הערכה משוערת: לא ידוע

מוצר: רובו-יועץ המציע גישה נמוכה בתשלום ליצירה וניהול של תיקי השקעות עבור בניית עושר ממוקדת וארוכת טווח.

IPO ציר הזמן: כדי להיקבע

תאריך נוסדה: אפריל, 2015

חדש על זירה, שיקגו מבוססי M1 האוצר הוא מבדיל את עצמו בזירה robo-advisor. החברה, שנוסדה על ידי בריאן בארנס, בנו של ברנדה בארנס, לשעבר מנכ"ל שרה לי, השיקה אותה לציבור בספטמבר 2016. עם גיוס של 9 מיליון דולר מהסיבוב הראשון שלה, החברה עומדת להתרחב. החברה מבדילה את עצמה מיועצי רובו אחרים, כאשר המשקיעים בוחרים את הקצאת הנכסים שלהם. כמו כן, לא קיימים שאלונים להערכת סיכונים עם M1. היתרון של הפלטפורמה מגיע תכונות אוטומציה שלה.

קהל היעד של M1 הוא Millennials עם $ 10, 000 או יותר חיסכון שרוצים להיות פעיל יותר עם הכספים שלהם. זה כרגע יש 4, 000 משתמשים עם סך של 30 מיליון דולר הושקעו על הפלטפורמה. (לפרטים נוספים, ראה: הטעויות הפיננסי הגדול ביותר Millennials הפוך .)

איך זה עובד

M1 האוצר ממוקד למשקיע DIY עוסקת מי לא רוצה לעשות את כל זה. המשקיעים בוחרים תחילה את סוג ההשקעות שהם רוצים לכלול בתיק ההשקעות שלהם, כגון תעודות סל (ETF) ומניות. משתמשים בוחרים את האחוזים המועדפים להקצות בתוך כל השקעה. מי שרוצה הדרכה יכול לבחור מתוך ההשקעה שנבחרו מראש "פשטידות".

M1 מציעה המשקיע עוסקת בתבניות תיק מובנים מקצועית. כל תבנית נוצרת עבור סוגים מסוימים של תרחישים ומטרות השקעה. בדומה למוטיב, M1 מדגיש את 20 החברות הגדולות בכל מגזר.

תיקי השקעות מקצועיים עם סינכרון אישי עם מטרות השקעה. אלה חיסכון עבור פרישה, למשל, יכול לבחור מתוך תיק מעוצב מראש של נכסים מתאים להשקעה פרישה. דוגמאות נוספות כוללות תיקי השקעות עבור אלה המעוניינים להשקיע ולגדול נכסים, ללא מטרה מסוימת, או כדי להגן על ההון.

לאחר המשקיעים לבחור או מותאמת אישית, השקעות שנבחרו מראש, או שילוב של שניהם, יתרת ההשקעה היא אוטומטית. M1 קונה באופן אוטומטי השקעות בהתאם לאחוזים מועדפים. הפלטפורמה יכולה לקנות מניות חלקיות ואינה גובה עמלות עבור עסקאות. M1 האוצר מציעה גם איזון אוטומטי. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

איזה רובו יועצים צומחים הכי מהר? ) מיחזור איזון קרנות הם יעיל. משתמשים יכולים לאזן מחדש בכל עת על ידי לחיצה על אפשרות לאזן מחדש. משיכות קל כמו פיקדונות בדרך כלל ניתן לתבוע על ידי יום העסקים הבא.

M1 Finance מציע יישומים עבור מכשירי Android ו- iOS. עם החיים של היום על ה- the-go, הפלטפורמה מתאימה למשקיע "המעורב" שרוצה לגשת לתיק ההשקעות שלהם בכל עת.לאחר הגדרת, כמו חשבון הבנק, כל המשתמשים צריכים לעשות הוא להוסיף או למשוך כספים.

חשבונות, שכר מינימום

כיום, M1 תומך בחשבונות פרטיים, משותפים ונאמנים. הוא גם מציע חברות, LLC ו שותפות חשבונות עסקיים. לבסוף, הפלטפורמה מציעה חשבונות פרישה כולל רוט IRAs, IRAs מסורתית SEP IRAs.

עמלה שקופה עם 0. 35% עבור נכסים תחת ניהול (AUM). אין עמלות מסחר נוספות. אחזקות תעודות סל בודדות עשויות גם לגבות דמי ניהול נמוכים. לאחר הורדת האפליקציה או החתימה על האתר, משתמשים יכולים להתחיל להשקיע ב -100 דולר.

השורה התחתונה

M1 Finance הוא רובו-יועץ שבו אתה בוחר איך ומה אתה רוצה להשקיע. המשרד לוקח את העבודה מתוך תחזוקה תיק למשקיעים DIY על ידי איזון, רכישה והקצאת נכסים. החיסרון העיקרי של פלטפורמה זו עבור חלק עשוי להיות בתשלום. אם אתה משקיע DIY אמיתי רוצה לעשות הכל בעצמך, אז ייתכן שלא צריך לשלם דמי ניהול. (לפרטים נוספים, ראה:

מדריך לבחירת הרובו-יועץ הטוב ביותר .)