול עושר מסוגלים לספק תמיכה ללקוח אישית יותר בהתחשב בסיס הלקוחות קטן יותר, כדי להבטיח תשומת לב רבה יותר שילם לחשבון שלהם למקסם את הנכסים שלהם. גיוס אנשי מקצוע הקמת חברה חדשה לניהול הון יכולה להיות תהליך מורכב וגוזל זמן, אשר כולל עבודה משפטית, רגולטורית ותאימות מקיפה. בעוד היועצים הפיננסיים עשויים להיות מוכרים הרבה דברים אלה, הקמת אותם לעתים קרובות דורש סיוע מקצועי. החדשות הטובות הן כי מספר גדל והולך של חברות הוקמו כדי לסייע ליועצים פיננסיים להקים בפועל שלהם. בתמורה, חברות אלו עשויות לגבות דמי ייעוץ, אחוז נכסים, או אפילו לקחת חלק בהון בחברה החדשה. Tru העצמאות, למשל, מטפל בכל דבר, החל רישום רשום יועץ (RIA) / מתווך, סוחר רישום אשראי מתקני ההלוואות לבחירת משרדים ועיצוב עבור יזמים שאפתן. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מקשי מעבר עצמאית עבור RIAs

.)

בנוסף על בסיס משפטי מוצק, יועצים פיננסיים עצמאיים צריכים לשקול להשקיע בעזרה מקצועית כשמדובר בעיצוב אתר אינטרנט בעל מראה מקצועי , כרטיסי ביקור וחומרי שיווק אחרים. יועצים מקצועיים יכולים גם להוכיח שימושי הימנעות שכירה של עובדים במשרה מלאה כדי להתמודד עם משימות פשוטות כמו הנהלת חשבונות, חשבונאות, או אפילו חובות מזכירות, אשר יכול לעזור לשמור על עלויות נמוך בשלב מוקדם מבלי להקריב איכות. מינוף טכנולוגיה קפיטליסט ההון סיכון מארק אנדריסן אמר פעם כי "התוכנה היא אוכלת את העולם", כלומר הטכנולוגיה היא לשנות במהירות את הדרך שבה כל התעשיות פועלות.בעוד השירותים הפיננסיים היו איטיים לאמץ טכנולוגיה חדשה, זה הופך להיות חלק חשוב יותר ויותר של המערכת האקולוגית. ישנם כלים רבים ושונים שיועצים עצמאיים יכולים להשתמש בהם כדי לשפר את שירותי הלקוחות שלהם ולמטב את רווחיותם. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד טכנולוגיה מסייעת יועצים פיננסיים

.)

הטכנולוגיה יכולה לשמש גם כדי לצמצם עלויות בתחומים אחרים של העסק, כגון שכר, חשבונאות, או שיווק. לדוגמה, לעשות זאת בעצמך שירותים כמו ZenPayroll יכול לעזור לשמור על עלויות שכר למטה ביחס שכירת רואה חשבון פנימי, בעוד מערכות טלפון אוטומטיות על ידי חברות כמו חגב יכול למנוע את הצורך מזכיר ייעודי. אלה סוגים של שירותים לא יכול להיות יועץ ספציפי, אבל בהחלט יכול לעזור לשפר את הרווחיות. השורה התחתונה פתיחת חברה לניהול עושר היא תהליך מורכב, אבל עם העזרה הנכונה וכלים ביד, יכול להיות מתגמל מאוד עבור יזמים. על ידי שמירה על הכללים הבסיסיים האלה בחשבון, יועצים פיננסיים יכולים להגדיל את הסיכויים להצלחה ולמנוע תביעות יקרות וקשיים אחרים הקשורים להתרחק העולם הארגוני לתוך בפועל שלהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל

.)