Natixis Global Asset Management, עם 884 $. 9 מיליארד דולר בניהול נכסים (AUM) נכון למרץ 2016, היא הזרוע הפיננסית וניהול הנכסים של הבנק השני בגודלו בצרפת, Groupe BPCE. Natixis מופיע בבורסה בפריז.

Natixis Funds מציעה למשקיעים של U. משפחה של 30 קרנות נאמנות המספקות חשיפה למגוון רחב של סוגי נכסים. חמישה מהקרנות מצויינות ביצירת תיק חסכון פרישה מגוון המשלב הכנסות שוטפות, שימור הון וייסוף לטווח ארוך.

-> ->

כמה קרנות Natixis לחייב עומס מול על השקעות לתוך מניות Class A. המשקיעים יכולים למנוע את דמי המכירה על ידי רכישת מניות באמצעות ברוקר הנחה, כגון פידליטי השקעות. כל התשואות מבוססות על שווי הנכסים נטו של מניות מסוג A, והן מבוססות על פרק הזמן שהסתיים ב -31 בדצמבר 2015.

Natixis קרן ההזדמנויות האמריקנית (NEFSX)

הקרן לגידול בהזדמנויות בארה"ב מבקשת גם היא - הערכה מעמיקה. נכסי הקרן מחולקים בין שתי קבוצות של מנהלי תיקים; קבוצה אחת של מנהלים מתמקדת במניות גדולות, והשנייה מתמקדת במניות של כל ההיוון. זה מספק חוסכים פרישה עם גיוון גדל על ידי הפצת הנכסים על פני מספר גדול יותר של חברות, והוא נותן חשיפה לפוטנציאל הצמיחה המהיר יותר הזמינים מ-בינונית לבחור חברות קטנות שווי. הקרן משקיעה לפחות 80% מנכסיה נטו במניות מועדפות או במניות רגילות של חברות U.S. יש לו תשואה שנתית כוללת של 17% 52% על פני שלוש שנים ו -13% על פני חמש שנים.

-> הקרן משיגה זאת על ידי השקעה במניות המשותפות של חברות עם היסטוריה של תשלום דיבידנדים גבוהים מהממוצע. הקרן רשאית להשקיע עד 20% מנכסיה נטו בניירות ערך קבועים כגון אג "ח השקעה או מניות בכורה. היא משקיעה בעיקר בניירות ערך של ארה"ב, אך היא עשויה להשקיע עד 20% מהנכסים נטו בניירות ערך זרים.

הקרן חדשה יחסית ואין לה היסטוריית החזרה מעבר לשלוש שנים. על פני תקופה של שלוש שנים, יש לה תשואה שנתית כוללת של 10. 8%. הקרן יש תשואה הנוכחית של 3. 3%, מה שהופך את זה השקעה טובה בחשבון רוט IRA שבו התשואה תהיה מוגנת לחלוטין מחבות מס הכנסה.

קרן ההכנסה הרב-נכסים של לומיס סיילס (IIDPX)

קרן ההכנסה הרב-נכסים היא קרן נוספת מניבת תשואה גבוהה של 3. 32%. קרן זו לוקחת גישה רחבה יותר וגלובלית בחיפוש אופורטוניסטי אחר תשואות גבוהות יותר.ניתן לאזן את התיק עם טווח של 20% עד 80% מהנכסים בניירות ערך קבועים ו

30 עד 70% מהנכסים בניירות ערך. מנהלי תיקים יכולים להשקיע באגרות חוב או במניות רגילות, אך הם יכולים גם להשקיע בניירות ערך כגון קרנות להשקעה בנדל"ן (REIT), שותפות מוגבלת מוגבלת (MLP), מניות מועדפות וניירות ערך המירים. הקרן החזיקה סך הכל תשואה של 5% 47% על פני שלוש שנים, 7. 33% מעל חמש שנים ו - 29% מעל 10 שנים.

ממשלת לומיס סיילס מוגבלת לטווח הממשלה קרן הסוכנות (NECLX)

הממשלה לטווח מוגבל קרן הסוכנות היא מקום חניה במזומן. התשואה היא 0. 98%; הבירה בטוחה מאוד, שכן היא מושקעת ברשימות מובטחות על ידי ממשלת ארה"ב או על ידי סוכנויותיה. תקופת הפדיון הממוצעת של אחזקות הקרן הינה לשלוש שנים. כפי שמתבגר, מנהלי תיקי השקעות מתחדדים בריבית גבוהה יותר, מה שמגדיל את התשואה למשקיעים. כאשר המשקיעים מאמינים כי הריבית היא לשיא, הם יכולים להעביר נכסים לקרנות להשקיע בניירות ערך לטווח ארוך.

כל תוכניות החיסכון הפנסיוני צריך להיות חלק מהנכסים שהושקעו בקרנות שנועדו לספק ייסוף הון לטווח ארוך. קרן הצמיחה היא קרן צמיחה גדולה, המשקיעה במניות הרגילות של כ -40 חברות שמנהלי התיקים מאמינים שיש להם פוטנציאל חזק לצמיחה יציבה. הקרן רשאית להשתמש בניירות ערך אחרים, כגון כתבי אופציה וניירות ערך המירים. זה יכול להשתמש קבלות אמריקאיות ההפקדה (ADRs) להשקיע בתאגידים זרים. בקרן יש תשואה שנתית כוללת של 18% 05% על פני שלוש שנים ו -14% על פני חמש שנים.