>

משקיעים המחפשים שימור הון מתמקדים לעתים קרובות הקצאת פורטפוליו על אופציות השקעה בסיכון מינימלי, כולל מזומנים, שווקי כספים, תעודות פיקדון (CD) ואג"ח. בקטגוריית האג"ח, איגרות החוב לטווח קצר נופלות על הקצה הבטוח יותר של ספקטרום הסיכון של ניירות הערך, בשל משך הזמן הקצר שלהן ומעמד המזומן הקרוב להן. משך זמן קצר יותר או מועד פירעונם מוביל לסיכון אשראי נמוך ופחות סיכון ריבית, שניהם מועילים בשוק ריבית עולה. המשקיעים יכולים להרוויח קצת יותר בהשקעות לטווח קצר מאשר מחזיקים במצב של כל מזומנים או תקליטור שהונפק על ידי בנק. עם זאת, איגרות החוב לטווח קצר אינן מניבות תשואות מרשימות לאורך זמן בהשוואה לאחזקות באג "ח לטווח בינוני או ארוך.

-> ->

עבור משקיעים שמרניים, אג"ח לטווח קצר הם אטרקטיביים כי הם למעשה להפחית את כמות התנודתיות מנוסים בתוך תיק. בעוד שאג"ח לטווח קצר עומדות ביעדי השקעה בשימור ההון, יש צורך בגיוון כדי להשיג ביצועים מיטביים. קרנות נאמנות המשקיעות באג"ח קצרות מספקות את הגיוון הזה, ומעניקות למשקיעים את היכולת להשקיע באגרות חוב איכותיות לטווח קצר, על פני סוגים שונים של מנפיקים, תעשיות ואזורים.

-> ->

ואנגארד לטווח קצר השקעה כיתה הקרן

נוסדה בשנת 1982, ואנגארד לטווח קצר השקעה כיתה הקרן מבקשת לספק למשקיעים עם ההכנסה הנוכחית עם דגש על שמירה על תנודתיות מחיר מינימלית. מנהלי הקרן משקיעים כמות ניכרת של נכסי הקרן בניירות ערך קבועים באיכות גבוהה, עם לא פחות מ 80% - בחובות חוב קצרים ובינוניים. הקרן מנהלת כיום 53 דולר. 02 מיליארד דולר בנכסי המשק, ועד דצמבר 2015, הניבה תשואה שנתית של 10 שנים של 3.75%.

הקרן מציעה גיוון מבחינת החשיפה האזורית, איכות האשראי וסוג האג"ח. בעוד שרוב נכסי הקרן מושקעים בארה ב ", הקרן מספקת גם חשיפות לניירות ערך בקנדה ב - 3.73%, אוסטרליה ב - 2. 76%, בריטניה ב -2.7% והולנד ב -2.02. %. ניירות הערך בדירוג A מהווים את המשקל הגדול ביותר בתיק ב -34%. 60% ולאחר מכן אג"ח מדורגות AAA ב -27% 04%, אג"ח של BBB ב -21% 19% ואג"ח מדורגות AA ב -14%. 36%. קרן הנאמנות משקיעה כיום רבות בנושאי תאגידים, המהווים 57%. 01% מתמהיל ההשקעות, ואחריו הנפקות איגוח ב -20%. 62% ואג"ח ממשלתיות ב -8%.

לקרן יש יחס הוצאה של 0. 2%, הרבה מתחת לקטגוריה הממוצעת. המשקיעים יכולים לקנות מניות ללא עומס מכירות מראש, ולא ניתן להעריך כאשר מניות נפרעו.השקעה ראשונית מינימלית של $ 3, 000 נדרש.

תיק איכות מורחבת לטווח קצר של DFA

תיק האיכות המורחבת לטווח קצר של DFA הוקם במרץ 2009 ומבקש להעניק למשקיעים תשואה מקסימלית מרבית מהיקום של ניירות ערך. מנהלי הקרן משקיעים לפחות 80% מהתיק בניירות ערך קבועים, הנחשבים כאיכות השקעה. עד 25% מנכסי הקרן עשויים להיות מושקעים באגרות חוב, שטרות או שטרות של ארה"ב, או חובות חוב של סוכנויות פדרליות וכלי עזר. קרן הנאמנות מנהלת 3 דולר. 96 מיליארד דולר בנכסי המשק, ולדצמבר 2015, היא הניבה תשואה שנתית של 5 שנים של 1.9%.

מנהלי קרנות מגוונים את האחזקות על פני אזורים שונים, מנפיקים ואיכות. רוב תמהיל ההשקעות מתמקד בארה"ב ב -69%. 27% עם חשיפה נוספת באוסטרליה ב -4%, קנדה ב -4% 22, בריטניה ב -3. 39% וצרפת ב -3. %. 81% מהתיק, עם אגרות חוב ממשלתיות המהוות כ -8%. המשקל הגדול ביותר נמצא באג"ח מדורגות בדירוג 37. 74%, ואחריו הנפקות מדורגות ב- BBB ב -28%, 05%, אג"ח מדורגות AA ב- 18. 83% ו- AAA בדירוג 15%.

בקרן הנאמנות יש יחס הוצאה של 0. 22%, אשר נופל מתחת הממוצע קטגוריה, והמשקיעים יכולים לרכוש מניות ללא מראש או דמי מכירה נדחים. לא נדרשת השקעה ראשונית מינימלית.

