ברחבי העולם, גל חדש של עושר אמיד מופיע.
"גל חדש" זה צעיר יותר, מודע יותר מבחינה חברתית, ועוד הרבה יותר בהרמוניה עם הטכנולוגיה מאשר הוריהם הבייבי בום. כיצד יכולים היועצים להתחבר אליהם? על ידי הצגתם אתה מודע מבחינה חברתית ויותר בהרמוניה עם טוויטר, פייסבוק ויישומים ניידים.
וזה רק בשביל התחלה.
נכון, השינוי מגיע לשוק הפיננסי, ופניו המתעוררים הם של משקיע צעיר המחפש למנף את החוזים הפיננסיים שלו, שכן הוריו הבייבי בום מתחילים לשנות את שנות הזהב שלהם.
מעבר זה משפיע גם על יועצים פיננסיים.
לדוגמה, המשקיעים הצעירים יותר - חושבים שדור ה- X הדמוגרפי (שנולד בשנות ה -60 וה -70) והדור הדמוגרפי של דור ה- Y (יליד שנות ה -80 ותחילת שנות התשעים), צפוי לעקוף את ה"בומרס "בנכסים הפיננסיים הכלליים בעשור הקרוב .
זה טוב לדעת, ברמה אחת, אבל להעיף את התסריט ויש מגמה מפחידה פיתוח עבור יועצים. רק בגלל שאתה עושה עסקים עם בייבי בומרס לא אומר שאתה תרוויח את העסק של אלה X ו- Y בנים ובנות נכנסים הפיננסי שלהם הממשלה.
למעשה, הסיכויים הם מאוד סביר כי לא תוכל להרוויח את העסק שלהם.
מחקרים הראו כי 98% מן העושר החדש יורשים לשנות יועצים פיננסיים. החדשות הטובות? המומחים למשפחה אשר לוקחים את "חצי כוס מלאה" Outlook יכולים ליהנות ממגמה זו, כמו השדה פתוח לרווחה עבור יועצים המעוניינים להוסיף כמה עושר Newbie לרשימות הלקוחות שלהם.
כמה עושר אנחנו מדברים? כ -30 טריליון דולר בעושר הכולל עד שנת 2020, על פי דוח מגמות ניהול עושר העושר של PricewaterhouseCoopers 2016 (PwC).

-> ->

איך אתה יכול המיקום הטוב ביותר העסק שלך כדי למשוך פרוסה בריאה של $ 30 טריליון $? קח את השלבים הבאים ואתה תהיה הראשון בתור כאשר משקיעים צעירים להתחיל לחפש עזרה מקצועית שירותים פיננסיים.

הדגשת התודעה החברתית

מה מחפשים דור הבייבי בום הצעיר כאשר מחפשים ייעוץ השקעות מקצועי? שתי מילים - אמון וערכים. אבל לא הילדים שלהם. המשקיעים הצעירים מציבים עדיפות גבוהה בהרבה על שקיפות וקהילה. תחשוב "אחריות חברתית" ואתה באמת מתחיל לראות את הפנים החדשות של הצרכן הפיננסי של מחר.

-> ->

בדוק את טביעות האצבעות של Google שלך ​​

Gen X ו- Gen Y הועלו בעידן המידע, כאשר הנתונים הם מצרך כמו וידג'טים ומכונות כביסה. לכן, כאשר הם מקבלים הפניה עם השם שלך על זה, עבודה אחת עבור צרכנים פיננסיים צעירים היא לבדוק אותך ב- Google.

להיות מוכן לכך על ידי ביצוע "מתיחת פנים באינטרנט", ולהעריך הפרופיל שלך בפועל, תמונה והודעה באינטרנט כדי לראות אם זה תואם את הנושא אחריות חברתית זה אומר כל כך הרבה לדור הצעיר.אם זה לא, לשפשף מה לא לקדם שקיפות אמון, וליצור תמונה חדשה המקדמת נושאים אלה.

"מכיוון שיועצים פיננסיים מספקים שירותים לדור הצעיר, הם צריכים לכלול יכולות אינטראקטיביות יותר באינטרנט", אומר ג'יל ז'אק, מנהל השירותים הפיננסיים העולמי ומנהל לקוחות בחברת North היילנד, חברת ייעוץ עולמית.

עבור לאן העסק הולך

Gen X ו Gen Y לקוחות אוהבים אוהב להסתובב באתרי מדיה חברתית כגון פייסבוק, LinkedIn ו לצפצף.אם אתה לא להקים נוכחות באתרים כאלה, תוכל לרדת כמו מנותקים ומרוחקים מהמגמות הטכנולוגיות שמשקיעים צעירים מעריכים .החדשות הטובות (מלבד הקצה במיקוד על המתחרים שלכם), הן כי הקמה של אמינות מדיה חברתית היא מהירה, זולה ויעילה.

ז'אק אומר אחד ההבדלים הגדולים ביותר בין דורות הם כי אלו שבדורות X ו- Y נוטים יותר לעשות מחקר לפני ואחרי הפגישה שלהם ". לעתים קרובות, הם יגיעו מוכנים עם שאלות מתחשבות על מחקר שהם עשו באינטרנט עצמם", אמר ז'אק, "והם של עשרה חוקרים את היועץ הפוטנציאלי שלהם באמצעות מדיה חברתית. "

לשכור מילניאל

ג'ף סיבי, יועץ עשיר של SunTrust, מייעץ לבנות קשרים חזקים יותר עם משקיעים צעירים על ידי צוותים צעירים קרוב לסגור איתם אינטראקציה. עבור יועצים פיננסיים כדי ליצור קשר עם לקוחות צעירים הוא להקדיש משאבים כדי לשרת אותם טוב יותר ", אומר Seavey," לאחר חבר צוות היועץ, אשר קרוב לגיל מוקדש בלעדית לשרת אותם היא הגישה הטובה ביותר. "

השורה התחתונה

עבור תרגול פיננסי מתפתחת, ללמוד כל מה שאתה יכול על Gen X ו Gen Y הוא לא מותרות - זה הכרחי. שמונים ושמונה אחוזים ממנהלי העושר מאמינים ש"דור דור המילניום מהווה הזדמנות משמעותית לתעשייה ", על פי אותו דו"ח של PwC. בהקשר זה, קידום תמונה חדשה מסר שמתאים עם מה הפנים החדשות של הצרכנים הפיננסיים רוצה וצפוי הוא תהליך שבו כישלון פשוט לא אופציה.