למרות יועצים פיננסיים משלמים כדי לספק ייעוץ לאחרים, יש להם גם דאגות מקצועי משלהם. בעולם המשתנה במהירות של היום, יש הרבה דברים כדי לשמור על קשר עם יועצים פיננסיים צריך להישאר על גבי הרבה. גם כאשר הם מסייעים ללקוחותיהם בנושאים כגון השקעות, תכנון מס ותכנון פרישה, נושאים מסוימים לשמור על היועצים בלילה. אז מה הם הדברים לשקול את רוב על יועצים בסביבה הנוכחית?

תחילתו של היועץ הדיגיטלי המודל העסקי

בשנים האחרונות, מספר יועצים פיננסיים מקוונים, כגון WealthFront ו FutureAdvisor, פתחו עבור העסק. היועצים האנושיים מודאגים לגבי הפוטנציאל של היועצים הדיגיטליים האלה, או מה שמכונה "רובו-יועצים", לקחת את נתח השוק שלהם, בייחוד בקרב הלקוחות הצעירים יותר מבחינה דיגיטלית. לקוחות יכולים ליהנות מחוויה מקוונת מלאה עם חלק מהיועצים הפיננסיים הדיגיטליים הללו, החל מפתיחת חשבונותיהם לשילוב כל החשבונות הכספיים שלהם. יועצים מקוונים אלה גם מציעים דמי תחרותי.

-> ->

אינטגרציה טכנולוגית

הרבה יועצים הם עדיין לא מעודכן עם הנוף הטכנולוגי המשתנה. כמה מהם לא היו מוכנים כפי שהם עמדו בפני דרישות עולה במהלך המיתון הגדול כי המערכות שלהם לא יכול לשמור על קשר עם. רבים עשו את ההשקעות הדרושות מאז אז כדי לא להיתפס על הרגל הלא נכונה בעתיד. אינטגרציה עם תוכנה חיצונית הוא תחום נוסף שבו כמה יועצים חסרים. יועצים חוששים כי יש לעשות יותר בתחום זה, במיוחד כמו היועצים הדיגיטליים הם מיומנת באימוץ טכנולוגיה ואינטגרציה. (לפרטים נוספים ראה מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים.)

אובדן אמון במערכת

היועצים גם ממשיכים לדאוג החסרונות שנחשפו על ידי המשבר הפיננסי 2007-2008. הם נוטים לתהות אם אמצעי האבטחה שהוכנסו מאז הם נאותים. היועצים ראו גם ירידה באמון הלקוחות כתוצאה מהמשבר הפיננסי, ואת הונאת ברני מאדוף, שגורמת להם לסמוך על השקעות פחות. גם לקוחות נוטים לסמוך על היועצים שלהם פחות כתוצאה מכך.

הפדרל ריזרב העברות

גם כמו הפדרל ריזרב מכין את השווקים עבור החזרת בסופו של דבר למדיניות המוניטרית הרגילה, זה גם יוצר דאגה עבור יועצים פיננסיים. ראשית, הם חוששים כי לקוחותיהם הוותיקים, שתיקיהם מוטים יותר כלפי איגרות חוב, צפויים לראות שחיקה בערכי תיק ההשקעות שלהם, כאשר הריבית מתחילה לעלות. ויועצים מודאגים גם על פוטנציאל האינפלציה בהמשך הדרך.והם גם מודאגים איך סוגים של חריגות שבוצעו במהלך השנים האחרונות של מדיניות מוניטרית קלה ואם אלה יכולים בסופו של דבר להפיל כל חברה פיננסית גדולה להשפיע לרעה על כל היועצים אשר עשויים להיות צדדים שלהם.

תקנה ממשלתית

הממשלה מנסה להתקדם לקראת תקן נאמנות ליועצים כגון ברוקרים-סוחרים, כך שהם צריכים לשמור על האינטרסים של הלקוחות שלהם בחשבון כאשר מציעים השקעות עבור חשבונות הפרישה שלהם. דבר זה שונה מתקן התאמה בסיסי שאינו מחזיק ביועץ האחראי למתן ייעוץ נאמנות. בתקן נאמנות, היועצים אינם יכולים להציע השקעות שמייצרות את מרבית העמלות עבור עצמן, אך אינן עולות לטובת הלקוח. מהלך זה, והפוטנציאל לרגולציה ממשלתית נוספת, מהווים מקור לדאגה גם ליועצים מסוימים.

נושאים נוספים

אירועים גיאופוליטיים המפריעים בשווקים הפיננסיים הם גם סיבה לדאגה ליועצים פיננסיים. משבר גוש האירו, למשל, או מלחמה במזרח התיכון, עלול להשפיע על השווקים בארה ב ". גם הפתעות חיוביות, כי לתפוס יועצים בהפתעה, כגון פיתוח של צורות חדשות של אנרגיה, יכול לשנות את העולם ויש להם השפעה שלילית על תיקי הלקוחות שלהם.

השורה התחתונה

גם כיועצים פיננסיים לסייע ללקוחות עם ענייני הכסף שלהם, הם מתמודדים עם דאגות משלהם גם כן. בשנים האחרונות, נושאים כגון שינוי הנוף הטכנולוגי וצמיחה של יועצים דיגיטליים, את הנשורת מהמשבר הפיננסי ואת האפשרות של הגברת הרגולציה הממשלתית היו מקורות לדאגה עבור יועצים פיננסיים.