תוכן עניינים:
הרשות לניירות ערך (SEC) עשויה לנקוט בצעדים להטלת הסדרה גבוהה יותר לגבי אופן השימוש ב 12b-1, או לחייב את קרנות הנאמנות לתת גילוי גדול יותר לגבי השימוש בהן . בחודש אפריל 2015 הודיעה ה- SEC כי היא בוחנת האם קרנות נאמנות משתמשות בצורה נאותה ב- 12b-1. באופן ספציפי, ה- SEC אמרה כי היא חוקרת אם קרנות נאמנות אימצו 12b -1 תוכניות לאפשר את השימוש של עמלות אלה עבור הוצאות ההפצה.
-> ->שימושים של 12b-1 עמלות
על פי תקנות ה- SEC, 12b-1 עמלות ניתן להשתמש עבור הוצאות הפצה או עבור דמי שירות לבעלי המניות. דמי שירות לבעלי המניות הם עלויות ההיענות לפניות המשקיעים על קרן הנאמנות, תוך שימת דגש על המשקיעים לגבי מצב השקעתם ושירותים נלווים אחרים. קרן נאמנות אינה צריכה לאמץ תכנית לשימוש בדמי ניהול למטרות אלו. זה לא נראה כי ה- SEC עוסקת בדמי שירות לבעלי המניות בשלב זה.
במקום זאת, ה- SEC עוסקת בהוצאות הפצה. הוצאות ההפצה משמשות לעתים קרובות כדי לפצות מתווכים או אחרים שמוכרים מניות למשקיעים. במקום המשקיעים משלמים עלות הטעינה הקדמית על קרן נאמנות, קרנות לעתים קרובות לשלם עמלות ברוקרים באמצעות 12b -1 עמלות. כספים יכולים להשתמש רק 12b-1 עמלות עבור הוצאות הפצה אם הם אימצו תוכנית 12b -1. נראה כי ה- SEC חושש כי הכספים משתמשים 12b-1 עמלות מבלי אימצה כראוי תוכנית כזו.
יתר על כן, ה- SEC נראה מודאג כי אין מספיק גילוי למשקיעים על מה הם משלמים דמי. המשקיעים עשויים לחשוב שהם נמנעים מלשלם עלויות טעינה גבוהות על קרנות נאמנות, אך הם לא מבינים שהם עדיין משלמים עמלות באמצעות 12b-1 עמלות.
לשלם יועץ ההשקעות שלך - עמלות או עמלות?
אופן פיצוי מקצועי יכול להשפיע על איכות השירות. למידע נוסף ראה כאן.
המהווה את המדד הטוב ביותר להשתמש כדי ללמוד את מחיר הפעולה האפשרי בעתיד של נתרן קטן נתון?
זה רעיון חכם ללמוד את התנועות של מדד רחב של חברות לפני קבלת החלטה ההשקעה. באופן ספציפי, אתה צריך להסתכל על המדד מורכב של חברות אשר תכונות דומים לאלה של ניירות ערך נמצא תיק שלך.
מה נחשב סכום סביר 12B-1?
ללמוד מה נחשב בדרך כלל להיות סביר 12B-1 בתשלום, מה הם אלה עמלות מחויב על ואיך דמי אלה מוסדר.