תוכן עניינים:
מבחינה טכנולוגית, 2015 היתה שנה מרגשת בעסקי הייעוץ הפיננסי. רובו-יועצים - מנהלי תיקים אוטומטיים באינטרנט - עשו את הופעתם הגדולה הראשונה, ורבים מהחברות הגדולות הודיעו על כוונה לרכוש או להפעיל שירות משלהם כדי להישאר תחרותיים.
אבל בשנת 2016 ניתן לזכור כי השנה שבה רבות מהטכנולוגיות החדשות האלה שחדרו לשוק היועץ התכנסו זו עם זו כדי ליצור פלטפורמות שיווקיות, שיווקיות ופלטפורמות אוטומטיות, מקיפות ואוטומטיות, המספקות באופן מיידי מידע רלוונטי ליועצים ולקוחות ולשמור כל החשבונות בהתאם.
הנה פריימר של מה ההתקדמות הטכנולוגית יועצים פיננסיים יכולים לצפות לראות השנה. (לקריאה בנושא, ראה: טק מגמות טכנולוגיות יועצים פיננסיים צריך להישאר לפני. )
מגמות על האופק
אחת הדרכים כי הטכנולוגיה יכולה להתבטא יותר עם יועצים היא עם ועידות וידאו. בעבר, המדיום הזה היה זמין רק לתאגידים או לעשירים. אבל תוכניות כמו סקייפ עשו ועידות וידאו נגיש לכולם, וזה סביר כי זה ותוכניות כמו זה ישמש הרבה יותר.
-> ->ועידות וידאו מבטל את הצורך של לקוחות לנסוע על מנת להיפגש עם היועצים שלהם פנים אל פנים. זה גם מספק כמעט את כל היתרונות שמגיעים ממפגשי ישיבה, כיועצים עדיין יכול לקרוא את הרגשות של הלקוחות ולקבל תחושה הרבה יותר טוב עבור איפה הם איתם מאשר הם יכולים באמצעות הטלפון. זה סוג של מפגש וירטואלי יהיה ככל הנראה להיות ביקוש מ Millennial לקוחות שרוצים גישה מהירה היועצים שלהם גם מלקוחות מבוגרים יותר, כי הם נוח עם השימוש בטכנולוגיה. מדיום זה עשוי גם בסופו של דבר להרשות למנחה הזדמנות לבלות זמן רב יותר עם לקוחות שאחרת לא היו נגישים. מחקר שנערך בשנת 2015 על ידי חדשות השקעה הראה כי רק קומץ יועצים היו באמצעות ועידה בווידיאו, אבל כמעט שליש מהנשאלים מצפים להשתמש בו בתוך 5 השנים הקרובות.
מגמה מרכזית נוספת שיועצים צריכים למנף היא נתונים קטנים של נתוני לקוח, כמו נתונים דמוגרפיים. כעת ניתן לרתום את פיסות המידע הללו ולנתח אותן כך שיתאימו טוב יותר לנסיבות החיים של הלקוח, ליעדי ההשקעה ולסבולת הסיכון עם תיקי ההשקעות שלהם בצורה של דוחות הניתנים לפרסום וניתן לגשת אליהם באמצעות טאבלטים או אפילו טלפונים חכמים. (עבור קריאה בנושא, ראה: 7 עצות Cybersecurity יועצים. )
יועצים עשויים גם להתחיל להשתמש באחסון דיגיטלי כדי ללכוד את התמונה הגדולה של כל החשבונות שלהם, כך שלקוחות יכולים לראות את זה במבט אחד. שירות זה עשוי גם להיות מסוגל להחזיק את כל הצהרות החשבון, הצהרות מדיניות ההשקעות ומסמכי תכנון הנדל"ן.כמו עותקים דיגיטליים של מסמכים להיות זמין באופן נרחב, את הצורך לשמור פיזית של מסמכים כאלה עשויים להקטין לאורך זמן. נתונים נוספים, כגון Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87 23 + 0 14% Created with Highstock 4. 2. 6 ) דוחות, ניתן גם להוסיף, ויועצים עשוי בקרוב יש את היכולת הצורה ולשנות את התוכניות הפיננסיות של הלקוחות שלהם ואת מדיניות ההשקעות הצהרות מרחוק ובזמן אמת.
הטכנולוגיה עשויה גם להאיץ באופן משמעותי את המהירות שבה היועצים יכולים לראות תוצאות ממאמצי השיווק שלהם, שכן הלקוחות מסוגלים להגיב באופן מיידי באמצעות מחשב, מחשב לוח או טלפון חכם. זה גם יאפשר ליועצים לראות מה עובד ומה לא לשפוט במהירות את האפקטיביות של דף אינטרנט מסוים או על ידי מספר להיטים שהיא מייצרת. תקשורת ניידת באמצעות סמארטפונים וטאבלטים תאפשר גם ליועצים להישאר בקשר מתמיד עם הלקוחות שלהם באמצעות טקסטים קבוצתיים והודעות בנוגע לפעולה בשוק עד לרגע. (לקריאה בנושא, ראו: יועצים: הימנעו מטעויות נפוצות אלה
Robo-Advisors מחדש
הסיפור הגדול ב -2015 עבור טכנולוגיית הייעוץ היה הופעת היועצים הרובוטיים משימות ניהול כספים ללא צורך בהתערבות אנושית. אבל הרכבת המחשבה על הפלטפורמות הללו היא שהם יהפכו למודלים טכנולוגיים במקום לדגמים עסקיים שלמים כשלעצמם, כלי שישתלב בשיטות היועצים בצורה זו או אחרת. כמו תוכניות אלה להיות מתוחכמים יותר, הם יכולים להיות מיושמים על מספר רב יותר של אסטרטגיות המשמשים מאגר גדול יותר של לקוחות. בקרוב הם יוכלו לבצע אסטרטגיות מסחר מורכבות מאוד עבור לקוחות עתירי הון גבוה אשר יהיה להתענג על היכולת לצפות בכל מהלך כי הוא עשה בחשבונות שלהם כפי שהם קורים.
השורה התחתונה
המגמות הטכנולוגיות שפגעו בסצינה ב -2015 צפויות להתחיל להתבגר השנה, במיוחד בזירת הייעוץ הרובו-יועץ, שם היועצים עדיין מתמודדים עם האופן שבו הם יכולים לרתום את הטכנולוגיה הזו ביעילות דֶרֶך. גמישות, זמינות וניידות יהיו שלוש מגמות שיועצו לחשיבה קדימה. ואת האינטגרציה חלקה של רבים אם לא את כל הטכנולוגיות הללו בקרוב לשלב לספק הן יועצים ולקוחות עם גישה מסביב לשעון הנכסים שלהם אחד את השני ללא צורך להיפגש באופן אישי. (לפרטים נוספים, ראה: איזה רובו יועץ הוא הטוב ביותר עבור יועצים פיננסיים? )