מחקר על ידי ארה"ב אמון על העמדות וההעדפות של אנשים בעלי ערך גבוה (HNW) מגלה כי גישתם להשקעה ובניית עושר מעוצבת על ידי סדרי העדיפויות שלהם ותחזית, אשר במקרים מסוימים מונעת מהם החל מתכנון נכון כדי להשיג את היעדים הפיננסיים שלהם.

The U. S. אמון אמון תובנות על עושר וסקר סקר מזהה מה עשירים לשקול להיות חיוני לחיים חיים היטב, הדירוג בריאות, משפחה וביטחון פיננסי כמפתח. המחקר מבוסס על סקר ארצי של 640 אנשים HNW עם לפחות 3 מיליון דולר נכסים להשקעה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד למשוך אנשים בעלי ערך גבוה ברשת בעבודה שלך. )

"העשירים מונעים על ידי תחושת תכלית ורצון להצליח, אבל מה שמגשים את החיים אינו כסף; זה מה שהם עושים עם זה ", אמר קית 'בנקס, נשיא א' ס 'אמון, בהצהרה. "כמו מנהלי עושר, יש לנו הזדמנות לא רק לעזור ללקוחות שלנו לגדול עושרם, אלא גם כדי לעזור להם לתכנן בהתאם. "<9 < (לפרטים נוספים, ראה:

הגנה על נכסים עבור אנשים בעלי ערך גבוה.

) -> -> ייעוץ נדרש

המחקר מצא כי רוב העשירים מחפשים ייעוץ על היבט טכני אחד של תכנון, כגון ביצועי תיק ותכנון מס ונדל"ן. אבל רק כשליש מדברים עם יועץ על אסטרטגיות סביב היעדים שהם רואים להיות ביסודו יותר חשוב. אלה כוללים זיהוי צרכים ויעדים משפחתיים (36%) ותכנון לאריכות ימים מוגברת (34%). עוד פחות יש דיונים על השימוש האסטרטגי של האשראי (21%), פילנתרופיה אסטרטגית (18%) והשקעה להשפעה חברתית (11%).

מי מקבל ייעוץ מקצועי הם הלאה על צעדים שהם מתארים כחיונית כדי להגשים, משמעות החיים. הם מרגישים בטוחים יותר מבחינה כספית ופחות מסוכסכים על ידי סדרי עדיפויות מתחרים. הם גם סביר יותר לומר כי המשפחה שלהם יש מערכת יחסים בריאה עם הכסף ואת מעשיהם נמצאים בקנה אחד עם הכוונות שלהם כשזה מגיע לגידול, שימור והעברת עושר ועושה את ההבדל בעולם.

בניין Wealth

משקיעים HNW הם קצת יותר אופטימיים בתחזית שלהם על השווקים השנה מאשר האחרון, אבל דעותיהם להישאר מעורבים. Millennials ונשים הם החשובים ביותר מודאג לגבי ההפסדים. בעוד יותר ממחצית (55%) של המשקיעים HNW אומרים העדיפות הגדולה שלהם היא צמיחה על הגנה על נכסים, 64% אינם מוכנים לחפש תשואות גבוהות יותר אם זה אומר יותר סיכון.(לפרטים נוספים, ראה:

למעלה מס נושאים עבור אנשים בעלי ערך גבוה.

) שישה מתוך 10 יש יותר מ -10% מהתיקים שלהם במזומן, כולל 22% עם יותר מ 25%. 4 מתוך 10 עברו או מתכוונים להעביר עוד יותר מהשקעותיהם לכסף, לקראת עליית הריבית. כ -20% מחפשים ייעוץ על הדרך הטובה ביותר להשקיע בסביבה בריבית נמוכה. אבל רק 34% הם מנהלים דיונים עם אנשי מקצוע פיננסיים עכשיו על איך לעשות את זה. בעוד גברים ונשים מתמקדים באופן שווה על הגדלת עושרם, U. S. Trust מצאו כי נשים שמרניות יותר, עם 25% מהתיקים שלהם במזומן. נשים גם פחות סביר מאשר גברים לתאר את עצמם כמשקיעים אופורטוניסטים ומשתמשים אסטרטגיים של אשראי כדרך לגדול עושרם. רוב המשקיעים העשירים, הצעירים, בפרט, משתמשים כיום או מעוניינים להוסיף נכסים לא מסורתיים לתיקי ההשקעות שלהם, כולל קרנות הון פרטיות וקרנות הון סיכון (48%). 7 מתוך 10 הבעלים או מעוניינים בעלות על השקעות מוחשיות כגון קרקע, נדל"ן, נפט וגז נכסים ועץ, בעיקר כדי לגוון את תיקי ההשקעות שלהם. המחקר מצביע על כך כי חוסר הבנה וסיכון נתפס הוא מחזיק אחד מכל שלושה משקיעים HNW אלה סוגים של השקעות. (לפרטים נוספים, ראה:

