עבור משקיעים רבים, תעשיית השירותים הפיננסיים הוא מקום מוזר ומסתורי מלא בשפה כל משלה. מונחים כמו "אלפא", "ביתא" ו- "שארפ-רטיו" לא בדיוק מתגלגלים בקלות בלשון, וגם השימוש בהם על ידי אנשי התעשייה בתעשייה משמשים להרים את הצעיף ולהפוך את התעשייה לאטומה פחות. כמובן, השפה מתאימה למדיום, שכן זירת השירותים הפיננסיים היא מילה מורכבת. כדי להשתתף בעולם הזה, המשקיעים בדרך כלל לעסוק בשירותיו של ברוקר או סוחר בצורה כלשהי או אופנה, ביצוע סקירה של אותם תנאים מקום מעניין להתחיל לחקור.

- <->

ברוקרים

"ברוקר" ו "סוחר" הם תנאי הרגולציה של U.S, וכפי שקורה לעתים קרובות במונחים משפטיים, הם לא אינטואיטיבי מאוד לאנשים רבים. בעוד המילים נראות לעתים קרובות יחד, הם למעשה מייצגות שתי ישויות שונות. ברוקר מבצע הזמנות מטעם לקוחות. לרגולטורים, המשמעות היא הישות שדרכה מחזיקים המשקיעים חשבון ברוקראז '. למשקיעים, זה בדרך כלל אומר אדם שעוזר להם לקנות ולמכור ניירות ערך. קצת בלבול קורה כאן, כמו בתעשייה יש גם הרבה תנאים לאדם שעוזר למשקיעים לקנות ולמכור ניירות ערך, כולל "יועץ פיננסי", "יועץ השקעות", "נציג רשום", כרגע מקל עם הגדרות משפטיות קפדניות כדי לספק בסיס לחיפושים נוספים.
-> ->

מבולבל עדיין? בוא ננסה את זה עוד פעם אחת. חשוב על הישות המשפטית המקלה על המסחר הביטחוני כ"סוכן "הפועל מטעם המשקיעים. כאשר אתה רוצה לקנות או למכור אבטחה, הישות (במקרה של חשבונות תיווך מקוונים למשל) המסייע לך לבצע את העסקה היא הסוכן שלך. כאשר אתה משלם עמלה כדי לבצע מסחר, אתה עושה את זה תשלום לסוכן. המונח סוכן סוכן ניתן להשתמש לסירוגין.

ברוקרים מגיעים בשני סוגים כלליים, שירות מלא והנחות. ברוקרים בשירות מלא מספקים שירות אישי אחד על אחד. זה כולל מתן המלצות השקעה ספציפיות בנוסף לשירותי תכנון וייעוץ הנעים בין תכנון פרישה, תכנון סיעודי ותכנון מקרקעין לגיבוש אסטרטגיית השקעה אישית שתסייע לכיסוי עלות החינוך של הילד, רכישת בית או כלכלה אחרת מטרות. סיוע שוטף יכול לכלול פגישות פנים אל פנים ובדיקות תקופתיות כדי לבחון מחדש את ההתקדמות לקראת המטרות. עבור משקיעים טירון או אלה עסוקים מדי לתכנן את עצמם, ברוקרים שירות מלא מציעים מגוון של שירותים ומידע שימושי.

ברוקרים הנחה, לעומת זאת, מספקים ביצוע סחר. ברוקרים מקוונים הם אולי הדוגמה הטובה ביותר של הסדר זה, כמו המשקיעים יכולים להיכנס, לבחור אבטחה לרכוש אותו בלי לדבר עם אדם אחר. ברוקרים הנחה מציעים דרך זולה לרכוש ניירות ערך למשקיעים שיודעים בדיוק מה הם לקנות. כמה חברות אלה מציעים גם כלי מקוון ומחקר שנועד לעזור למשקיעים לעשות זאת בעצמך ליצור רעיונות ומחקרים ניירות ערך שהם עשויים להיות מעוניינים לרכוש. השירות המוגבל המוצע על ידי ברוקרים הנחה היא משמעותית פחות יקר כי העלות של עבודה עם ברוקר שירות מלא.

