בעוד שרוב ברוקרים ההשקעות הגדולות הן גם יצירת או רכישת חטיבת רובו-יועץ, TD Ameritrade מוסד הוא צועד לאורך נתיב אחר, המציע smorgasbord של פתרונות robo-advvisor עבור לקוחותיה. TD VEO, פלטפורמת הניהול והמסחר של הקוד הפתוח של החברה, מהווה תחנת כוח טכנולוגית ליועצים ומנסה לספק ללקוחות פתרון מותאם אישית לייעוץ robo.

-> ->

למעשה, היועצים יכולים לבחור מבין עשרות פתרונות robo-advvisor בפלטפורמה זו. הנה downdown על חבילת השירותים החדשה. (לקריאה בנושא, ראה: רובו יועצים: איך לבחור את הטוב ביותר בשבילך. )

היום רובו יועץ נוף

המתחרים של TD Ameritrade לעשות דברים אחרת. תיקי המודיעין המוסדיים של Schwab מחייבים יועצים עם פחות מ -100 מיליון דולר בנכסים המנוהלים (AUM) 10 נקודות בסיס כדי להשתמש במוצר שלהם. היועצים הגדולים מקבלים את הפלטפורמה בחינם. המודל של שוואב, המאוגד בתעודות סל נמוכות, יוצר תיקי השקעות פסיביים בהתאם לסובלנות הסיכון של המשקיע.

ואנגארד אישי יועץ שירותים מטרות בייבי בומרס במודל ישיר לצרכן שלה. זה היברידית רובו יועץ דורש תלולה $ 50,000, מינימום. התשלום עבור רובו של ואנגארד הוא רזה 0. 30% של AUM, מעולה על רוב היועצים הפיננסיים בשר ודם.

יועצים אחרים קופצים על המגמה robo-advvisor עם מוצר שכותרתו לבן כגון Invesco של Jemstep. Blackrock לאחרונה רכשה FutureAdvisor והיא רוכלות robo שלה יועצים פיננסיים. לקוחות Blackrock הנוכחיים יכולים לגשת לשירות ללא תשלום נוסף. כמו בתחום robo-advvisory מהלכים עם מהירות הבזק, רובוטים תווית לבן אחרים מתעוררים כדי לעזור היועצים האנושיים להתחרות עם הטכנולוגיה המתהווה. (לקריאה בנושא, ראה: וולס פארגו להשיק את רובו-יועץ בשנת 2017. )

-> < ספקים מסוימים ", על פי

InvestmentNews. com.

אלה צד שלישי רובו יועצים ספקים כוללים Envestnet של יועץ עכשיו - שנקרא בעבר Upside-Riskanalyze של טייס אוטומטי, Investco של Jemstep ו Vanare's NestEgg, להזכיר כמה. מודל שירות ייחודי זה פותח את הדלת ייעוץ השקעות אוטומטיות עבור חברות קטנות כמו גם גדולים ייעוץ פיננסי מחפש להתאים אישית את הצעות עבור הלקוחות שלהם. מגוון של ספקי מאפשר אחד היועץ לבחור אוראנג 'בשל פלטפורמת ניהול העושר של הלקוח, או centregg עקב מערכת הארכיטקטורה הפתוחה שלה.ב TD Ameritrade מוסדיים, יש מודל robo-advisor זמין עבור כל העדפה השקעה אוטומטית. השותפות האחרונה בין TD Ameritrade מוסדיים ו- XY תכנון רשת (XYPN) מדגים את הגמישות של TD Ameritrade מצב. כוחות XYPN אלה משלמים את דמי השכירות החודשיים של שירותי התכנון הפיננסי. דורות X ו- Y, מחזרים את היועצים המשרתים את המשקיעים הצעירים היום - אנשים שצפויים לגדול ללקוחות עתידיים. (לקריאה בנושא, ראה: Robo-Advisors שמטרתן לשרת נשים.

אל תשכח את דמי עם כניסתו של מערכות השקעה אוטומטיות מגיע תחרות רבה יותר כמו גם דמי דחיסה . לפיכך, היועצים חייבים לעקוב מקרוב אחר הרישוי שלהם וביצוע דמי robo- ייעוץ כדי להתחרות בהצלחה על מחיר ושירותים. מבנה העמלות לניצול הגישה הפתוחה של ויאו משלב תהליך דו-שלבי. ראשית, היועץ מאשר את הפלטפורמה. לאחר מכן, הם יכולים לשלב את המערכת עם TD Veo פתוח אדריכלות מערכת.

סיבה אחת לצרכנים נמשכים לרובו-יועצים באופן כללי הם דמי הניהול הנמוכים. היועצים הפיננסיים צריכים להתייחס למציאות זו ולבחון בקפידה את מבנה העמלות של היועץ המוסדי של TD Ameritrade.

השורה התחתונה

הנוף robo-advvisor הוא תחרותי עם חברות ייעוץ גדולות וקטנות כאחד מחפשים להציע פתרונות לבסיס הלקוחות שלהם. רב שכבתית TD Ameritrade גישה מוסדית מנסה להציע פתרון לכל. מערכת היחסים שלה עם 100 פלוס ספקי מגוונים הוא ייחודי בנוף robo-advvisory הנוכחי. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מה קורה אם ענקי טכנולוגיה ההשקה Robo-Advisors?

)