בנקים, חברות ביטוח, חברות ברוקרים וחברות לתכנון פיננסי - כולם רוצים חתיכה של תיק ההשקעות שלך, והצרכנים לעתים קרובות מוצאים כי הנכסים שלהם מפוזרים בין מוסדות אלה. אבל צרכנים רבים מתעייפים שיש כמה אנשים שונים להתמודד עם היבטים שונים של הכספים שלהם. פתרון אחד לבעיה זו הוא חברת נאמנות, אשר יכול לספק מגוון רחב של שירותי השקעות, מס ותכנון הנדל"ן ללקוחות. מאמר זה יספק סקירה ברמה גבוהה של אופי ותפקוד של חברות אמון, כמו גם את השירותים שהם מבצעים.

מהי חברה לנאמנות?
מעצם הגדרתה, חברת נאמנות היא גוף עסקי נפרד בבעלות בנק או מוסד פיננסי אחר, משרד עורכי דין או שותפות עצמאית. תפקידה הוא לנהל נאמנויות, קרנות נאמנות ועזבונות ליחידים, עסקים וגורמים אחרים.

-> ->

חברות נאמנות לקבל את הכותרת שלהם מן העובדה שהם פועלים כנאמנים עבור הלקוחות שלהם ביכולת נאמנות. רוב נכסי חברת הנאמנות מוחזקים בנאמנות בפועל, עם חברת הנאמנות בשם הנאמן. חברות נאמנות מעסיקות בדרך כלל מספר סוגים של אנשי מקצוע פיננסיים, כולל מתכננים פיננסיים, עורכי דין, מנהלי תיקים, רואי חשבון ואנשי מקצוע אחרים בתחום המס, נושאי משרה, מומחי נדל"ן ואנשי מינהל. (לקריאה הקשורה, ראה מצא את היועץ הפיננסי הנכון .)

-> ->

מה חברה אמון יכול לעשות בשבילי?
חברות נאמנות מבצעות מגוון רחב של שירותים הקשורים לניהול השקעות ונכסים. כמובן, אחד הפונקציות העיקריות של רוב חברות הנאמנות הוא פשוט לנהל את תיקי השקעות בתוך נאמנות של הלקוחות שלהם. זה נעשה גם בתוך הבית או על ידי מנהל צד שלישי המזוהה שנבחר על ידי או המומלץ ללקוח. מגוון רחב של השקעות, החל מניירות ערך בודדים וקרנות נאמנות ועד נגזרים ונדל"ן, יכול לשמש למטרות השקעה שונות, כגון צמיחה או הכנסה. שירותים מיוחדים זמינים גם ללקוחות עתירי הון, כולל השקעות חלופיות כגון שותפויות מוגבלות, משאבי טבע, הון פרטי וקרנות גידור. ללא קשר לסוג הניהול, ניהול ההשקעות מותאם אישית תמיד לכל סובלנות הסיכון של הלקוח ואופק הזמן. (לקבלת מידע על תחומי האחריות של הנאמנים ושל הנאמנים, ראה האם אתה יכול לסמוך על הנאמן שלך? )

שירותים פיננסיים ואמון חברות נאמנות גם יכול לספק שירותי שמירה בתוך קמרונות מאובטח עבור סוגים אחרים של השקעות מוחשיות או חפצי ערך, כגון תכשיטים ואוספים. לעתים קרובות מתכננים פיננסיים משמשים כדי לייצר תוכניות פיננסיות ללקוחות מקיפים בטבע, המכסים את כל ההיבטים של החיים הפיננסיים של הלקוח, כולל השקעות, ביטוח ותכנון פרישה.מתכנן יכול גם להתמקד קטע מסוים של כספים של הלקוח, כגון השקעות או תכנון המכללה. הכנסה מקיפה, מתנה, אמון, החזרי מס הכנסה והכנת נדל"ן הם גם תעריף סטנדרטי עבור חברות נאמנות רבות. אפילו שירותי נאמנות והחזקת חשבונות תמורת 1031 עסקאות חילופי הנדל"ן ניתן לספק במידת הצורך. ולבסוף, כמובן, חברות אמון לנהל את כל השלבים של יצירת אמון, ניהול ותהליך הנטייה.

נאמנות חברות להציע ולנהל אמון מכל הסוגים, כולל את הדברים הבאים:

• אמון חי ואמון צווארי
• בוטל אמון אמון בלתי חוזרת
• נאמנות ביטוח חיים שנייה עד מוות
• צדקה נאמנויות ( (999)> אמון בטוחים>
• אמון בבדיקות QTIP
• אמון אישי מוסמך
• נאמנויות בנישואין
• נאמנויות חינוכיות
• פיקדון אמון חשבונות כגון IRAs תוכניות מוסמך (לפרטים נוספים על אמון, לקרוא
• פיק אמון מושלם
• .)
• שירותי תכנון ן חברות אמון יכולים להתמודד עם כל ההיבטים של לרבות: הערכת שווי, פיזור והשקעה מחדש של נכסים, תשלום חובות והוצאות, הכנת החזר מס, מכירת עסקים מקרוב וכל שאר המשימות הנדרשות להעברת רכושו של מעניק או לקוח שנפטר. חברות אמון לעיתים קרובות בסופו של דבר לעבוד עם יורשי הלקוחות שלהם, כמו גם, מתן אותו מערך שירותים לנמעני הנכסים הנדל"ן כמו עבור התורם. (ראה יסודות תכנון מקרקעין

עבור היסודות על תכנון הנדל"ן.)
תאגידים אמון שירותים שירותי אמון יכול לספק סיוע הן עם הנפקת וניהול החוב של החברה על ידי הפצת תשלומי הריבית מן לתאגידים בנקאיים ולהבטיח כי המנפיק עומד באמות המידה של הסכם איגרות החוב. מדוע להשתמש בחברה לנאמנות?

חברות אמון יכולים לספק שפע של שירותים ללקוחות ממיקום נוח אחד ומרוכז. הם חוסכים את הלקוחות שלהם זמן ומאמץ על ידי ביטול הצורך לתאם נכסים פיננסיים ומידע בין מתווכים, מתכננים פיננסיים, יועצים מס, מכיני מס ועורכי דין. חברות נאמנות מקבלות על עצמן את מלוא האחריות הכספית של לקוחותיהן, ובכך מבטיחות כי טובת הלקוחות תישקל תמיד בכל שירות ועסקה שבוצעו. צרכנים שרוצים לעסוק בשירותי חברת נאמנות יהיו גופים מקומיים רבים לבחירה. כמעט כל הבנקים הגדולים ומוסדות החיסכון מציעים שירותי אמון באמצעות מחלקה נפרדת. עם זאת, רוב הלקוחות המעוניינים להעסיק חברת נאמנות חייבים בדרך כלל לעמוד בדרישות פיננסיות מסוימות; למשל, אמון עשוי לדרוש הלקוח יש שווי נטו של לפחות 500 $ 000.

מסקנה חברות אמון לספק מגוון רחב של שירותים החל אמון וניהול השקעות שירותי ניהול עושר מקיף כגון מס הכנה, ייעוץ מס ותכנון פיננסי.עבור צרכנים המבקשים גישה "one-stop shop" לניהול העסק הפיננסי שלהם, חברות אמון עשוי להיות הפתרון המושלם.