תעודות סל (ETF) הן סוג של מכשיר פיננסי אשר היתרונות הייחודיים שלו על קרנות נאמנות תפסו את העין של משקיע רבים. אם אתה מוצא את המשימות של ניתוח לקטוף מניות קצת מרתיע, ETFs עשוי להיות מתאים לך. במאמר זה אנו מגדירים תעודות סל, מדגישים את היתרונות שלהם, ומציינים כמה תעודות סל פופולריות ביותר למשקיעים.

מהו ETF?

-> ->

תחשוב על ETF כקרן נאמנות, כי נסחרת כמו מניות. בדיוק כמו בקרן נאמנות, ה- ETF מייצג סל של מניות המשקפות מדד כמו S & P 500. קרן סל, אולם, אינה קרן נאמנות; היא נסחרת בדיוק כמו כל חברה אחרת בבורסה. בניגוד לקרן נאמנות המחזיקה בערך נטו של הנכסים (NAV) המחושבת בסוף כל יום מסחר, מחיר סל ה - ETF משתנה במהלך היום, משתנה עם ההיצע והביקוש. חשוב לזכור כי בעוד תעודות סל מנסות לשכפל את התשואה על המדדים, אין ערובה לכך שהן יעשו זאת בדיוק. אין זה נדיר לראות פער של 1% או יותר בין התשואה בסוף השנה לבין המדד. (כדי לקרוא עוד בנושא זה, ראה אינדקס שלנו מדריך הדרכה.)

על ידי בעלות על ETF, אתה מקבל את הפיזור של קרן נאמנות בתוספת גמישות של המניה. כי ETFs לסחור כמו מניות, אתה יכול למכור אותם קצר, לקנות אותם על השוליים ולרכוש כמו חלק אחד. יתרון נוסף הוא ששיעורי ההוצאות של רוב תעודות הסל נמוכים יותר מאשר בקרן הנאמנות הממוצעת. כאשר קונים ומוכרים תעודות סל, אתה משלם את הברוקר שלך באותה עמלה שתשלם על כל סחר רגיל.

- <->

זנים שונים של תעודות סל

ה- ETF הראשון היה מדד ה- S & P 500 (הנקרא "עכבישים" בגלל סמל ה- SPDR), שהחל את המסחר בבורסה האמריקאית (AMEX) ב -1993. - מעקב אחר מגוון רחב של מדדים ייחודיים למגזר, ספציפי למדינה ולשווקים נרחבים - ישנם מאות תעודות סל הנסחרות בשוק הפתוח.

אתה יכול די למצוא ETF עבור כמעט כל סוג של המגזר של השוק. לדוגמה, אם אתה מעוניין בשוק האוסטרי אתה יכול להעיף מבט על iShares MSCI האוסטרי קרן אינדקס (טיקר EWO).

כמה תעודות הסל הפופולריות יותר יש כינויים כמו קוביות (QQQ) ויהלומים (DIA). רוב תעודות סל מנוהלות באופן פסיבי, כלומר המשקיעים לחסוך גדול על דמי ניהול. להלן תמצא מקרוב כמה תעודות סל פופולריות יותר:

• נאסד"ק -100 מעקב אחר מניות ( QQQ QQQPwrshQ QQQ SRI153 27 + 0 96% Created with Highstock 4. 2. ) ETF זה מייצג את מדד נאסד"ק -100, המורכב מ -100 המניות הלא-פיננסיות הגדולות והנסחרות ביותר בנאסד"ק, QQQ מציע חשיפה רחבה למגזר הטכנולוגיה. כי זה מדכא את הסיכון שמגיע עם השקעה במניות בודדות, QQQ היא דרך מצוינת להשקיע את הסיכויים לטווח ארוך של תעשיית הטכנולוגיה.גיוון זה מציע יכול להיות יתרון עצום כאשר יש תנודתיות בשווקים. אם חברה טכנולוגית לא תתמוך ברווחים הצפויים, היא צפויה להיפגע קשה. בין השנים 2000 ו -2004, QQQ הייתה קרן המדד הגדולה ביותר.

  SPDRs

• בדרך כלל מתייחסים לעכבישים, מכשירי השקעה אלה מצרפים את מדד S & P 500 ונותנים לך בעלות במדד. תאר לעצמך את הבעיה ואת ההוצאות הכרוכות בניסיון לקנות את כל 500 המניות של S & P 500! SPDRs לאפשר למשקיעים בודדים להחזיק במניות של המדד בצורה חסכונית.

