a:

תקציב במזומן מתאר את הכספים הזמינים לעסק כתזרים מזומנים. תזרים המזומנים עשוי להיות מתוך הכנסות או אשראי שהתקבל על ידי העסק. תזרים המזומנים עשוי להיות מוגדל על ידי כספים זמינים כתוצאה של אשראי. תקציב האשראי, או תזרים המזומנים הזמין כתוצאה מהאשראי, זמין גם לעסק, אך הוא מושאל אך ורק ויש להחזיר אותו מאוחר יותר. לרוב העסקים יש תקציב תפעולי לשנה המפרט את ההוצאות הצפויות עבור העסק. תקציב המזומנים חייב להתאים באופן הדוק מספיק לתקציב התפעולי להוצאות שישולמו בהצלחה.

-> ->

אשראי זמין לעסק סביר תלוי האשראי "האשראי ואת האשראי של בעלי עסקים. עסקים קטנים רבים זכאים האשראי מבוסס על היסטוריית האשראי של הבעלים שלהם דירוגים אשראי. אשראי עשוי להיות נחוץ להפעלת העסק אם הוצאות צריך להיות משולם לאורך זמן או אם העסק הוא סטארט-אפ. תזרים מזומנים לא מספיק עשוי להצביע על צורך גדול יותר באשראי העסקי. לאחר קבלת הלוואה חדשה, הכספים עשויים להיחשב כחלק מתקציב מזומנים וזמין לתשלום הוצאות תפעוליות.

תזרים מזומנים חזק מהכנסות שהתקבלו כתוצאה מפעילות עסקית עשוי להיות טוב יותר עבור העסק. הגדלת תזרים המזומנים לאפשר לעסק יותר בקלות לשלם הוצאות וליצור רווח. תקציבי מזומנים מספקים מידע מפורט על אופן ההוצאות התפעוליות המשולמות במהלך מחזור העסקים וכיצד נוצרים רווחים מפעילות עסקית.