קבוצת הייעוץ של בוסטון העריכה כי בשנת 2014 נרשם שיא של כ -74 טריליון דולר של נכסים גלובליים (AUM), עלייה של יותר מ -8% משנת 2013. כל עוד הסכום ממשיך לגדול, ניהול וייעוץ פיננסי יגדל יחד עם זה.

הגדרת ניהול עושר

דו"ח קבוצת בוסטון ייעוץ גילה כי 45 $ טריליון, או 61%, הנכסים המנוהלים העולמי שייכים למשקיעים מוסדיים. הרבה מוסדות לנהל את הנכסים שלהם; עמלות על חשבונות מנוהלים מתווספות במהירות כאשר מדובר במיליונים או במיליארדי דולרים.

-> ->

דולר מוסדי בהחלט משנה לענף ניהול עושר, אבל הם העולם הוסר מן התפיסה המשותפת של יועץ פיננסי אישי. ניהול עושר הוא שדה עצום; זה קשה מסמר אילו סוגים של שירותים לספור כמו ניהול עושר.

מנהלי עושר שונים מתווכים, אשר פשוט לתאם קונים ומוכרים לבצע עסקאות בשוק. רוב מנהלי העושר המותג עצמם כמנהלים של נכסים המאמנים החיים הפיננסיים. הם משלבים תכנון פיננסי עם שירותי מס, לסייע למקד חיים משמעותיים רכישות, וכמה עשויים להציע תכנון הנדל"ן. הם יכולים לעבוד בחברות או כיועצים עצמאיים. הם עשויים להתמקד עסקים או יחידים.

לקוחות עשירים דורשים יותר שירותים ולקוחות עניים נוטים להיות טרנזקציות. עם זאת, המאפיין המגדיר הוא שמנהל עושר מזהה תוכנית ספציפית לעתיד הפיננסי של הלקוח.

סביבה משמרת

המשבר הפיננסי 2007-2008 שינה את תעשיית ניהול העושר. אנשי מקצוע פיננסיים בכל רחבי העולם עברו בדיקה רגולטורית גוברת והלקוחות צפו בתעשייה בתחושה חדשה של ספקנות, ובמקרים מסוימים גם בוז.

יתר על כן, הרבה עושר התאדו במיתון. הנכסים נפלו כמעט בכל רחבי העולם במדינות רבות, ויצרו מעבר קשה לפני שהסתיימו עם הרבה הזדמנויות. רוב הנכסים המסורתיים העריכו הרבה בין השנים 2010 ו -2014 על רקע המדיניות המוניטרית הקלה בעולם.

ההפסדים היו עמוקים ככל שהיו מהירים. בין 2007 לבין סוף 2008, צפון אמריקה AUM צנח 36%. ההפסדים היו 25% באירופה, 25% באסיה ו -14% במזרח התיכון. ההכנסות העולמיות של ניהול העושר ירדו ביותר משליש.

עד 2015, ההתאוששות הושלמה. לדברי דלויט, היה 9 $ טריליון בסך הכל AUM הבינלאומי בתחילת 2008 ו 9 $. 2 טריליון על ידי הרבעון הראשון של 2015.

לא כל אזור התאושש, עם זאת.חברות אירופיות היו קשות במיוחד, ומנהלי העושר באירופה עדיין רואים הכנסות ברמות של 20% מתחת ל -2008. שוויץ, בריטניה וארצות הברית נותרו המרכזים הגדולים לניהול העושר, בעוד שהונג קונג וסינגפור היו העליות המהירות שווקים עבור נכסי לקוחות חדשים.

שינוי זה מתאים עם המעבר מן היחסים היועץ המסורתי. חזיתות חדשות לניהול העושר, כולל יועצים אוטומטיים ובקרות דיגיטליות, מציעות חלופות בעלות נמוכה ושקופה בתעשייה המבוססות על עמלות ועמלות. עם זאת, הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה מעריכה כי צמיחה של 27% במשרות היועצים הפיננסיים האישיים החדשים בין 2012 ל -2022 - הרבה יותר מהר מהממוצע לכל המשרות.

העתיד של ניהול עושר מקצועי

מניהול המיליארדר הון ליועצים פיננסיים אישיים ברמה קטנה, הלב של ניהול עושר היא הצעה ערך; זוהי הבטחה של החזרות וביטחון אשר עולה על כל דמי הקשורים לשירות.

הצעת הערך הזו היתה קשה לערער ב -2008. לקוחות המייעצים, שרבים מהם שיחקו את המשחק לפי תסריט במשך עשרות שנים, נותרו עם פיסותיהם המרופטות של ערכי הנכסים שלהם, תיקי 401 (k) ו- IRA ונכסים אחרים חשופים לשוק הסוער. לקוחות לא נוחים נוטים יותר להימנע משיעורים בתשלום ולמשוך לכיוון של כיוון עצמי.

לקוחות מודרניים רוצים שליטה רבה יותר בעלויות נמוכות, מה שמוביל להפרעות רבות בתעשייה. שירותים חדשים ויועצים צעירים מציגים הצעה ערך שונה מזו של בני גילם המבוגרים. עם כמעט 75 טריליון דולר עבור תופס, השוק אינו חסר עבור המתחרים החדשים ורעיונות חדשים.