למרות Millennials עסוקים צבירת עושר, הם גם מחפשים להשפיע השפעה חיובית על העולם, בחלק מהמקרים על ידי מחפש קריירות עם חברות כי להחזיק בשורה התחתונה משולשת. והם שואלים יותר ויותר את יועצי העושר שלהם להדרכה כיצד לנהל את הנכסים שלהם בצורה הטובה ביותר, כדי שיוכלו להבטיח את צמיחת תרומות הצדקה שלהם לאורך השנים.

החזרה משפר את איכות החיים של הפרט על ידי תרומה לתחושת המטרה שלהם. פילנתרופיה אינה דבר שמורה רק לאולטרה עשירים. זה צריך להיות שיחה ממוקד בין יועצים ללקוחות שלהם מילניום המבקשים ליישר ערכים אישיים עם אסטרטגיה פילנתרופית מוצק.

-> ->

גאפ תקשורת

דו"ח מעקב משקיעים UBS מצא כי בשנת 2014, 91% מהלקוחות נתנו לצדקה, אבל רק 9% דיווחו על הנושא עם היועצים שלהם. זה יכול להסביר מדוע רק 20% סברו כי מתן שלהם היה יעיל מאוד או יעיל מאוד, ואילו רק 40% אמרו שהם מרגישים מרוצים עם ההשפעה של נתינה שלהם. סקר של סיבה- Rupe שהוזכר על ידי "וושינגטון פוסט" סקר יותר מ 2, 500 עובדים Millennial, מסכם כי פחות Millennials נותנים דרך בחסות העסקית תוכניות אחריות חברתית תאגידית. מתוך 84% של Millennials שנתרמו לצדקה, 78% תרמו את התרומות שלהם.

- בראיון עם יועץ חשוב, סמיר אורורה, מנהל אסטרטגיית הלקוח ב- UBS, אמר כי לקוחות עם נכסים מתחת ל -5 מיליון דולר נוטים לעבוד פחות עם יועצים לתכנון פילנתרופי. אלה מתחת לנקודה זו הטיה להשיג רמות נמוכות יותר של השפעה וסיפוק, שכן הם חסרים אסטרטגיה יעילה. לקוחות עשירים פחות יכולים להפיק תועלת רבה מ ייעוץ פילנתרופי טקטית, ומילניאלס פוטנציאל יש הרבה מה להפסיד על ידי ביצוע אסטרטגיות פילנתרופית לא מומלץ. תרומה פילנתרופית יעילה חשובה לא פחות משאר שירותי ניהול העושר, במונחים של הגנה על נכסי הלקוח ועזרה להם לגדול.

-> ->

מגמה: גלובלי "תן לך ללכת"

Millennials נוטים להעדיף יותר של "לתת לך ללכת" אסטרטגיה פילנתרופית לעומת ביצוע צדקה אחת גדולה בסוף חיים. במקום לחכות להשיב, יש הרואים בכך תרומה צדקה לכל החיים כמשהו בעל מחויבות מוסרית שמגיעה עם הצלחת ההצלחה בעבודתם.

זה "לתת לך ללכת" המגמה לא אומר כי Millennials הם מטבעם אלטרואיסטית יותר מאשר דורות מבוגרים. עם זאת, הם מודעים יותר לסוגיות שסביבם, ולעתים קרובות מעדיפים מעורבות ישירה יותר. בין השאר, משום שנושאים שבעבר היו מכוסים רק בחדשות, מגיעים כעת רחוק ומרחוק באמצעות מסעות פרסום ברשתות חברתיות, המופיעים על פייסבוק, טוויטר או עדכוני Instagram.זה יכול לגרום כמה Millennials להעריך את ההשפעה הפוטנציאלית של התרומה שלהם על סכום דולר פשוט.

מסקירה של סופרים למספקים יעילים

על פי דו"ח יועץ חשוב, "Gen X ו- Millennials נטו יותר לתת סיבות להילחם במחלות, ו לשים עדיפות נמוכה על ארגונים דתיים. Millennials היו יותר סביר מאשר כל דור אחר לתת סיבות כי תמיכה בחינוך או תוכניות הילדים. "

יישור ערכים אישיים עם אסטרטגיה פילנתרופית יכול לתרגם מעורבות ישירה יותר עם תנועות עממיות. זה גם הופך את החלל הגדל של השקעה חברתית הזדמנות אטרקטיבית, שבה לקוחות יהיה בהחלט להשקיע בחברות עם יוזמות אחריות חברתית תאגידית חזקה.

אז פיתוח תיק מאוזן עבור Millennials יכלול יצירתי, דרכים אינטראקטיביות לתרום את החברתי. יועצים עושר צריך לדבר עם הלקוחות שלהם Millennial על ההשפעה להשקיע, ההצבעה proxy וסנגור המניות. אם הלקוח מבקש להיות מעורב ישיר ו / או מתלהב במיוחד מסיבה מסוימת, הוא או היא יכולים להיות מעוניינים היתרונות של הקמת מלכ"ר או להיות חבר מועצת המנהלים.

ב "וול סטריט ג'ורנל", קן נופר, יועץ מבוסס בשיקגו, המליץ ​​על קרנות התורמות עבור מילניאלס שיש להם הכנסות הכנסה יציבה. קרנות התורמות מייצרות הטבות מס מיידיות, מאפשרות מתן עקביות ומאפשרות ללקוחות לבצע המלצות מענקים לארגוני צדקה ועמותות לפי בחירתם. יש גם רשתות תורמות רבות וקרנות קהילתיות, כי הלקוח יכול להצטרף כדי לבנות רשת פילנתרופית.

אז באופן כללי, היועצים צריכים לקחת יותר אחריות על מתן נאותות עבודה הזדמנויות פוטנציאליות צדקה להשקעה, שכן Millennials רוצה לראות חזק חברתי מדידות תשואות על כל דולר השקיע.

השורה התחתונה

כמו יותר Millennials מעוניינים פילנתרופיה בעוד הם צעירים, יועצים פיננסיים צריך לשים את הפילנתרופיה ואסטרטגיה בראש רשימת המטלות שלהם. לאורך כל תחום ניהול העושר, התכנון הפילנתרופי נהפך לאסטרטגיה ראשונית להגנה על העושר והקצבה עבור לקוחות מילניאל, שם היא נחשבת ליוזמה משנית לדורות מבוגרים. הבנת לקוחות צעירים המחפשים נתינה אישית, גלובלית ורבת השפעה תסייע ליועצים ליצור אסטרטגיות יעילות עבורם. מכיוון שמילניאלס מייחסים ערכים אישיים עם התכנון הפילנתרופי שלהם, על היועצים לנסות ולשבור את התשוקות האישיות של הלקוח כדי לסייע להם לעמוד ביעדים הפילנתרופיים שלהם.