קרן Fidelity Freedom 2040 ("FFFFX") היא קרן תאריך יעד המתמקדת בסיוע לאנשים לחסוך לגיל פרישה באמצעות תיק ניהול מקצועי מנוהל באופן מלא. הקרן משקיעה בתמהיל של קרנות פדיליטי, אג"ח וכספי כספים בהקצאת סיכון למשקיעים המעוניינים לפרוש בשנת 2040 או בסביבותיה. הקרן מכוונת להקצאה כוללת של כ -65% מהמניות המקומיות, 30% מניות בינלאומיות ו 5% השקעות הכנסה קבועה.

-> ->

קרן הנאמנות 2040 וקרנות יעד אחרות, כמו זו, מעניקות למשקיעים הזדמנות להשקיע במוצר שמתאים באופן אוטומטי את הקצאת הנכסים לרמה שמרנית יותר ככל שהיא מתקרבת למועד היעד. קרנות עם תאריכי יעד היטב אל העתיד לעיתים קרובות מוצאים את עצמם משקיעים בעיקר מניות על מנת לתפוס את פוטנציאל ההון לטווח ארוך פוטנציאל המוצעים על ידי המניות. ככל תאריך היעד מתקרב, כמה מניות מוחלפים עם יותר שמרני ניירות ערך קבוע הכנסה. תהליך זה נמשך עד שהקרן תתפתח להקצאה שבדרך כלל מעדיפה ניירות ערך קבועים וניירות ערך בטוחים יותר.

נכון ליום 31 במאי, הקרן זכתה למשקיעים בתשואה שנתית ממוצעת של 5. 97% בחמש השנים האחרונות. כמה מגמות התפתחו במהלך אותה תקופה.

ינואר היה תנודתי

ינואר נוטה להיות חודש אופטימי עבור המשקיעים, כמו תיקי לקבל rebalanced ויחידים עם סוף השנה בונוסים ועליות מוכנים לשים כסף לעבודה. קרן פידליטי פרידום 2040 ראתה חלק מהמכה, אך לעתים קרובות יותר, היא ראתה תנועה רבה בשני הכיוונים.

הקרן חוותה מהלך של לפחות 3% בארבע מהחמש השנים האחרונות. תשואות הקרן היו בתנודתיות דומה במהלך תקופות זמן עוד יותר בהיסטוריה. בעוד שהירידה הממוצעת של החודש ב -0.4% מ -2012 ל -2016 נראית צנועה, התצפית החודשית לחודש ינואר ראתה תקופות של חודשיים עם רווח של לפחות 3% ותקופות של חודשיים עם הפסדים גדולים יותר מאשר 3%. הקרן ראתה את ההפסד הגדול ביותר שלה בינואר בשנת 2016, כאשר היא ירדה 6%. תשואות ינואר 2014, 2015 ו 2016 היו כל הפסדים.

התשואה החודשית הממוצעת החודשית הממוצעת בחודש ינואר היא קטנה יחסית, אבל זה לא מדבר על התנודתיות כי החודש הזה ראה על בסיס חודשי.

מאי היה חודש קשוח

מאי יש בקלות את הביצועים הגרועים ביותר של הקרן במהלך השנים האחרונות. במהלך חמש השנים האחרונות, הקרן יש בממוצע הפסד של כמעט 3% בחודש מאי. רק פעם אחת ב 10 השנים האחרונות יש במאי תשואה חיובית.

קיץ doldrums

בעוד מאי היה קשה במיוחד על המשקיעים בקרן זו, מזג אוויר חם אחרים חודשים לא היה הרבה יותר טוב למשקיעים.יוני יש ממוצע של רווח של 0. 5% במהלך 2011 עד 2015 מסגרת זמן, אבל נדנדה לאובדן הולך אחורה בזמן. אוגוסט רשמה הפסד ממוצע של 1.6%. יולי הניב רווח של 0. 8%, אך מספרים אלה מראים תנודות חדות בחודש.

ב -20 התצפיות החודשי שנלקחו מחודש מאי ועד אוגוסט מ -2011 ועד 2015, הקרן הזו רשמה רווח רק בתשעה מהתצפיות האלה.

ביצועים שליליים בחודש דצמבר

אין זה יוצא דופן שקרן תחווה ביצועים שליליים בדצמבר. עונת הקניות חג המולד וגורמים אחרים לפעמים רואים משקיעים מושך כסף מתוך חשבונות חיסכון לשלם את החשבונות. קרן "פידליטי פרידום 2040" עוקבת אחר המגמה בחודש דצמבר, ומספקת הפסדים למשקיעים בכל שנה מ -2011 ועד 2015, בהפסד ממוצע של 2. 8%.

חוזר 10 שנים, התוצאות נראה רק בצניעות. בדצמבר נרשמו הפסדים בשבע שנים, כאשר ההפסד הממוצע מגיע ב -1.4%.