האם נופל דולר ארה"ב או עולה הריבית האירו לך? האם אתה רוצה להגן על הנכסים הנקובים בדולרים שלך או רווח מעלייה במטבע האירופי? באופן מסורתי היית צריך לסחור בחוזים עתידיים על המטבע, לפתוח חשבון במט"ח או לרכוש את המטבע עצמו כדי להרוויח משינויים במטבעות. עם זאת, שערי מטבע (ETF) הם דרך פשוטה יותר ליהנות משינויים במטבעות ללא כל המהומה של חוזים עתידיים או מט"ח פשוט על ידי רכישת תעודות סל בחשבון התיווך שלך (IRA ו 401 (k) חשבונות כלל).

-> ->

במאמר זה, נבחן מדוע המטבעות עולים ויורדים ובודקים סוגים שונים של תעודות סל זמינות למשקיעים.

מדוע להעביר מטבעות שערי חליפין זרים מתייחסים למחיר שבו ניתן להחליף מטבע אחד עבור מטבע אחר. שער החליפין יעלה או יפחת ככל שערכו של כל מטבע משתנה לעומת השני.

גורמים שיכולים להשפיע על שווי המטבע כוללים צמיחה כלכלית, רמות חוב ממשלתיות, רמות הסחר, מחירי הנפט והזהב בין גורמים אחרים. לדוגמה, האטה בתוצר המקומי הגולמי (GDP), עלייה בחוב הממשלתי וגירעון מסחרי עצום עלולה לגרום למטבע של מדינה לרדת כנגד מטבעות אחרים. עליית מחירי הנפט עלולה להוביל לרמות גבוהות יותר של מטבעות עבור מדינות שהן יצואניות נפט נטו או שיש להן עתודות משמעותיות, כגון קנדה.

דוגמה מפורטת יותר של הגירעון המסחרי תהיה אם מדינה מייבאת הרבה יותר ממה שהיא מייצאת. אתה בסופו של דבר עם יותר מדי יבואנים השלכת המטבעות של המדינות שלהם כדי לקנות מטבעות של מדינות אחרות לשלם עבור כל הסחורה שהם רוצים להביא. ואז את הערך של היבואנים "מטבעות המדינה טיפות כי ההיצע עולה על הביקוש.

כיצד עובדים תעודות סל

במשך שנים, משקיעים רבים השתמשו בקרנות נאמנות במקום קרנות נאמנות כדי לעקוב אחר מדדי המניות העיקריים, כגון S & P 500 ו- Lehman Brothers, שלוש עד שבע שנים.

תעודות סל יש כמה יתרונות על פני קרנות נאמנות, כולל:

הם קל לסחור:

• הם יכולים להיות קנה ומכר בכל עת דרך כל הברוקר, בדיוק כמו המניה. הם יעילות המס:
• ETFs בדרך כלל יש מחזור תיק נמוך יותר שואפים למזער את הפצות רווחי הון, כך המשקיעים במס רק כאשר הם יוזמים סחר. שקיפות גדולה יותר:
• תעודות סל חושפות את האחזקות המדויקות של הכספים שלהן על בסיס יומי, כך שתמיד תבינו בדיוק מה יש לכם ומה אתם משלמים. גמישות:
• כל מה שאתה יכול לעשות עם המניה, אתה יכול לעשות עם ETF. זה כולל קיצור אותם, החזקתם חשבונות שוליים הצבת צווי גבול. עם מטבע ETFs, אתה יכול להשקיע במטבעות זרים בדיוק כמו שאתה עושה במניות או כל ETF אחר. אתה יכול אפילו לקנות תעודות סל ב IRA שלך.

מטבע תעודות סל

מטבע ETFs לשכפל את תנועות המטבע בשוק החליפין על ידי החזקת מטבע או הפקדות במטבע במטבע להיות במעקב או באמצעות חוזים עתידיים על מטבע הבסיס. כך או כך, שיטות אלה צריכים לתת לחזור מתואמים מאוד תנועות בפועל של המטבע לאורך זמן. קרנות אלה בדרך כלל יש דמי ניהול נמוכים כמו יש מעט ניהול מעורב בקרנות, אבל זה תמיד טוב לפקוח עין על העמלות לפני הרכישה.

