מגזר המחזור הצרכני עוסק בחברות בעלות הון הנוטות לעלות ולרדת כמעט באופן ישיר בהתאם למצב הכלכלה. ענף זה מכונה גם מגזר שיקול דעת הצרכן. זה כולל חברות המציעות מוצרים או שירותים הנחשבים רכישות שיקול דעת, דברים כי הצרכנים בדרך כלל לקנות יותר במהלך הכלכלה חזקה ופחות כאשר התנאים הכלכליים קשים. המגזר כולל מגוון רחב של חנויות קמעונאיות ויצרני מוצרים קמעונאיים, מסעדות, חברות רכב, עסקים תיירותיים ומלונאות וחברות בידור. חברות גדולות שנחשבות לחלק מהתחום המחזורי הצרכני כוללות את חברת וולט דיסני, סטארבקס ואמזון.

חברות רבות הכלולות במגזר הצרכן מחזורי נחשבים גם חלק מגזרי שוק גדולים אחרים. לדוגמה, כמעט כל מניות החברה במסעדה כלולים הן מחזורי הצרכן והן בתחום המזון והמשקאות. קרנות נאמנות לספק למשקיעים עם אמצעי טוב של קבלת חשיפה למגזר צרכנים גדול ומגוון מחזורי.

נאמנות בחר תיק לקוח תיקי השקעות

The Fidelity בחר תיק הצרכן משווק הושק על ידי פידליטי בשנת 1990 ונשאר אחד הפופולריים ביותר שנערך נרחב צרכנים מחזורי קרנות נאמנות, עם מעל $ 1. 2 מיליארד דולר בניהול נכסים (AUM). הקרן מציעה חשיפה למשקיעים לביצועי החברות הגדולות בתחום הצרכנים. יעד ההשקעה העיקרי של קרן זו הוא עליית ההון. בתנאים רגילים, 80% או יותר מנכסי הקרן מושקעים במניות משותפות בעלות ערך גבוה וגידול פוטנציאלי בחברות פוטנציאליות שעיקר עיסוקן הוא ייצור או הפצה של מוצרים או שירותים שיקולים של צרכנים. הקרן משקיעה בעיקר בבורסה של ארה"ב, אך עשויה להחזיק גם במניות זרות. קבוצת פידליטי מנהלת את הקרן ומבססת את מבחר תיקיה על ניתוח יסודי של מצבה הכספי של החברה, תנאי התעשייה והתנאים הכלכליים הכוללים. כל דיבידנדים או רווחי הון מופצים מדי חצי שנה.

כ 65% - מתיק הקרן מורכב מלקוחות בלתי סחירים ומניות קמעונאיות. חברת וולט דיסני היא המחזיקה הראשונה, המהווה כמעט 10% מנכסי הקרן. אחזקות מרכזיות אחרות כוללות את הום דיפו, קומקסט, סטארבקס, נייקי והילטון העולמית אחזקות.

יחס ההוצאות של הקרן הוא 79%. הוא מציע תשואת דיבידנד של 0. 32%. התשואה השנתית של הקרן ל -5 שנים היא 19% 91%. מחזור אחזקות תיקי השקעות גבוה למדי ב -109%. הקרן מדורגת בסיכון ממוצע לקטגוריה.התשואה המותאמת לסיכון של הקרן, כפי שהיא נמדדת על ידי יחס שארפ לשלוש שנים של 2. 07, גבוהה בהרבה מממוצע הקטגוריות של 1. 51.

קרן מדד הצרכן של הצרכן ואנגארד

קרן "ואנגארד" הושק על ידי ואנגארד בשנת 2004. זה ראוי להשקעה המינימלי הנדרש שלה של $ 100, 000. הקרן יש מעל 2 מיליארד דולר בסך הנכסים. עם החזקות כפליים כמו תיק הנאמנות של פידליטי סלקט, קרן ואנגארד זו מתאימה למשקיעים המחפשים חשיפה רחבה מאוד ומקיפה לחברות צרכנים מחזוריות. מייקל ג'ונסון, בעל ניסיון של מעל 10 שנים בניהול קרנות אינדקס, הוא מנהל הקרן.