קרן נאמנות לטווח קצר של Fidelity

לקרן פידליטי לטווח קצר יש תאריך התחלה של מארס 1986, והקרן מבקשת להשיג רמה גבוהה של הכנסה שוטפת למשקיעים. עם שימור ההון בראש, מנהלי הקרן משקיעים לפחות 80% מהתיק בניירות ערך בעלי דירוג השקעה או בהסכם רכש חוזר של ניירות ערך. מנהלי הקרן מתמקדים במתן תמהיל השקעות המייצר ריבית דומה לשיעור הכולל של מדד אגרות החוב של ברקליס א. מאז הקמתה צברה הקרן 5 דולר. 32 מיליארד דולר, ולדצמבר 2015, הוא הניב תשואה שנתית של 10 שנים של 2. 06%.

תמהיל ההשקעות כולל מנפיקים מקומיים וזרים, כאשר 85% 14% מחזיקים במנפיקים של ארה"ב, 4. 28% בבריטניה, 1. 96% ביפן ו -14% בקנדה. ניירות ערך חברות להמציא 41. 13% מהתיק, ואחריו נושאים איגוח ב 29. 4% ונושאי הממשלה ב 20. 33%. הקרן מתמקדת בהחזקות אג"ח איכותיות באמצעות השקעה של 48% 6% בהנפקות AAA, אך היא גם מספקת חשיפה לאג"ח מדורגות בדירוג של 29% 56% ו- BBB מדורגות ברמה של 61%.

לקרן הנאמנות יש יחס הוצאה של 0.45%, בהתאם לרוב קרנות הנאמנות לטווח קצר. המשקיעים אינם מחויבים מראש או עומס המכירות נדחים, ואת ההשקעה הראשונית המינימלית של $ 2, 500 נדרש.

קרן שוק האג"ח לטווח קצר של שוואב

קרן שוק האג"ח לטווח קצר של שוואב הינה בעלת תאריך התחלה של 1991, ומנהלי קרנות מבקשים לספק למשקיעים הכנסה שוטפת גבוהה.קרן נאמנות זו עוקבת אחר ביצועי מדד ברקליס א. הממשלה / אשראי: 1-5 שנים על ידי השקעת חלק נכבד מנכסי התיק במכשירי חוב הנמצאים בסמן. מנהלי הקרן מתמקדים במכשירי חוב בעלי דירוג השקעה, בריבית קבועה, משתנה או משתנה, עם חלויות שונות. קרן הנאמנות מנהלת 389 דולר. 97 מיליון נכסי משקיעים, ולדצמבר 2015, הניבה תשואה שנתית של 10 שנים של 1.69%.

מנהלי הקרן משקיעים את חלק הארי של נכסי תיקי השקעות במנפיקים מקומיים ומספקים חשיפה למכשירי חוב בקנדה ב -1.1%, גרמניה ב -1.3% ובבריטניה ב -1.3%. נושאים ממשלתיים מהווים 73. 76% מכלל התיק, ואחריו נושאים עסקיים ב 25. 95%. בגלל ההתמקדות בקרן הנאמנות, קרן שו"ב לטווח קצר משקיעה 71%. 63% מהנכסים באיגרות חוב בדירוג AAA, ואחריהם אגרות חוב מדורגות BBB ב -12%, אג"ח מדורגות בדירוג A. 13% ו AA- מדורגות אג"ח ב 3.49%.

בקרן הנאמנות יש יחס הוצאה של 0. 29%, והמשקיעים אינם מחויבים מראש או עומס המכירות נדחה במועד או רכישה או פדיון. השקעה ראשונית מינימלית של 100 $ נדרשת.

Nuveen לטווח קצר קרן בונד

קרן Nuveen לטווח קצר אג"ח הוקמה בדצמבר 1992, ומנסה לספק למשקיעים עם ההכנסה השוטפת תוך שמירה על היציבות העיקרית. מנהלי הקרן משקיעים לפחות 80% מנכסי הקרן בניירות ערך של ממשלת ארה"ב, ניירות ערך מגובי משכנתאות מסחריים ומגורים (MBS), ניירות ערך מגובי נכסים (ABS), חובות חוב של חברות ואג"ח עירוניות. מאז הקמתה, צברה הקרן 680 דולר. 12 מיליון נכסים, ולדצמבר 2015, הוא הניב תשואה שנתית של 10 שנים של 2.9%.

מנהלי קרנות מגוונים את האחזקות במונחים של חשיפה אזורית, סוג מנפיק ודירוג אג"ח. עיקר תיק ההשקעות של הקרן מושקע באחזקות מקומיות, המהווה 89% 99% מתמהיל ההשקעות. עם זאת, החשיפה למדינות אחרות מסופקת, כולל בריטניה ב -2.4%, קנדה ב -1.7%, צרפת ב -1.25% והולנד ב -0.2%. איגרות חוב מאוגדות מהווים 46. 83% מהתיק, ואחריו על ידי נושאים עסקיים ב 43. 9%. קרן נובין לטווח קצר מספקת חשיפה מינימלית לנושאי ממשל ואג"ח עירוניות. אג"ח עם דירוג AAA מהוות 30% 91% מהתיק, ואחריו אגרות חוב מדורגות BBB ב 28. 11%, A- מדורגות אג"ח ב 20. 70% ו AA- מדורגות אג"ח ב 8. 83%.

יחס ההוצאות הוא 0. 71%, גבוה מהממוצע בקטגוריה. המשקיעים מחויבים לטעון upfront מכירות של 2. 25% עם רכישות המניות החדש, אבל הם לא מוערכים תשלום נדחה כאשר הם לפדות מניות. השקעה ראשונית מינימלית של $ 3, 000 נדרש.