  תכונה נחמדה נוספת של SPDRs היא שהם מחלקים מגזרים שונים של מניות S & P 500 ומוכרים אותם בתור תעודות סל נפרדות, יש ממש עשרות סוגים אלה של תעודות סל. "מדד המדד הטכנולוגי", למשל, מכיל למעלה מ -85 מניות המכסות מוצרים שפותחו על-ידי חברות כגון יצרני ביטחון, ציוד תקשורת, רכיבי מיקרו-מחשב ומעגלים משולבים של מחשבים. ETF זה נסחרת תחת סמל XLK על AMEX.

  iShares

• iShares הוא ברקלי של (ברקלי גלובל משקיעים "BGI") המותג של תעודות הסל. בשנת 2009 היו כ -350 iShares המסחר עם סביב 300 מיליארד דולר תחת ניהול. ברקלי הוציא מספר iShares כי בצע רבים של המדדים העיקריים ברחבי העולם כולל נאסד"ק, NYSE, דאו ג 'ונס, ו Standard & Poor's. כל אלה תעודות סל בפרט סחר בבורסות הגדולות ב U. בדיוק כמו מניות רגילות.

  ארצות הברית גז טבעי

• NYG: UNG יחידות שותפות של אונגוס נטל גז FD 6. 12 + 1. 49% Created with Highstock 4. 2. 6 ) קרנות גם לספק דרך להשקיע משאבים טבעיים. השקעה זו מעניקה שכפול של מחירי הגז הטבעי, לאחר הוצאות. הוא ינסה לעקוב אחר מחירי הגז הטבעי על ידי רכישת חוזים עתידיים על הגז הטבעי בחודשים הקרובים. כמו עם כל הכספים אתה צריך לפקוח עין על סך יחס ההוצאות לפני ההשקעה.

  iShares MSCI מתעוררים אינדקס שוק

• כדי לחקות את התשואות הנראות במדד MSCI Emerging Markets אשר נוצר כמדד שוויון בביצועים הביטחוניים הבינלאומיים. אם אתה רוצה לקבל קצת חשיפה בינלאומית, במיוחד לשווקים מתעוררים, ETF זה עשוי להיות בשבילך. ואנגארד ETFs ® בדיוק כמו iShares הם המותג של ברקלי ETFs, ואנגארד ETFs ® הם המותג של ואנגארד של המכשיר הפיננסי. ואנגארד מציע גם עשרות על עשרות תעודות סל עבור בתחומים רבים ושונים של השוק, כולל המגזר הפיננסי, הבריאותי ושירותים. Direxion יומי פיננסי Bear 3X מניות <הקודם < תעודות סל מתוכננות לנוע באותו כיוון או אפילו באותו סכום כמו המדד שהם עוקבים אחריו. לדוגמה, זה קרן משולש לשאת מנסה לבצע 300% בכיוון ההפוך של ראסל 1000 שירותים פיננסיים מדד.קרן זו הפכה פופולארית בשנים 2008 ו 2009, כאשר המשבר הפיננסי הניח לחץ כלפי מטה על מניות פיננסיות.

  DIAMONDs

• מניות ETF, Diamonds Trust סדרה I, עוקבות אחר מדד הדאו ג'ונס. הקרן בנויה כאמון השקעות יחידה. סמל הטיקר של

  Dow Diamonds

• (NYSE: DIA DIASPDR DJ Ind יחידות אמון ממוצע סדרה -1-235 18 + 0 09% Created with Highstock 4. 2. 6 ), והיא נסחרת בבורסת ניו יורק. מסקנה

  סיבה מצוינת לשקול תעודות סל היא כי הם לפשט את המדד השקעות במגזר באופן שקל להבין. אם אתה מרגיש מפנה הוא מעבר לפינה, ללכת זמן רב. אם, לעומת זאת, אתה חושב עננים מבשר רעות יהיה על השוק במשך זמן מה, יש לך את האפשרות של הולך קצר.

• השילוב של גיוון מיידי, עלות נמוכה וגמישות להציע ETFs, עושה מכשירים אלה אחד החידושים השימושיים ביותר חתיכות אטרקטיביות של הנדסה פיננסית עד כה.