שם: WealthFront Inc.

הערכה משוערת: 700 מיליון דולר

מוצר: שירות השקעות אוטומטי

IPO ציר זמן: TBD

תאריך הקמה: דצמבר 2011

WealthFront היה נוסדה בדצמבר 2011 על ידי דן קרול ואנדי Rachleff ויש לו גדל במהירות כדי להפוך את ספק ההשקעה הגדולה ביותר אוטומטי בעסק. החברה, שבסיסה ליד עמק הסיליקון בפאלו אלטו, קליפורניה, החלה את פעילותה ב -2008 כקרן נאמנות לניתוח קרנות הון בשנת 2008, לפני שפנתה לניהול הון. בתחילת שנת 2013 היו לחברה 97 מיליון דולר בנכסים, מספר שגדל ב -450% בשנה. החברה גם הציגה את תוכנית "הצמדה ישירה" שלה באותה שנה, אשר מפסידה את הפסדי המס בחשבונות בשווי של 100 אלף דולר או יותר. אדם נאש הפך את מנכ"ל WealthFront בשנת 2014. הנכסים שלה תחת ניהול (AUM) עכשיו יעלה על 4 $. 3 מיליארד. היא קיבלה סך ההון העצמי של 129 $. 5 מיליון בחמישה סיבובים נפרדים. המימון האחרון היה סדרה של 64 מיליון דולר ב -27 באוקטובר 2014.

-> ->

עושר של הנפקות

החברה בוחנת ובונה תיקי השקעות מותאמים אישית, גלובליים שונים, המבקשים לספק את התשואה הגבוהה ביותר האפשרית על ההון על בסיס סיכון נטו לאחר מס בָּסִיס. הוא מספק הצעות לפעולה למשקיעים המחפשים רעיונות וגם מספק להם גישה מסביב לשעון לכספם באמצעות אתר האינטרנט שלהם בכתובת www. . com. החברה גובה דמי ייעוץ שנתיים של 0. 25% עבור שירותי ניהול התיקים שלה, אשר מונעים על ידי קבוצה מורכבת של אלגוריתמים ממוחשבים שנועדו לעקוב אחר אסטרטגיות השקעה שונות. הוא מציע חשבונות הפרט, משותף אמון וכן IRAs, SEP-IRAs ו 401 (k) rollover חשבונות. זה הציע את החיסכון הראשון המכללה חשבון במדינת נבדה בשנת 2016.

WealthFront כבר לא ביישנית באמונה שלה כי היא מציעה את הטוב ביותר אוטומטיות כסף ניהול שירות בעסק. הוא מתח ביקורת על תיקי אינטליגנטי של שוואב על כישלונו ביעילות בהפסדי מסים לעומת תיקי WealthFront. זה גם panned את ההצעה לשאול-מתפשט ודמי ייעוץ כי Schwab חיובי ותקף את מבנה העמלות של מתחרה Betterment.

תיקי ההשקעות של WealthFront כוללים מניות U. S., מניות זרות, שווקים מתעוררים, משאבים טבעיים, מניות דיבידנד ואג"ח עירוניות. תיקי המניות שלה נוטים להיות מוטים בכבדות כלפי מניות שווי גדול. היא משתמשת רק בקרן אחת, VIX, אשר מכסה את הרוב המכריע של שוק המניות U. S. עם זאת, Morningstar מדווח כי רק מעל 70% של ביצועי תיק נקבע על ידי מניות גדולות ענק שווי. הם גם מדגישים השקעות בינלאומיות, עם קצת יותר מחמישית מהרכוש הקמעונאי שלהם וכמעט שליש מכספי ה- IRA שלהם הושקעו באחזקות זרות.השווקים המתעוררים חשבון עבור 9% של נכסים קמעונאיים עם פעמיים כי אחוז ב- IRAs, קרנות אלה משוקללים בכבדות עם מניות גדולות ענק כובע. כל קרנות המניות מכוונות גם הן לצמיחה; הם אינם מציעים כל חשיפה למניות מבוססות ערך. כמו כן מציעה החברה תוכנית למכירת מניות, המאפשרת למשקיעים לחסל אחזקות מרוכזות על בסיס מס יעיל ולהעביר בהדרגה כסף לכלי רכב מגוונים יותר. כל תיקי הלקוחות מנוטרים ומאוזנים באופן שוטף בהתאם לסובלנות הסיכון ולמטרות ההשקעה של המשקיע.

צוות ההשקעות של WealthFront כולל מומחים מובילים בשוק כגון Burton Malkiel, מחבר הספר הנמכר ביותר A random Walk Down Wall Street . חברי צוות אחרים כוללים את עמק הסיליקון, ואת שבעת האנליסטים להשקעות עם Ph.D ממדינות כמו הרווארד, פרינסטון וייל; הצוות פרסם באופן קולקטיבי יותר מ 16 ספרים על השקעה שזכו לשבחים נרחבים. פילוסופיית ההשקעות של החברה מבוססת על תיאוריה מודרנית של פורטפוליו ועל מציאת הגבול היעיל באמצעות ארגון המשתנה. (לקריאה בנושא, ראה: WealthFront סקירה 2016: אגרות ועובדות השקעה. )