האם ידעת כי בעל כישורי מתמטית מעולה ידע פיננסי הוא רק קצה הקרחון כשמדובר מצטיינים כמו מקצועי פיננסי?

מיטש פיסיק, אשר מילא תפקידים בכירים רבים, כולל תפקיד בכיר של Breckwell Products ויש לו יותר מ 20 שנות ניסיון בפיתוח עסקי, תפעול ופיננסים, מייעץ כי "ההיבט החשבונאי / פיננסי של העבודה הוא קומה - לא התקרה. "

במילים אחרות, אם אתה לא יכול לבצע את הפונקציות הבסיסיות האחרות של העבודה שלך, אתה לא תעשה את זה. כדי להישאר בסביבה ולקבל קדימה בתחום הכספים, אתה צריך לשלוט אלה מיומנויות לא פיננסי חיוני.

1. מיומנויות תקשורת

אנשי מקצוע פיננסיים לא יכול להיות רק טוב ב crunching מספרים - הם חייבים להיות מסוגלים לתקשר את הידע שלהם עם דיבור חזק, כתיבה והצגת מיומנויות.

-> ->

בוורלי ד Flaxington, מחבר "7 שלבים בניין עסקים אפקטיבי עבור יועצים פיננסיים", אומר כי כאשר אתה מציג בפני מועצת המנהלים, משקיע או לקוח פוטנציאלי, אתה צריך לדעת איך להעביר מידע מורכב בצורה שבה אנשים יכולים בקלות להבין.

2. יחסים מיומנויות ניהול

מיומנויות אנשים שאתה צריך כדי להצליח כמו מקצועי פיננסי כוללים הבנה סוגים שונים של אישיות, הקשבה, לשאול את השאלות הנכונות, פתרון קונפליקטים, חינוך אחרים וייעוץ ללקוחות. ג'ונת 'קין, המתכננת הפיננסית של אונטריו, אומרת כי הצלחה במימון היא "15% ידע טכני ו -85% פסיכולוגיה, כאשר אנשים באים לראות אותי זה בגלל שיש להם בעיות בכסף, הם מבלים יותר מדי, הם לא שומרים כלום או שהם שמור הכל ". מה הלקוחות צריכים לעתים קרובות, אם כן, הוא יועץ משוחדת מי יכול להבין את הצרכים שלהם ולעזור להם לקבל החלטות כספיות.

ניהול מערכות יחסים הוא כישרון חיים חשוב, אם אתה מתעסק עם הכפופים, עמיתים לעבודה, בוסים או אנשים מחוץ לחברה שלך. כאשר אנשים סומכים עליך, כמוך ומרגישים שאתה מכבד אותם, הם ירצו לעזור לך להצליח, בין אם זה על ידי דיבור שלך מאוד, לקדם אותך או להירשם כדי להיות הלקוח שלך.

3. שיווק ומכירות מיומנויות

רוברט ל Riedl, מנהל ניהול עושר עבור ניהול עושר Endecment ב Appleton, ויסקונסין, אומר אנשי מקצוע פיננסיים צריכים להיות מסוגלים לשווק את הכישורים המקצועיים שלהם ואת הידע ללקוחות פוטנציאליים בשוקי נישות שלהם. כדי לעשות זאת, זה הכרחי כדי לקבל הבנה מלאה של שני החוזקים האישיים שלך ואת היתרונות המקצועיים של המשרד שלך.

הוא גם מייעץ כי בשיווק עצמך ללקוחות, אתה לא צריך רק לתקשר כמה אתה יודע, אבל גם כמה אכפת לך, כי "הנכסים היקרים ביותר של הלקוח ואת הדאגה היומית הגדולה ביותר שלהם לא עושרם הכספי, אבל אלא המשפחה שלהם."

לקוחות רוצים לדעת שאתה יכול לעזור להם לנהל את כספם כדי לספק בצורה הטובה ביותר את הצרכים ארוכי הטווח של המשפחה שלהם.

4. יכולת ניהול פרויקטים, מיומנויות ארגוניות ותשומת לב לפרטים

כל משימה שלוקח יותר מאשר כמה דקות הוא למעשה פרויקט - אחד שאתה צריך לנהל ביעילות כדי להיות רווחית.אתה צריך ביעילות וביעילות לתזמן את הזמן שלך, לנהל תקציבים, לעמוד בלוחות זמנים ולקבל את מה שאתה צריך מאנשים אחרים גם אם יש לך את כל הפרויקטים, גם אחרי ואחרי כל פרויקט, להישאר מאורגן ותשומת לב לפרטים הם גם המפתח.

מימון עסקי מקצועי Myles Wolfe אומר, "עבור כל פרויקט אנליטי, מישהו בדרך כלל יש שאלות על התשומות וההנחות. אם אינכם יכולים לספק מידע גיבוי בזמן, גם אם הוא מדויק ב -100%, אנשים ישאלו את הדיוק של הפלט הסופי ".

