אם אתה כבר להשקיע הרבה זמן רוצה להפוך את האחריות של הפעלת תיק שלך על מישהו אחר, בחירת חברת ניהול עושר היא אחת הדרכים לעשות את זה.

אבל לפני שאתה שוכרים חברה, ודא שבחרת מישהו שבאמת אכפת לך על העתיד שלך רוצה להגן על ההשקעות שלך. קרא את הטיפים הבאים כדי לראות מה אתה צריך לחפש בחברה לניהול עושר. (לפרטים נוספים, ראה: ניהול עושר: איך המיליונרים לעשות את זה. )

-> ->

אל תתמקדו במחיר

כאשר אתה בוחר חברה לניהול עושר, קל לשפוט את ההבדלים בין חברות לפי קטגוריה אחת: מחיר. זה פשוט, פשוט ואתה לא יכול להתווכח אם מספר אחד הוא קטן יותר מאשר אחרים.

אבל טיילר לנדס, CFP ב טנדם הדרכה פיננסית, LLC, אמר כי במקום מקבל קבוע מדי על המחיר, אתה צריך להתמקד בערך. המחיר הוא מה שאתה משלם, הערך הוא מה שאתה מקבל.

"בסוף היום אני אומר לאנשים פשוט יודעים איך מקבל יועץ, ואיזה שירות או מוצר שהם הולכים לספק בתמורה", הוא אומר. "ואז להחליט אם אתה חושב את הערך עולה בקנה אחד עם העלות. זול יותר הוא לא יותר טוב אם הערך לא שם. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

עצות למציאת יועץ הטוב ביותר .) אתה צריך גם לשאול לקוחות אחרים איך היועץ שלהם מתייחס אליהם. וודא לשאול את היועץ מי האידיאלי שלהם הלקוח. לנדס אמר כי אם התיאור אינו תואם את האידיאלים שלך, זה לא יהיה בכושר טוב. אתה רוצה להרגיש כמו היועץ שלך יהיה אכפת תיק שלך כמו שאתה עושה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מצא את היועץ הפיננסי הנכון .) "צברתי לקוחות כי היועץ הקודם שלהם לא הושיט יד לפגישות קבועות, והלקוח הרגיש כמו תפוחי אדמה קטנים", אמר לנדס.

שאל על כמה פעמים תוכל להיפגש עם היועץ שלך או איך תוכל להישאר מעודכן לגבי ההשקעות שלך. אתה רוצה להיות בלולאה על מה שקורה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

האם אתה צריך בנקאי פרטי?

) אימות אישורים כאשר אתה בוחר חברה, לשבת עם היועץ כי יהיה לעבוד על החשבון שלך. אתה לא רוצה לראיין עם אדם אחד ולאחר מכן לגלות מאוחר יותר כי אתה כבר מסרו למישהו אחר.

גם לשאול על הרקע שלו, איפה הוא או היא עבדה, אם הוא / היא מתכנן פיננסי מוסמך, ואיזה כישורים אחרים הוא / היא. זכור כי אתה הלקוח, אז זה תלוי היועץ כדי לנצח אותך ואת העסק שלך מעל. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד למצוא יועץ פיננסי חדש מי מתאים לך

.) אתה יכול לבדוק אם יועץ הוא CFP כאן ולחפש אותם באמצעות ה- SEC כאן, או באמצעות פינרה של BrokerCheck.אל תפחדו לעשות את אותו סוג של מחקר היית מבצע על מישהו שאתה עובדים בעבודה. שאל מה כל הסמכה הסמכה פירושו ולראות אם אתה יכול למצוא כל עבודה ההיסטוריה או לדבר עם לקוחות בעבר ובהווה. האם בדיקת נאותות שלך לפני קבלת החלטה. איך הם משלמים?

ישנן דרכים שונות אתה יכול לשלם CFP. חלק תשלום עמלה על בסיס המוצרים שאתה קונה מהם, בעוד אחרים תשלום שיעור מוגדר על פי גודל התיק שלך. אתה רוצה מישהו כמו השקיעו את התיקים של צמיחה כמו שאתה.

היזהר של שכירת מי מרוויח עמלה על מה שהם מוכרים לך; הם יהיו מעוניינים יותר להרוויח את הכסף הנוסף מאשר לוודא מה הם מוכרים הוא המתאים ביותר לצרכים שלך. (לפרטים נוספים, ראה:

תשלום יועץ ההשקעות שלך - עמלות או עמלות?

) השורה התחתונה בחירת חברת ניהול עושר עשויה להיות אחת ההחלטות החשובות ביותר שתעשה אי פעם. מי אתה בוחר לגשת לחשבונות שלך עשוי לשנות את גורל הפרישה שלך. זה לא כדי להפחיד אותך לעשות כל סוג של החלטה, אבל אתה צריך להיות מודע כי יועצים שונים. אל תעשה את ההחלטה על דחף; לשאול מסביב הפניות מאנשים שאתה בוטח לעשות את עצמו עמוק לצלול מחקר. (לקריאה הקשורה, ראה:

תחת איזה נסיבות אני צריך ניהול עושר פרטי?

)