גיוון מעבר למלאי.

השארת מורשת הסקר מצא כי בעוד שלושה מתוך ארבעה הורים עשירים אומרים שחשוב להשאיר מורשת לדור הבא, אחד מכל חמישה מסכים מאוד שילדיהם יהיו מוכנים להתמודד עם זה. כמעט שני שלישים מההורים, בינתיים, גילו מעט או לא כלום על עושר המשפחה לילדיהם. זה בעיקר בגלל שהם מודאגים כי זה ישפיע על העבודה שלהם ואתיקה הפרטיות. למרות ש -54% מהעשירים מאמינים שמשפחתם תיהנה מפתרון עקרונות פורמלי שינחה את מטרתם ומשמעותם, רק אחד מכל עשרה עשה זאת.

ממצאים מרכזיים אחרים

הנה כמה מממצאי המפתח האחרים שעל היועצים לזכור: (לפרטים נוספים, ראה:

מדריך מהיר לתכנון עתיר-רווחים.

) > בריאות היא אלמנט מס '1 לחיים "חיים טובים. "למעשה 98% מסכימים כי הנכס היקר ביותר שיש להם הוא הבריאות שלהם, להשקיע בבריאות חשוב כמו להשקיע לבניית עושר. תשע מתוך 10 משיבים מוכנים להשקיע יותר כסף על בריאותם ו -31% מעל גיל 70 אומרים שהם היו מבלים כל סכום אם הם יכולים להיות בריאות טובה. למרות זאת, מחצית לא תכננו כלכלית עבור בעיה בריאותית לא צפויה או ניוונית. אם נדרש טיפול ממושך, יותר ממחצית העשירים מצפים להישאר בבתיהם. עוד 23% יעברו למתקן יוקרה לטווח ארוך. אבל 445 מהמשיבים עם תוכניות טיפול לטווח ארוך לא תכננו עדיין את העלות של טיפול זה, כולל מחוץ לכיס הוצאות טיפול רפואי.

• בסך הכל, 28% מהנשאלים ו -53% מציינים כי עושרם מגיע על חשבון בריאותם.
• הדור הצעיר מתמקד בעיקר בעבודה ובביטחון הפיננסי. בריאות ומשפחה להיות חשוב יותר מאוחר בחיים. כמעט שישה מתוך 10 משתתפי הסקר, ו -83% מאלפי המילניום, אומרים כי הם נאבקים על מנת לאזן סדרי עדיפויות על פני עבודתם, המשפחה, החיים החברתיים והכלכליים שלהם.
• נשים וגברים הם יותר ויותר שיתוף קבלת החלטות ותרומות עושר המשפחה והביטחון הפיננסי עם כל דור עוקב. מחצית מהנשים תורמות חלק שווה מהכנסות משק הבית או מהכנסה גבוהה יותר מבני זוגן, ורבע מהגברים נטלו על עצמן את האחריות העיקרית לטיפול בילדים במשקי הבית של HNW.
• שמונים ושישה אחוזים אומרים כי מתן בחזרה לחברה הוא חלק חיוני או חשוב של חייהם.
• השורה התחתונה
• אנשים רבים HNW לא מייעצים יועצים בתחומים שהם רואים בעדיפות. כשזה מגיע לניהול העושר שלהם, היועצים צריכים להתמקד בפרט על ביצוע בטוח לקוחות עשירים יש תוכנית מורשת נכונה במקום. הם צריכים גם לנהל את סובלנות הסיכון שלהם כך סדרי עדיפויות כגון צמיחה על הגנה על הנכסים הוא פגש. (לקבלת מידע נוסף, ראה:
• מדוע היועצים צריכים להתמקד בעובדים עשירים.

)