ישנן מספר אפשרויות של מטבע ETFs בשוק. ניתן לרכוש תעודות סל העוקבות אחר מטבעות בודדים. לדוגמה, הפרנק השוויצרי נמצא במעקב על ידי ForexShares פרנק שוויצרי (NYSE: FXF

FXFCurrencyShares94 57% 19% Created with Highstock 4. 2. 6 ). אם אתה חושב שהפרנק השוויצרי צפוי לעלות כנגד הדולר האמריקאי, ייתכן שתרצה לרכוש את ה- ETF הזה, בעוד שמוכר קצר על ה- ETF יכול להיות ממוקם אם אתה חושב שהמטבע השוויצרי מוגדר ליפול. ניתן לרכוש גם תעודות סל העוקבות אחר סל של מטבעות שונים. לדוגמה, ה- PowerShares DB US דולר שורי (USE

UUPPS DB US $ 24 70 + 0 26% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) ו דובית (NYSE: UDN > UDNPSh DB US Dly21 81% 23% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) קרנות עוקבות אחר הדולר האמריקאי כלפי מעלה או כלפי מטה מול האירו, ין יפני, לירה שטרלינג, דולר קנדי, כתר שבדי ו פרנק שוויצרי. אם אתה חושב דולר U. הולך לרדת באופן רחב, אתה יכול לקנות את Powershares DB U. דולר דולר דובית ETF. יש יותר אסטרטגיות מטבע פעיל המשמשים מטבע ETFs, במיוחד DB G10 מטבע קציר הקרן (NYSE: DBV DBVPS DB G10 Cur23 94-0 19%

Created with Highstock 4. 2. 6 ), אשר עוקב אחר דויטשה בנק G10 מטבע עתידיים קציר מדד. מדד זה מנצל את פערי התשואות על ידי רכישת חוזים עתידיים במטבעות מניבים הגבוהים ביותר ב - G10 ומכירה בחוזים עתידיים בשלושת מטבעות ה - G10 עם התשואות הנמוכות ביותר. באופן כללי, בדומה לתעודות סל אחרות, כאשר אתה מוכר את ה- ETF, אם המטבע הזר התחזק מול הדולר, תרוויח. מאידך, אם המטבע של המדד או המדד הבסיסי שלו ירדו ביחס לדולר, תסיים עם הפסד. בצע את רוב המטבעות העיקריים

מטבע ETFs יכול להיות כלי יעיל המאפשרים לך לגוון הרחק הדולר האמריקני ולעקוב אחר תנועות המחירים עבור רוב השווקים העיקריים, כולל:

דולר אוסטרלי (או Aussie) << הבריטים בק"ג> דולר קנדי ​​(999)> אירו ין יפני

• פזו מקסיקני
• כתר שוודי
• פרנק שוויצרי (או שוויצרי)
• כמו מטבעות ETFs לגדול הפופולריות , תוכלו לראות יותר ויותר מטבעות שונים להיות במעקב, כמו גם אסטרטגיות אקזוטיים יותר בשימוש.
• הסיכונים
• חלק מהסיכונים הספציפיים למטבע שמגיעים עם תעודות סל כוללות:
• בעיות פוליטיות
• חוב לאומי

גירעונות מסחריים

שינויים בריבית ברירות מחדל לממשלה

• שינוי בריביות בארץ ובחו"ל
• בנקים מרכזיים או רשויות ממשלתיות אחרות שמוכרות את המטבע בכמויות גדולות
• שינויים במחיר הסחורות
• חשוב להכיר בסיכונים אלו ולהשפעה שיש להם על מחיר המטבע שלך ETF .אם אתה לא מכיר מנהיג פוליטי חדש כמו איום על המטבע העולה שלך, אתה יכול להיות הרבה כסף בתוך כמה ימים קצרים.
• השורה התחתונה
• כמו תעודות סל גדלו בפופולריות, יש צמיחה שווה במגוון אפשרויות פתיחת למשקיעים. כלי השקעה אלה מאפשרים לנו הן לגדר והן לגבש השערות כנגד שינויים במחירי המטבע. עם זאת, כמו כל ההשקעות, ישנם סיכונים, וזה הכרחי כדי להבין אותם לפני לקפוץ.