הפדרל ריזרב מתחיל כעת להעלות את הריבית באיטיות בשנתיים-שלוש הקרובות. כאשר הריבית עולה, מחירי האג"ח נופלים. המשקיעים בקרנות אג"ח עשויים לחוות הפסדי הון החורגים מהתשלומים הנמוכים הנוכחיים, ולכן יש להימנע מקרנות האג"ח.

המשק עובר תקופה של צמיחה איטית אך יציבה ללא כל סימן לשינוי משמעותי. שוק המניות כבר עולה לאט תוך חווה תנודתיות גוברת. זה לא הזמן עבור פרישה החוסכים לקחת על עצמו סיכון. זה זמן טוב להיות מגוונים בקבוצה של קרנות נאמנות כי להפיץ השקעות על פני מספר מגזרים להשקיע בחברות לשלם דיבידנדים מוצק.

-> ->

קרן אופנהיימר, חברה בת של Mass Mutual, מנהלת 222 מיליארד דולר במשפחה של 89 קרנות נאמנות נכון לדצמבר 2015. לאופנהיימר יש מוניטין טוב להשקעה לטווח ארוך. קרנותיה מכסות את כל סוגי סוגי הנכסים ויש להן דמי הוצאה ממוצעים. חמש קרנות נאמנות אלה הופכות את השילוב המושלם לגיוון החיסכון לפרישה ותשואה יציבה ויציבה.

עליית דיבידנדים קרן

קרן דיבידנדים העולים משקיעה בחברות בעלות ניהול טוב, הערכות שווי אטרקטיביות ורווחים קבועים. היא בוחרת בחברות שנראות כי הן צפויות להגדיל את הדיבידנדים בעתיד. הגדלת הדיבידנדים דוחפים את מחירי המניות ויוצרים זרם הכנסות גבוה למשקיעים. הקרן מושקעת בעיקר בחברות גדולות עם חשיפה בינונית. התשואה הכוללת השנתית לחמש שנים עומדת על כ -85%.

הון קרן הון

קרן הון הון מחפש חברות המעיטות לשלם דיבידנדים מעל הממוצע. המטרה היא לספק הכנסה וכמה צמיחה העיקרי. היא יכולה גם להשקיע באג"ח להמרה ובמניות מועדפות, תוך הוספת הכנסות וגיוון נוספים למשקיעים. הקרן מושקעת בעיקר במניות גדולות, עם שליש מההשקעות המחולקות בין חברות בינוניות וקטנות. התשואה השנתית לחמש שנים עומדת על 10%. 52% עם תשואת דיבידנד של 3%. התשואה הגבוהה הופכת את הקרן לבחירה טובה להשקעה של רוט IRA.

קרן רחוב ראשי

קרן רחוב ראשי מתמקדת בצמיחה בהון על ידי השקעה בחברות גדולות יותר, בעלות יתרון תחרותי בתעשייה שלהן, המאפשרת צמיחה גבוהה מהממוצע. חלק מאחזקות הקרן הראשית משלמות דיבידנדים, אבל זה לא המיקוד של הקרן. הצמיחה היא חלק חשוב של החיסכון לפרישה, שכן זה מאפשר משיכות מוגברת בעתיד כדי לשמור על קשר עם האינפלציה. התשואה השנתית של הקרן עומדת על 13 שנים. 52%

קרן ההון להשקעה

קרן הון ההשקעות עוסקת בהשקעות צמיחה בחברות גדולות.חלק גדול מהשקעות הקרן הן בחברות טכנולוגיה שונות. זה מספק למשקיעים את היתרונות הפוטנציאליים מאחד המגזרים הצמיחה המהירה ביותר של הכלכלה בצורה בטוחה. המשקיעים נהנים מתגמולים של צמיחה ללא הסיכון. התשואה השנתית של הקרן עומדת על 13%.

גלובל הזדמנויות קרן

אין תיק מאוזן הוא שלם ללא חשיפה כלשהי לכובעים קטנים ומניות זרות. קרן ההזדמנויות הגלובלית מספקת הן באמצעות השקעה חזקה במניות קטנות ובינוניות; יותר ממחצית אחזקותיה הן בחברות זרות. היא משקיעה חלק מהקרנות שלה במניות הגנה גדולות כדי לספק יציבות לתיק בתקופות של תנודתיות או ירידות בשוק. התשואה השנתית של הקרן ל -5 שנים עומדת על כ -48%.

תיק איזון

הקצאת המשקיעים הטובה ביותר בין חמש קרנות אופנהיימר משתנות עם הזמן לפרישה. מי הוא 15 שנים מן הפרישה יכול לפצל חיסכון פרישה שווה בין הקרנות. אם המשקיע נמצא בתוך 5 שנים של פרישה, התמהיל הטוב ביותר הוא פיצול של 75% בין קרן הדיבידנדים העולים לבין קרן ההכנסה, כאשר 25% הנותרים מחולקים בקרן הרחוב הראשי, בקרן ההון וההקרן הגלובלית .