הקרן מחפשת תוצאות השקעה התואמות את הביצועים של מדד הסמן, מדד שוקי ההשקעות של MSCI U / S / צרכן 25/50. המדד נועד לשקף את הביצועים הכוללים של מגזר שיקול הדעת הצרכני, והוא מורכב ממגוון רחב של מניות גדולות, קטנות ובינוניות, של חברות העוסקות במפעלים עסקיים צרכניים. הקרן משקיעה בדרך כלל את כל נכסיה במניות המהוות את המדד. עד 10% מנכסי הקרן עשויים להיות מושקעים במניות זרות. דיבידנדים ורווחי הון מופצים מדי שנה.

מוצרים בני קיימא וחומרים בלתי מוחשיים, קמעונאיים וטכנולוגיים מהווים בסך הכל כ -80% מאחזקות הקרן. האחזקות העיקריות כוללות אמזון, Comcast, מקדונלד 'ס, קבוצת Priceline ו Time Warner, Inc האחזקות האחרות במחזור המניה הם Yum! מותגים חברת גולף Callaway.

הקרן נושאת יחס הוצאה של רק 0. 12%, והיא מציעה תשואת דיבידנד של 1. 06%. התשואה השנתית של חמש שנים היא 22. 25%. לקרן יש מחזור מחזור שנתי נמוך של 10% בלבד, והיא נחשבת לסיכון ממוצע. יחס שארפ של הקרן לשלוש שנים ל -27 שנים מעיד על כך שהקרן מספקת תשואת סיכון גבוהה משמעותית מהממוצע.

Rydex קמעונאות יועץ קרן

Guggenheim השקעות הציג את Rydex קמעונאות יועץ קרן בשנת 1998. היא המתאימה ביותר עבור משקיעים המבקשים חשיפה רחבה קמעונאים. מיכאל ביירום, נשיא ומנהל המידע הראשי של רידקס השקעות מאז הקמתה ב -1993, מנהל את הקרן.

קרן ההשקעות של קרן ריידקס היא הערכת הון. הקרן מושקעת בחברות המעורבות בעסקים של שיווק מוצרים מוגמרים קמעונאיים, כגון חנויות כלבו, רשתות מסעדות וחברות קמעונאיות אחרות. נכסי הקרן בסך 61 מיליון דולר כוללים מניות רגילות, קבלות פיקדון אמריקאיות (ADR), חוזים עתידיים ואופציות, ומכשירים נגזרים אחרים המייצגים השקעות בניירות ערך של מניות קמעונאיות בארה"ב. כמו כן, הקרן רשאית להשקיע חלק מנכסיה בניירות ערך ובמסחר באמצעות הסכמי מכר חוזר. הקרן מפיצה כל שנה רווחי הון או דיבידנדים.

כפי שמשתמע משמו של הקרן, היא מושקעת ביותר במניות של חברות קמעונאיות.ענף הקמעונאות מהווה כמעט 80% מסך נכסי התיק של הקרן. מניות הטכנולוגיה מייצגות עוד 10% מאחזקות הקרן. מניות כובע גדול מספקות כ -50% מאחזקות הקרן, ואחריהן מניות בינוניות בכ -30%, כאשר מניות קטנות ומיקרו-שווי שוק היוו 20% הנותרים. שווי השוק הממוצע המשוקלל של חברות בתיק הקרן הינו כ 18 - מיליון דולר. האחזקות העיקריות בתיק כוללות את וול-מארט, Inc., אמזון. com, Inc, CVS בריאות תאגיד, Netflix, תאגיד היעד דולר כללי תאגיד.

קרן ריידקס קמעונאית מציעה תשואת דיבידנד של 0. 13%. יחס ההוצאות של הקרן הוא 1.83% הרבה מעל הממוצע לקרן זו. נכון לשנת 2015, התשואה השנתית של הקרן לחמש שנים עומדת על 19%. שיעור התחלופה השנתי לקרן גבוה ביותר, 395%. היחס השנתי הממוצע של קרנות הנאמנות בקטגוריה מחזורית לצרכן הוא 72% בלבד. הקרן של שלוש שנים שארפ יחס של 1. 48 הוא הנכון סביב הממוצע עבור הקמעונאי ממוקד קרנות.