משקיעים עתירי הון גבוה מדרגים את ההשקעה החכמה רק מתחת לעבודה קשה וחינוך כגורמי המפתח האחראים להצלחתם הכלכלית. הנה סקירה על האופן שבו הם משקיעים ב -2015, וכיצד הם עושים שימוש ביועצים פיננסיים או לא עושים זאת, כך עולה ממחקר שנערך על ידי קבוצת Spectrem על משקי בית עם שווי נקי בין 5 מיליון ל -24 דולר. 9 מיליון דולר. (לקריאה הקשורה, ראה: המדריך השלם לחישוב הערך הנקי שלך .)

-> ->

Mindset בזהירות

משקיעים עשירים נכנסו 2015 עם חשיבה זהירה יותר. סביר להניח שהם ישקיעו בקרנות נאמנות ובמניות (59%) ויותר ממחצית (51%) ישקיעו יותר נכסים בחשבונות הבידוק / ​​החיסכון שלהם, כך עולה ממחקר של Spectrem. 45% מתוכננים להשקיע בקרנות כספיות, ואילו 39% אמרו שהם ישקיעו במוצרים בעלי הכנסה קבועה, כולל איגרות חוב פרטיות או קרנות נאמנות. (לקריאה הקשורה, ראה: השגת הקצאת נכס אופטימלית .)

-> <> <% תעודות פיקדון (CD): 19%

נדל"ן להשקעה: 15%

• השקעות אחרות כגון קרנות גידור, קרנות פרטיות והשקעות בנדל"ן (REIT): 14%
• מתכות יקרות כגון מוצרי זהב: 10%
• ניירות ערך מוגן האינפלציה (TIP): 8%
• מק"ם: 8%
• - 9 ->
• הבינלאומי Outlook
• העשירים במיוחד מודאגים חוסר יציבות פוליטית גלובלית כמו גם הטרור מוגבר בעקבות התקפות קטלניות בפריז במשרדים של מגזין סאטירי
• צ'רלי Hebdo > דיווחים שוטפים של מעשי זוועה שבוצעו על-ידי ארגוני טרור כמו ISIS ובוקו חראם, הפחיתו גם את העניין בהשקעות בחו"ל, מצא Spectrem. ארבעים וארבע אחוזים מהמשקיעים העשירים שנסקרו אינם מעוניינים להשקיע מחוץ לארצות הברית. (לפרטים נוספים, ראה:

3 ארגוני הטרור המסוכנים ביותר

)

מבין אלה שעושים, 26% אמרו כי סביר להניח שהם ישקיעו באירופה. זה הוכפל מאז 2011, כאשר 13% אמרו את אותו הדבר. סין היא המקום שבו המשקיעים העשירים צפויים להשקיע בעתיד הקרוב, אם כי ההתלהבות נחלשה מאז שנת 2011. דור הבייבי-בום מתעניין ביותר בסין (26%). (לקריאה הקשורה, ראה: תעודות סל עוקבות אחר המשקיעים העשירים שציינו עניין בהשקעה ביפן, האחוז הגבוה ביותר (17%) הצעיר ביותר שנחקר (בגילאי 42 ומעלה). (לקריאה בנושא, ראה: האסטרטגיה של יפן כדי לתקן בעיה דפלציה שלה .) דור X ו- Baby Boomers מאוחר (בגילאי 43-54) יש את העניין הרב ביותר להשקיע בברזיל ובהודו, אשר clocked ב ב 17% אחוזים כל אחד. רק 3% משווי הרווח הנקי הגבוה ביותר אמרו כי בכוונתם להשקיע ברוסיה השנה. (לפרטים נוספים, ראה: שווי האשראי של רוסיה & סיכון ההשקעה

.) מגזרים העשירים ממשיכים לטובת המגזר הטכנולוגיה. בשנה החמישית ברציפות, השיעור הגבוה ביותר (59%) הצביע על כך שהטכנולוגיה היא הסקטור שבו הם צפויים להשקיע, למעלה מ -50% ב -2013, נמצא Spectrem. יש גם עניין הולך וגדל בקרב משקיעים עשירים בתחום הבריאות והפרמצבטיקה. חמישים ושלוש אחוזים מעוניינים להשקיע בתחום הבריאות, לעומת 51% בשנת 2013. 39% מהציבור הביעו עניין בתעשיית התרופות, לעומת 41% ב -2013. (לקריאה בנושא, ראה:

Top 10 Pharma מניות עבור 2015 .) תפקיד היועצים שליש מהמשקיעים העשירים רואים עצמם מכוונים את עצמם, כלומר הם עושים את כל החלטות ההשקעה הפיננסית ללא התייעצות עם יועץ פיננסי. שבעה מתוך 10 להשתמש יועץ פיננסי בדרך כלשהי. (לקריאה בנושא, ראה: היועץ הפיננסי הנכון: זה חיוני עבור תיק ההשקעות שלך

)

כי משקיעים עשירים בטוחים בידע הפיננסי שלהם, הם נוטים פחות להשתמש יועץ לנהל את שלהם מהשקעות בהון העצמי מאשר בהשקעות אחרות. למעשה פחות ממחצית משקי הבית עם שווי נקי של בין 1 מיליון דולר ל 4 $. 9 מיליון (לא כולל מגורים ראשוני) להשתמש יועץ פיננסי השקעות הון. ארבעים ושבעה אחוזים משתמשים ביועץ פיננסי לניהול תעודות הסל הבינלאומיות שלהם, ו -44% אמרו כי הם מסתמכים על יועץ לניהול קרנות נאמנות בינלאומיות / זרות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: קבלת השקעות בינלאומיות )

אחוז גבוה יותר של משקיעים עשירים נוטים יותר לתת אחריות ראשית היועץ שלהם לנהל את ההשקעות שלהם הכנסה קבועה, כגון איגרות חוב פרטיות של החברה (52%), קרנות נאמנות של איגרות חוב עירוניות (51%), תעודות סל קבועות (48%) ואג"ח עירוניות אינדיווידואליות (47%).

המשקיעים המיליונרים נטו להסתמך על היועצים שלהם כדי לנהל השקעות מורכבות יותר, כך עולה ממחקר של Spectrem. כמעט שני שלישים) 65% (מדווחים כי היועץ הפיננסי שלהם אחראי בעיקר לניהול קרנות הגידור שלהם, ואחריו חוזים עתידיים) 63% () 60% (, הון סיכון) 59% (, מוצרים מובנים) 54% (, פרטיים (53%), התחייבויות חוב מובטחות (CDO) (49%) והנפקות פרטיות (48%). השורה התחתונה משקיעים עשירים מתקרבים להשקיע זהירות ב 2015. בעוד שליש רואים את עצמם מכוונים עצמית, מי להשתמש יועצים פיננסיים להסתמך על המומחיות שלהם בפרט עבור השקעות מתוחכמות יותר כגון קרנות גידור, חוזים עתידיים סחורות. (לקריאה בנושא, ראה:

לקוח בעל ערך גבוה עבור יועצים פיננסיים )