עוסקים

בעוד ברוקר מקל על עסקאות אבטחה מטעם המשקיעים, סוחר מאפשר עסקאות בשם עצמו. המונחים "מנהל" ו "סוחר" ניתן להשתמש לסירוגין. לכן, כאשר אתה שומע על חברות פיננסיות גדולות המסחר שלהם "בית" חשבונות, הם מתנהגים כמו סוחרי.
חלק מהסוחרים האלה, הידועים כ"עוסקים ראשיים ", פועלים גם יחד עם הפדרל ריזרב האמריקאי כדי לסייע ביישום המדיניות המוניטרית. עוסקים ראשיים מחויבים להשתתף במכרז של החוב שהונפקו על ידי ממשלת ארה"ב. על ידי מתן הצעות על אג"ח האוצר וניירות ערך אחרים, אלה עוסקים להקל על המסחר על ידי יצירת ושמירה על השווקים נוזלים. הם מסייעים לתפקוד חלק של שוקי ניירות ערך מקומיים, כמו גם עסקאות עם קונים זרים. רשימת הסוחרים העיקריים כוללת כמה שמות מוכרים ואולי כמה הפתעות:
בנק של נובה סקוטיה, סוכנות ניו יורק

• BMO שוקי הון קורפ
• BNP Paribas ניירות ערך קורפ
• ברקליס קפיטל בע"מ > <<
• HSBC Securities (USA) Inc.
• Jefferies LLC
• J. פ מורגן סקיוריטיס LLC
• מורגן לינץ ', פירס, Fenner & Smith Incorporated
• Mizuho Securities USA Inc.
• מורגן סטנלי ושות' LLC
• Nomura Securities International, Inc.
• RBC שוקי הון, LLC
• RBS Securities Inc.
• SG Americas ניירות ערך, LLC
• UBS Securities LLC.
• עוסקים גם לשחק תפקיד עצמי, כדי להבטיח תפקוד נכון של שוקי ניירות ערך. הם מוסדרים על ידי הרשות הפיננסית בתעשייה הרגולציה (FINRA), אשר אחראי לניהול בחינות עבור אנשי מקצוע ההשקעה. חלק מן הבחינות הידועות כוללות את סדרה 7, סדרה 6 וסדרה 63. סדרה 7 מאפשרת לאנשי מקצוע בתחום השירותים הפיננסיים למכור מוצרי ניירות ערך, למעט סחורות וחוזים עתידיים. המוקד העיקרי של בחינת סדרה 7 הוא על סיכון השקעות, השלכות מס, הון עצמי וניירות ערך קבועים, קרנות נאמנות, אופציות, תוכניות פרישה ומשקיעים עובדים לפקח על הנכסים שלהם. ייעוד סדרה 6 מאפשר לאנשי מקצוע להשקעה למכור קרנות נאמנות, קצבאות משתנות ומוצרי ביטוח.וסדרה 63 מאפשרת להם למכור כל סוג של ניירות ערך במדינה מסוימת. קבלת רשיונות אלה היא הצעד הראשון שירותים פיננסיים אנשי מקצוע צריכים לקחת כדי להיכנס לעסקי ניירות ערך.
• לשים את הכל ביחד
• רוב החברות המשקיעים לחזות כאשר המילים "ברוקראז 'המניות" לבוא המוח לפעול הן ברוקרים וסוחרים, ולכן הם המכונה "ברוקר-סוחרי" על ידי הרגולטורים בתעשייה. חברות אלה כוללות את הסוחרים העיקריים וארגונים מסורתיים אחרים בוול סטריט, כמו גם בנקים מסחריים גדולים, בנקים להשקעות ואפילו חברות בוטיק עצמאיות קטנות המשרתות את העשירים.
• ברוקר עוסקים תפקיד חשוב בשווקים הפיננסיים, כמו אלה חברות לספק את התשתית המאפשרת מסחר במניות. למעשה, אם אתה רוצה לקנות מלאי, עליך לפתוח חשבון תיווך באמצעות חברת ברוקרים. חברת התיווך מוודאת שיש לך מספיק כסף בחשבונך כדי לנהל מסחר, מקלה על המסחר על ידי אינטראקציה עם בורסה שבה המניה נסחרת, מספקת את מערכות המחשבים כי לחוקק את המסחר ולשמור רשומות של הסחר. זה גם מטפל העסקה הפיננסית בין הקונה לבין המוכר. וזה מקל על עסקאות עתידיות (דיבידנדים, פיצול מניות, פעולות החברה כגון אלה המתרחשות כאשר ניירות ערך מועדף נקראים או פיצול המניות יתקיים).
• השורה התחתונה
• עם עומק ומורכבות של הנפקות בתעשייה ושינוי מתמיד בטבע של התעשייה עצמה, הידע הוא כוח. ככל שלך הבנה של אוצר המילים של התעשייה, ככל שאתה יכול להיות בטוח שאתה מבין איך התעשייה פועלת. זה כולל פיתוח תחושה טובה יותר של אופן העבודה ההשקעות שלך, את השירותים שאתה מקבל תמורת דמי שאתה משלם, מי או מה מספק אותם שירותים ומה אתה יכול לצפות צריך מחלוקת בסופו של דבר בבית המשפט.