הוא אומר שזה קריטי כדי שהקבצים האלקטרוניים והעותקים המודפסים שלך יאורגנו כדי לגשת למידע אתה יכול לשאול שאלה חודשים לאחר הניתוח הראשוני שלך על ידי סמנכ"ל כספים אשר זקוק למידע בתוך 30 דקות לשיחת ועידה. "במיוחד בעולם הפיננסי, רשלנות היא בלתי נסבלת", הוא אומר.

מיומנויות פתרון

אתה תמיד תיתקל בבעיות בכל עבודה, והיכולת לפתור אותן במקום לסדוק תחת לחץ היא חיונית.

כדי להתקדם, זה יכול להיות גם שימושי להסתכל מעבר האחריות האישית שלך. כי על ידי סיוע לעובדים שלך לפתור את הבעיות שלהם במקום פשוט לדווח להם על ההנהלה העליונה, אתה תיראה כמו שחקן צוות. "" אנשים ימשיכו לכיוון שלך ואת הקריירה שלך ישתפר ", הוא אומר. ידע טכנולוגי

לא משנה w כאן אתה עובד, אתה צריך להיות בקיאים עם חומרת המחשב ותוכנה מסוגל לאסוף תוכניות חדשות הקשורות לעבודה שלך במהירות. ככל קיצורי דרך, מפתחות, תוכניות ופונקציות אתה יודע ב- Excel, יותר טוב אתה תהיה האוצר. אתה צריך גם להכיר את כלי שיווק ותקשורת.

7. עקשנות ואתיקה

אישיות תחרותית, תשוקה לעבודה שלך ואת כושר לעבוד שעות ארוכות וללכת מעל ומעבר למה שמצפים לך ומה עמיתים לעבודה שלך ואת המתחרים עושים כל חיוני להצלחה במימון. יחד עם זאת, אתה לא יכול להיות כל כך תחרותי שאתה עושה בחירות עניים, או הקריירה שלך ואת המוניטין יסבלו.

Kevin R. Keller, CAE, מנכ"ל מועצת המנהלים של Financial Financial Planner, אומר כי דבקות בסטנדרטים אתיים כגון אלה הנדרשים ממתכננים פיננסיים מוסמכים (CFP) מוסמכים לבנייה מחדש של האמון שנמצא שבור על ידי שערוריות פיננסיות. מועצת המנהלים של התקינה הפיננסית של תקנים

סטנדרטים של התנהגות מקצועית

דורש CFPs לספק שירותים מקצועיים עם יושר, אובייקטיביות, יכולת, הגינות, סודיות, מקצועיות חריצות - אנשים שעובדים האוצר יהיה חכם לדבוק עקרונות אלה.

ציפייה מבט קדימה מה הבוסים או לקוחות יצטרכו ממך בעתיד המיידי או אפילו רחוק יעזור לך לעלות לפסגה. זה לא מספיק כדי פשוט לפתור את האתגרים היומיומיים של העבודה שלך; אתה חייב להיות מסוגל לחשוב לטווח ארוך. שקול את הדברים הבאים: אילו כישורים אתה יכול לפתח ומה ההישגים אתה יכול לשים תחת החגורה שלך כי ינחת לך קידום בחברה הנוכחית שלך, לקבל את הרגל שלך בדלת לעבר חברה אחרת או לקבל לך rehired אם אתה משוחרר אוֹ?

איך אתה יכול להפוך את החיים של הבוס שלך קל יותר על ידי צופה מה הוא או היא תצטרך ממך מחר, בשבוע הבא או בחודש הבא, ו לטפל בזה מראש?

איך אתה יכול לפתח קשרים עם הלקוחות שלך על ידי מתן תשומת לב רבה למצבים שלהם? לדוגמה, אם אתה מבחין כי האישה אשר באה אליך לעזרה בניהול ירושה היא בהריון, להבין כי היא יכולה להזדקק לעזרה להציל ולהשקיע עבור החינוך שלה למכללה, עדכון הרצון שלה ואולי יצירת אמון יכול לעזור לך ליצור יחסים עסקיים ארוכי טווח עם הלקוח.

• לשים את הכל ביחד: חוכמה ופרשנות
• יועץ כתיבה בלוס אנג'לס אליזבת B. Danziger, מייסד Worktalk תקשורת ייעוץ מחברם של "קבל אל הנקודה!", אומר, "לקוחות של אנשי מקצוע בתחום השירותים הפיננסיים מחפשים יותר מידע ומספרים: הם מחפשים חוכמה ופרשנות. "
• השורה התחתונה

על ידי שילוב היכולת שלך לנתח מספרים עם מיומנויות כגון תקשורת, ניהול פרויקטים ופיתוח קשרים, צץ כמנהיג ומקם את עצמך כדי לעלות לראש השדה שלך.