קרן Fidelity Freedom 2040 (FFFFX), שנוסדה בספטמבר 2000, כוללת כ -6 מיליארד דולר בניהול (AUM) והיא אחת מקרנות הנאמנות בסדרת קרנות הפידליטי פרידום, נקראים גם קרנות יעד. הקרן משקיעה בתערובת של הכנסה קבועה וניירות ערך, ושינויי הנכסים שלה משתנים כאשר הקרן מתקרבת למועד היעד שלה לטובת הקצאה שמרנית יותר. הקרן מנוהלת על ידי פידליטי השקעות, שהיא חברה ידועה לניהול הון עם כ -2 טריליון דולר של AUM. פידליטי מציעה למשקיעים פרטיים ומוסדיים מוצרים, שירותים ופתרונות פיננסיים מתוחכמים בעמלות תחרותיות, לרבות קרנות נאמנות, חשבונות מנוהלים בנפרד, קרנות סלולר, שירותי ברוקראז 'וקצבה.

-> ->

פילוסופיה להשקעות

קרן "פידליטי פרידום 2040" מייצגת אסטרטגיה של קרנות חד-פעמיות לאנשים המעוניינים לפרוש בין השנים 2036 ו -2040. הקרן מתאימה באופן אוטומטי את הקצאת הנכסים שלה כאשר הקרן מתקרבת לתאריך היעד שלה , במקביל לפרישה מתוכננת של המשקיע. הקרן היא למעשה קרן של קרנות, כלומר היא משקיעה בקרנות נאמנות אחרות של פידליטי, המתמחות בהשקעות באג"ח, בהון ובשווקים. קרנות החירות שמעל 20 שנה לפני מועד היעד שלהן מתחילות בדרך כלל עם 10% מנכסיהן בקרנות אג"ח, 30% במניות זרות ו -60% במניות מקומיות.

הקרן מתאימה בהדרגה את הקצאת הנכסים לטובת אגרות חוב וכספי כספים, כאשר היא מגיעה לסימן של 20 שנה לפני תאריך היעד שלה. כאשר הקרן מגיעה למועד היעד שלה, יש לה בדרך כלל כ - 10% מנכסיה בקופות קצרות, 30% בקרנות אג ח ", 10% במניות זרות ו - 50% במניות המקומיות. עם עוד שנים לאחר תאריך היעד שלה, הקרן ממשיכה להתאים את הקצאת הנכסים שלה עד 20 שנה לאחר מועד היעד שלה, כאשר היא מגיעה ל 30% הקצאת קרנות בשוק הכספים, כ 46% בקרנות האג"ח, 17% במניות המקומי 7 % במניות זרות.

- <->

תיק עבודות

נכון ליום 31 בינואר 2016 הקרן מחזיקה 26 קרנות נאמנות שונות של Fidelity ומקצה 65. 25% מנכסיה לקרנות Fidelity, 28% 45% קרנות נאמנות זרות ו -5.9% לקרן פידליטי. אין קרן אחת מחזיק חשבונות עבור יותר מ -10% של תיק ההשקעות שלה, אשר נשלט על ידי מניות החברה שווי גדול. המגזרים הגדולים ביותר המיוצגים בתיק הם שירותים פיננסיים, המהווים כ -18% מסך אחזקות המניות וטכנולוגיית המידע, עם כ -18% מסך אחזקות המניות. תיק האג"ח של הקרן מוקצה 46% לאג"ח קונצרניות וכ -11% לאגרות חוב ממשלתיות. למעלה מחצי מתיק אגרות החוב מושקע באיגרות חוב שאינן מניבות השקעה.מח "מ הממוצע של תיק אגרות החוב עומד על כ - 10 שנים.

ניהול קרנות

הקרן מנוהלת על ידי אנדרו דיירדורף ובברט סומסיון, הפועלים יותר כמקציני נכסים מאשר מנהלי תיקים, שכן קרנות היסוד של קרן פידליטי פרידום 2040 מנוהלות על ידי מנהלי התיקים שלהן. דיירדורף הוא מנהל תיקים בקבוצת הנכסים הגלובליים של נכסי פידליטי. הוא הצטרף לחברה בשנת 2004 ועבד בעבר ב CIGNA, שם מילא תפקידים אקטואריים שונים הקשורים להשקעות. Sumsion הוא גם מנהל תיקים בקבוצת הנכסים הגלובליים של נכסי פידליטי, ומנהל מספר רב של תיקי פרישה נוספים בחברה. לפני שהצטרף לחברה בשנת 2014, הוא החזיק בתפקידים שונים להשקעה בדופונט קפיטל ניהול בע"מ יש לו 15 שנים של ניסיון בתעשיית ההשקעות.

ביצועי השקעה

נכון ל -29 בפברואר 2016, הקרן הפגינה תשואה שנתית של -6. 83% כתוצאה מירידת שוק המניות, הנובעת מהיחלשות הכלכלית העולמית וממכירת המניות במשק האנרגיה. מאז הקמתה ב -6 בספטמבר 2000, הקרן הראתה תשואה שנתית ממוצעת של 2.94%, וזה מעט מתחת התשואה של מדד 500 & 500 של 4. 4% באותה תקופה. במשך שלוש השנים, הקרן הראתה תשואה שנתית ממוצעת של .68% 68% סטיית תקן של .9 99% ושיעור Sharpe של .0 50. במשך חמש השנים, הקרן הציגה ממוצע תשואה שנתית של 4. 49%, סטיית תקן של 11. 48% ושיעור Sharpe של 0. 43. במשך תקופה של 10 שנים, הקרן הראתה תשואה שנתית ממוצעת של 3. 72%, סטיית תקן של 14 95% ושיעור שארפ של 0. 25.

הביצועים של הקרן התאימו בעיקר את התשואה הממוצעת המותאמת לסיכון של עמיתיה. מורנינגסטאר העניקה לה דירוג כולל של שלושה כוכבים ודירוג אנליסטים ברונזה בקטגוריית היעד 2036-2040, בין 187 קרנות דומות. הקרן קיבלה דירוגים של שלושה כוכבים עבור הביצועים שלה על פני שלוש, חמש ו -10 שנים תקופות.

תנאי השקעה

קרן Fidelity Freedom 2040 מחייבת את המשקיעים שלה יחס הוצאות נטו של 0. 77%. אין לו דמי טעינה ודורש השקעה ראשונית של $ 2, 500.