a:

עמלה 12b-1 בקרן נאמנות נועדה לכסות את דמי החברות והאנשים שדרכם משקיעים של קרן קונים מניות. בעיקרו של דבר, המשקיעים בקרנות נאמנות בעלות 12b-1 משלמים בעקיפין את החברות או הפרטים שבאמצעותם נרכשות מניות של קרנות נאמנות, ולכן מקטינות את תשואות הקרן.

עמלות 12b-1 אלה, הידועות גם בשם עמלות הפצה, הינן מרכיב בהוצאות התפעול השנתיות של הקרן. הם איך משקיע משלם הוצאות הקשורות במכירות. לא כל קרנות הנאמנות גובות 12b-1 עמלות, אבל אם קרן נאמנות גובה עמלות אלה, הדירקטוריון שלה חייב לאשר את תוכנית 12b -1 המאשר תשלום.

- 12 ->

כלל 12b-1, אשר האגרה נקרא על שמו, מסמיך קרנות נאמנות להשתמש בנכסים כדי לשלם עבור הוצאות שיווק והפצה, כגון לשלם את הפיצוי של אנשי המכירות שלה.

דוגמה

משקיע עשה זאת בעצמך שמשקיע בקרנות הנאמנות שלו ללא עזרה של חברה או של ברוקראז 'עשוי להשתמש בסופרמרקט של קרנות. אלה סופרמרקטים הקרן לאפשר למשקיעים פרטיים לקנות ולמכור מניות הקרן ללא דמי העסקה.

למרות שמפעילי הסופרמרקטים, כגון צ'ארלס שוואב או אי-טרייד, אינם מציעים עסקאות בעסקה, רבים מקרנות הנאמנות חייבות לשלם בממוצע 0. 4% משווי המניות שנרכשו באמצעות מפעילי סופרמרקט.

רבים מן הכספים שנרכשו באמצעות מפעילי הסופרמרקט לחייב משקיע כמה, אם לא כולם, של 0. 4% דמי כל שנה. למרות שהמשקיע עשוי לחשוב שיש לו עסקה ללא תשלום באמצעות חשבון תיווך מקוון, הוא עשוי למעשה לשלם תשלום 12b-1 כדי לכסות חלק מהעלות של קרן הנאמנות עצמה, אשר מפחית תשואות.

-> -