האם ראית כי התשואה? אם לא, זה 9. 36%. זוהי ודאות קרובה לכך שעיני אנשים רבים פשוט גדלו כשהמוחות שלהם עיבדו את המחשבות על כסף קל, פסיבי, שהופקדו בחשבונותיהם בזמן שהם פגעו בחוף, שיחקו גולף או יצאו החוצה לשיט לקאריביים. עם זאת, כל דבר מפתה זה לעתים קרובות מדי טוב כדי להיות אמיתי.

מה הם הסיכונים עבור YieldShares הכנסה גבוהה ETF (YYY YYYExch Trd Con Tr19 66 + 0% 15% Created with Highstock 4. 2. 6 )? ואם הסיכונים גבוהים, האם קיימת אפשרות טובה יותר?

-> ->

למה להשקיע YYY?

זה אולי כבר נראה כאילו שלילית שלילית הוא נלקח על YYY. זה נכון רק על בסיס יחסי, אשר יוסבר בקרוב. אם אנחנו שוללים תורת היחסות ואתה רעב לתשואה ולא אכפת לך סיכון, אז YYY יכול להיות אפשרות טובה. זה יהיה בסופו של דבר תלוי בך. העובדות יסופקו כאן כדי שתוכלו ליצור את דעתכם. (לקריאה הקשורה, ראה: ה- YieldShares הכנסה גבוהה ETF (YYY) .)

-> ->

YYY עוקב אחר המחיר והתשואה של מדד ISE הכנסה גבוהה.

תאריך התחלה: 12 ביוני 2012

תשואה: 9. 36%

סך הנכסים: $ 90. 61% (נכון ל 3/25/15)

נפח ממוצע: 45, 554 (נמוך, מה שיכול להוביל לרווחים רחבים של הצעות מחיר / בקשות)

יחס ההוצאות: 0. 50% (מעט גבוה מהממוצע) << יתרת מלאי / בונד (נכון ל -2 / 25/15):

מניות: 34. 07%

אג"ח: 51. 43%

גיוון מגזר (5 משקולות עליון /% מהמלאי): < ->

שירותים פיננסיים: 33. 78%

נדל"ן: 9. 22%

צרכן מחזורי: 8. 84%

טכנולוגיה: 8. 56%

אנרגיה: 8. 35%

מגזר גיוון (למעלה 3 משקל /% של אג"ח):

חברות: 69. 54%

הממשלה: 15. 78%

איגוח: 7. 55%

ביצועים :

3-month: -2. 17%

1-שנה: -0. 43%

כפי שאתה יכול לראות, YYY לא היה בסביבה מספיק זמן כדי ליצור ניתוח מדויק. עם זאת, בעוד התשואה מרשימה, יחס נפח נמוך והוצאות הם תשלילים שיכולים לאכול לתוך הרווחים שלך.

השקעה ב דיווה

משקיעים מסוימים לשקול YYY עשוי גם לשקול QuantShares דיבידנד הכנסה (DIVA

DIVAFFCM24 88 + 0 03%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) , אשר עוקב אחר מדד הדיבידנד המשועבד של INDEX. במונחים בסיסיים, היא קובעת פוזיציות ארוכות במניות 100 הדיבידנדים בעלי התשואה הגבוהה ביותר ומיקומים קצרים במניות הדיבידנד הנמוכות ביותר של 150-200. הניפוח הגבוה ביותר של דיווה למגזר יהיה תמיד 25%, והניפוח הגבוה ביותר שלה בתעשייה יהיה תמיד 15%. הפוזיציות הקצרות מתווספות גם הן ב -50% מהמשקל הארוך במשק. נקודת המכירה הגדולה כאן היא שתקבל דיבידנדים לנוכח משברים רבים, כלומר תמיד תהיה לך פוטנציאל. למרבה הצער, עם זאת, נקודות המכירה לא עולים על הסיכון של 0.יחס הוצאות של 99%. בכל פעם שאתה רואה יחס ההוצאות זה גבוה, אתה צריך לשקול מאוד לעבור על אפשרות אחרת, אלא אם כן אתה רק מחפש מסחר מהיר. (לפרטים נוספים, ראה: להשקיע דיבידנד אריסטוקרטים עם זה ETF

.) איפה משקיע דיבידנד אמור להפוך? הימורים על VIG

Vividard דיווידנד הערכה EF (VIG

VIGVng Dvdnd Aprct96 86-0 36%

נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) "רק" התשואות 1. 95%. משקיע חובב עלול ללגלג על זה ולהמשיך הלאה, אבל זה יכול להיות טעות. שקול את המידע הבא: VIG עוקב אחר הביצועים של חברות עם דיבידנדים הולכים וגדלים (לעתים קרובות סימן של חברות בריאות). תאריך התחלה: 1 באפריל, 2006

תשואה: 1. 91%

סה"כ נכסים: $ 20. 51 מיליארד (נכון ל 3/25/15)

נפח ממוצע: 878, 226

יחס הוצאה: 0. 10%

מגזר גיוון (למעלה 5 משקולות):

תעשיות: 23. 16%

הגנת הצרכן: 21. 48%

בריאות: 14. 71%

טכנולוגיה: 9. 38%

צרכן מחזורי: 8. 79%

Top 5 Holdings:

PepsiCo Inc (PEP

PEPPepsiCo Inc109 26% 87%

Created with Highstock 4. 2. 6 ): 4. 16% קוקה קולה Co (KO KOCoca-Cola Co45 47. 09%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) 4. 08% וול מארט חנויות (WMT WMTWal-Mart חנויות Inc. 09%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) 4. 05% ג'ונסון אנד ג'ונסון (JNJ JNJJohnson & Johnson139 = 0% 23%

Created with Highstock 4. 39% ביצועים: 3-month: -1. 87% 1-שנה: 9. 59%

3-Year: 13. 94% עם יחס הוצאה נמוכה ומעקב אחר חברות עם דיבידנדים הולכים וגדלים, אתה מוריד את הסיכון ביותר מאזור אחד. לדוגמה, אם השוק היה לקרוס, VIG יסבול, אבל בהתחשב בהיסטוריה של הטיסה המשקיעים לבטיחות, זה לא יסבול כמו הרוב המכריע של תעודות סל אחרות ומניות. גישה ממוצעת של עלות ממוצעת לדולר עשויה להיות יעילה במצב זה. (לקריאה בנושא, ראה: סוחרים מחפשים דיבידנד קרנות (VIG) .)

השורה התחתונה

אם לא אכפת לך סיכון ואתה אוהב תשואה גבוהה, ואז לשקול YYY. אם אתה יותר סיכון averse ומחפש משהו יציב, אז אולי כדאי לך לשקול VIG. בבקשה לעשות מחקר משלך לפני קבלת החלטות ההשקעה.

דן מוסקוביץ 'אין תפקיד במניות או בתעודות סל המוזכרות במאמר זה.