אם תרומת IRA נוכתה על החזר מס, אך התרומה מעולם לא הועברה ל- IRA על ידי המועד האחרון להגשת מסים (לא נכללה תוספת), יש להחזיר את ההחזר למסים להסיר את התרומה. בדרך כלל, טופס 1040X חייב להיות מוגש תוך שלוש שנים ממועד הגשת התשואה המקורית או בתוך שנתיים לאחר המועד שבו שילם משלם המסים את מס ההכנסה שלו, לפי המאוחר. אם התרומה באה לידי ביטוי בהחזר מס המדינה, יש להגיש גם תשואה מתוקנת למדינה.
-> ->לקבלת מידע נוסף, בדוק IRA תרומות: ניכויים מס זיכויים .
שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)
תעודת הפיקדון שלי (CD ) יש רק התבגר ואני מתכנן לתרום 10 $, 000 של אותו ROT IRA הנוכחי שלי חשבון. אדם עושה את המסים שלי לא יכול להגיד לי למה אני לא יכול לעשות תרומה גדולה כל כך למעט ההכנסה שלי נמוך - אני נכה ותיק על
התרומה הרגילה שלך רוט IRA לא יעלה על 4,000 $ מדי שנה. אם אתה לפחות בן 50 עד 31 בדצמבר 2005, אתה יכול לתרום $ 500 נוספים, להביא את התרומה השנתית שלך מגבלה ל $ 4, 500. עם זאת, אם ההכנסה שלך עבור השנה הוא פחות מ 4 $, 000 התרומה שלך לא יכול להיות גבוה יותר מאשר ההכנסה שלך.
בן הזוג שלי הוא המוטב העיקרי של ה- IRA שלי. יש לי גם מוטב מותנה. האם בן הזוג שלי עדיין יכול להעביר את נכסי ה- IRA שלי ל- IRA?
בן זוג שהוא המוטב העיקרי של IRA תמיד יכול לטפל IRA כמו שלו או שלה. הנהנה המותנה ב - IRA לא נלקח בחשבון אלא אם המוטב העיקרי יעדיף את הבעלים של ה - IRA, או שהמוטב העיקרי ויתר על הנכסים.
אני עובד באוניברסיטה, ויש לי 403 (ב) עם TIAA-CREF. אבל TIAA-CREF אומר שאני לא יכול להעביר כסף לספק אחר. האם הם יכולים למנוע ממני להעביר את הכסף שלי להשקעה טובה יותר?
זה תלוי. מס הכנסה מאפשר העברת נכסים בין 403 (ב) ספקי; אולם, מעסיקים ו - 403) ב (אינם נדרשים לאפשר העברות כאמור. בדרך כלל, ההעברה מותרת רק אם חשבון 403 (ב) החדש (אליו מועברים הנכסים) כפוף לאותם כללי הפצה (או מחמירים) החלים על חשבון 403 (ב) שממנו הנכסים נמצאים הועבר.