תוכן עניינים:
- כמובן, כל RIA כי הוא מחפש לגדול תצטרך למצוא לקוחות נוספים.
- זה תמיד היה אתגר כדי למשוך את היועצים העליון בעסק, וזה הולך עבור חברות גדולות וקטנות כאחד. למעשה, על פי מחקר של Fidelity 2014 המגייס מחדש את המחקר, 95% מהחברות שוכרות לתמוך בצמיחה ו -85% רואים גיוס של כשרונות מובילים כאחד האתגרים המרתיעים ביותר שלהם. עבור RIA קטנים יותר - שרבים מהם יש חמישה עובדים או פחות - ישנם קשיים נוספים במונחים של מציאת הכישרון הטוב ביותר. מנהלים בחברות קטנות לא רק מתקשים למצוא את הזמן לגייס כישרון גדול, אבל יש להם גם קשה להתחרות עם חברות גדולות יותר שיש להם תוכניות גיוס במקום.(לפרטים נוספים, ראה:
- ו
- )
רוב יועצי ההשקעות הרשומים (RIA) מנהלים פחות מ -150 מיליון דולר . ולמרות המספר שלהם, אלה חברות קטנות מחזיקים רק 10% מהנכסים בערוץ RIA, משאירים אותם הרחק מאחור במירוץ נגד מנהלי עושר גדולים הן בקנה מידה ומשאבים. עבור RIAs אלה מחפשים לגדול, יש דרכים חכמות ויעילות לעשות זאת. הם כוללים שלושה שלבים פשוטים: זכייה ללקוחות חדשים, שכירת עובדים חדשים והשקעה ומינוף טכנולוגיה חדשה.
עבור אלה עסקים קטנים עם חמישה או פחות עובדים, תהליך של גידול יכול להיות מלא אתגרים הקשורים יעילות בקנה מידה, על פיFidelity 2014 RIA Benchmarking Study . הסיבה לכך היא כי חברות אלה צריך לאזן את העסק שלהם גדל תוך עדיין קייטרינג ללקוחות הקיימים שלהם. כדי לסייע לחברות אלה להתמודד עם אתגרים אלה, Fidelity מוסדיים Wealth Services הביא יחד RIAs קטנים רבים לקחת חלק בפסגה שיתופית. מה שהבהיר בפסגה היה שהחברות הללו, שהיו מחויבות להרחבה, הן גם השקפת עולם ארוכת טווח. הם חיפשו דרכים למשוך לקוחות חדשים, כמו גם יועצים פיננסיים מוכשרים לחברה שלהם. -> ->
איך לחפש לקוחות חדשים?כמובן, כל RIA כי הוא מחפש לגדול תצטרך למצוא לקוחות נוספים.
אבל פשוט להביא לקוחות חדשים זה לא מספיק. RIAs צריך להגדיר פרופיל לקוח היעד ולאחר מכן בהתמדה ללכת אחרי אותם לקוחות. על פי מחקרו של פידליטי, חברות אלו נמצאות ב -25% העליונות במונחים של צמיחה, פרודוקטיביות ורווחיות, שיש להן אחוז גבוה יותר של לקוחות הנופלים בפרופיל הלקוחות שלהם. יחד עם זאת, חברות אלו היו מסוגלים גם להישאר נאמנים לחוזק הליבה שלהם. חשוב לחברות קטנות להתמקד בסוגי הלקוחות שהם יכולים לשרת היטב ולהרשים במונחים של השירות שהם מספקים. זוהי גם דרך טובה ליצור הפניות עמיתים שעלולים להימשך לאורך זמן. (לפרטים נוספים, ראה:
5 שירותים ל אשר בלקוחות חדשים ו כיצד לקבל הפניות .)
זה תמיד היה אתגר כדי למשוך את היועצים העליון בעסק, וזה הולך עבור חברות גדולות וקטנות כאחד. למעשה, על פי מחקר של Fidelity 2014 המגייס מחדש את המחקר, 95% מהחברות שוכרות לתמוך בצמיחה ו -85% רואים גיוס של כשרונות מובילים כאחד האתגרים המרתיעים ביותר שלהם. עבור RIA קטנים יותר - שרבים מהם יש חמישה עובדים או פחות - ישנם קשיים נוספים במונחים של מציאת הכישרון הטוב ביותר. מנהלים בחברות קטנות לא רק מתקשים למצוא את הזמן לגייס כישרון גדול, אבל יש להם גם קשה להתחרות עם חברות גדולות יותר שיש להם תוכניות גיוס במקום.(לפרטים נוספים, ראה:
איך לאמן את היועץ הפיננסי החדש שלך .) כדי לטפל בבעיות אלה חברות ייעוץ צריך לחזור חזון לטווח הארוך שלהם עבור המשרד שלהם, והם צריכים להראות כל כישרון פוטנציאלי כי יש תוכנית במקום להם לגדול בחברה. כל RIAs רוצה לראות פוטנציאל הצמיחה - הצעירים, בפרט - כך ראשי חברות צריך לזכור את זה ולהיות מסוגלים להראות עובדים חדשים פוטנציאליים כי הם יהיו מטופחים בתוך המשרד וכי יהיה נתיב ברור שלהם צְמִיחָה. (לקריאה בנושא, ראה: מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים .)
ניצול היתרונות של הטכנולוגיה הדרך הטובה ביותר להגביר את היעילות ואת קנה המידה היא לעשות שימוש בטכנולוגיה הטובה ביותר שם בחוץ. המשקיעים של היום דורשים תכופות תקשורת, ניידות ואת ההזדמנות לשתף פעולה עם RIA שלהם. (לקבלת מידע נוסף בנושא זה, ראה: למעלה כלים כל יועץ פיננסי צרכים
ו
כיצד טכנולוגיה מסייעת יועצים פיננסיים ) השורה התחתונה קטן RIA תלבושות מחפש לגדול צריכה להיות מטרה ארוכת טווח ושיטה לניצחון לקוחות חדשים, צוות חדש ולהשקיע ומינוף טכנולוגיה חדשה. הם יתחרו עם חברות גדולות וכל המשאבים והתרבות שיש להם כדי למשוך את הכישרון הטוב ביותר, כך שהם צריכים לחקות אותם ככל האפשר כדי להציע מועמדים חזון משכנע לעתיד. (לפרטים נוספים, ראה: איזה רובו-יועץ הוא הטוב ביותר עבור יועצים פיננסיים?
)