תוכן עניינים:
סיכון הריבית מטפסת בדרך כלל מסמן את הכלכלה חזקה עם פעילות פיננסית ניכרת. כאשר הכלכלה קרובה לניצול כושר מלא עם צמיחה חזקה והלחצים האינפלציוניים מתחילים להצטבר, סיכון הריבית עולה. בסביבה זו, המשקיעים זקוקים לתשואות גבוהות יותר על ההון והבנקים המרכזיים נוטים יותר להעלות את הריבית כדי לשלוט באינפלציה.
-> ->השפעת סיכון הריבית
סיכון הריבית נוטה להיות דובי עבור איגרות חוב של משכים ארוכים יותר. עם סיכון הריבית, זה הופך להיות קשה יותר להעריך כראוי תזרימי מזומנים עתידיים. כדי לאלץ משקיעים לקנות, התשואות חייב להיות גבוה יותר על מכשירים אלה כדי לפצות על הסיכון המוגבר. סיכון הריבית יכול גם לדרבן את הפעילות הפיננסית כפי שאנשים נראים ללוות כסף לנעול את הריבית לפני עליית שיעורי.
-> ->הזדמנויות וסיכונים
ריבית גבוהה יותר היא בדרך כלל שורי עבור הבנקים להלוות על בסיס לטווח ארוך תוך גיוס על בסיס לטווח קצר. סיכון הריבית מגדיל את המרווח. זה גם שורי עבור עסקים עתירי הון אשר הערכות לעלות עם שיעורי גבוה יותר. בדרך כלל זהו רוח גבית חיובית לנכסים קבועים לזמן קצר כאשר הסיכון פחות בולט, ולחברות המשקיעות בנכסים אלה, כגון ברוקרים וחברות ביטוח.
לעומת זאת, מגזרים רגישים לריבית, כגון שותפויות בסיסיות (MLP), קרנות להשקעה בנדל"ן (REIT) ומניות אחרות המשלמות דיבידנדים סובלים בנוסף לאגרות חוב ארוכות טווח. מגזרים בעלי נטייה מוגזמת להערכות שווי גבוהות עשויים לחוות רוח רוח שלילית, שכן שיעורי ריבית גבוהים יותר נוטים לקרר את תיאבון הסיכון של המשקיעים.
VFINX: ואנגארד 500 Index קרן סיכון סיכון משקיעים
גלה מקרה הסיכון של מחקר מקרה של קרן 500 ואנגארד מדד, וללמוד על היסטורית ביתא, אלפא, יחס טריינור והתנודתיות.
האם הסיכון רב שנתי או סיכון סיכון?
כאשר מדובר בסיכון, Millennials שונים מן הדור X ו בייבי בומרס בגדול.
מה זה מסמל אם מבנה המונח של עקומת הריבית חיובי?
להבין מה המבנה של המונח של שיעורי הריבית משמש למדידה. למד מה המשמעות של מבנה מונח חיובי לכלכלנים.