קישור נכון נכנסו לזירה robo-advisor על ידי מיקוד גמלאים, שיש להם צרכים שונים מאשר המשקיעים הצעירים בדרך כלל ממוקד על ידי רובו, יועצים. גמלאים בדרך כלל יש נכסים גדולים להשקיע ומטרות כדי לשמר עושר, כמו גם לספק הכנסה עבור השנים המאוחרות שלהם.

קישור אמיתי זכה לשמצה עם כרטיס ויזה שנועד למנוע התעללות פיננסית ממוקד לקשישים. קישור אמיתי יועצים פיננסיים שהושק עם $ 3. 6 מיליון הון סיכון כדי לסייע לגמלאים ואלה מתקרבים פרישה. החברה מציעה שירותי תכנון פיננסי הן באינטרנט והן מיועצים אנושיים למנויים לשירותם בתשלום. ניתן גם להירשם לקבלת ייעוץ ללא תשלום, הכולל המלצות להשקעה ולשימור מזומנים כגון קצבאות, סולמות אג"ח, תעודות סל (ETF) ועוד. (לפרטים נוספים, ראה: 3 הטוב ביותר רובו יועצים עבור גמלאים .)

-> ->

איך עובד קישור נכון

המשקיעים להיכנס לאתר, לרשום מידע קלט לתוך כלי התכנון המקוון. השאלון בוחן את כל הנכסים שלך כולל חשבונות חיסכון, חשבונות פרישה, הכנסות מהשקעות, הכנסות פנסיה וכו '. הפלטפורמה גם לוקחת בחשבון את ההוצאות וההשקעות להשקעה. שונה מתחרים אחרים רובו-יועץ, קישור אמיתי שוקל בעיות בריאותיות כמו גם חששות פיננסיים. אם כל זה נראה מכריע לטפל בעצמך, יועץ קישור אמיתי ידריך אותך בתהליך.

התוצאות של הקלט שלך למערכת קישור אמיתי משקף את האופי הטכנולוגי של הפלטפורמה. התוכנית נוצרת על ידי שילוב של כל המידע הייחודי שלך. היועצים האנושיים נבחרים במיוחד לאתיקה ולמומחיות שלהם, אינם מתוגמלים עם תשלומי עמלות ועובדים בהתאם לתקן הנאמנות.

השקעות אסטרטגיה עמודות

קישור אמיתי משלבת חמישה עמודים לתוך האסטרטגיה להשקיע שלה. (לפרטים נוספים, ראה: למה רובו, יועצים הגיוני עבור גמלאים. )

זמן מבוססי הקצאות : פלטפורמת הקישור האמיתי משלם תשומת לב כאשר אתה צריך את הכסף שלך. הם להבטיח כי הוצאות המחיה שלך בשנים הקרובות אינם כפופים התנודתיות של שוקי המניות.

השקעות קצבאות : קצבאות לא מוצעים בדרך כלל על ידי יועצים השקעות אוטומטיות. הם מציעים זרם הכנסה מובטחת תמורת תשלום חד פעמי ומומלץ על ידי קישור נכון כאשר מתאים למשקיע מסוים. קרנות השקעה משמשים לגידול הון לעתיד ומציעים תשלומי דיבידנד.

תורת תיק מודרנית (MPT): גישה חשובה זו מנחה את הבחירה ואת הפרופורציות של קרנות ההשקעה הפרטיות שלך. הנחת היסוד של MPT היא לתת לך את התשואה הגדולה ביותר עבור רמת הנוחות שלך סיכון מסוים.

בונד סולמות : הרעיון של קניית אג"ח כי בוגרת בזמנים עוקבים בעתיד מסייעת להבטיח כי יהיה לך זרם מזומנים וגם מנצל את שיעורי הריבית העולה. אג"ח גם להגן על התיק שלך מפני הפסד כאשר ניירות הערך מוחזקים לפדיון.

התאמה אישית : קישור אמיתי מציע תכונה אחרת שלא נמצאה בדרך כלל עם robo-advisor, תוכנית מותאמת אישית. על ידי שילוב גיל, מין, בריאות, צרכי ההוצאות שלך ואת הנכסים הקיימים התוכנית הפיננסית שלך מיועד לך. המשרד בוחן גם את מצב המס והמצב המשפחתי. בסופו של דבר, כלי טכנולוגיה ויועצים ליצור תוכנית פיננסית אישית המיועדת גמלאים.

עמלות

ניתוח חינם מספק את גמלאי או בקרוב לפרוש עם טעם של פלטפורמת הקישור האמיתי. מי שבוחר להשתמש בכל התוכנית הפיננסית יחד עם גישה יועץ פיננסי אנושי ישלם דמי ניהול שנתיים דומים לזה של הון אישי. עבור השקעות פחות מ 100 $, 000 הוא גובה תשלום שנתי של 87%. עבור חשבונות עם $ 99, 999 או פחות, האגרה השנתית היא $ 1, 000. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד נבדלים הרובו-יועצים? )