a:

למשקיעים המעוניינים לגוון ויש להם הזדמנויות להשקיע במגרש משחקים ללא השפעה גלויה של משקיעים מוסדיים גדולים, קרנות נאמנות קטנות מציעות דרך יעילה להשקיע את כספן. קרנות נאמנות יש מגבלות המגבילות אותם לקנות כמות גדולה של המניות המונפק שהונפקו.

קרנות נאמנות קרן

השקעה בקרנות אלה היא דרך מצוינת לקצור את היתרונות של רווחים גדולים וגיוון. היבט חשוב אחד של השקעה הוא קביעת העלויות שלך, כגון דמי הקרן. התעריף הממוצע בתעשייה עבור קרן נאמנות קטנה הוא 1.37%. זה לא בהכרח אומר הכל מעל כי אחוז זה יותר גרוע או כי כל מה שמתחתיו הוא יותר טוב. אבל זה תקן טוב לעבור כאשר מסתכלים לתוך דמי המתאים. להלן שתי דוגמאות לדמי קרנות נאמנות ולתשואה השנתית הממוצעת שלהן.

-> ->

קרן המשקיעים לגידול בשווקים קטנים של הארבור מתמקדת בחברות בעלות שווי שוק נמוך, ולכן משקיעה את מרבית נכסיה בחברות קטנות. בשנת 2015 הוא חזר 14. 14% ואת דמי ההוצאות שלה, או יחס, הוא 1. 2%, אשר מעט מתחת הממוצע בתעשייה. עוד קרן קטנה של קרנות נאמנות היא ה- PNC Multi-Factor Small Cap Growth Fund. קרן זו יש דמי הוצאה של 1. 12% והיה רווח שנתי של 13%.

מאז הדרישה הממוצעת הרשמית עבור קרנות נאמנות קטנות היא כ -1.1%, עמלת קרן נאמנות יעילה תהיה בערך קצת יותר מ -1%, וככלל, זה לא צריך ללכת על הממוצע בתעשייה.