המשקיעים לסמוך על מתכננים פיננסיים עצמאיים ביותר מבין כל סוגי היועצים, כך דווח לאחרונה על ידי קבוצת Spectrem. הם גם סוג היועץ השני הפופולרי ביותר מאחורי שירות מלא ברוקרים. "הערעור של המתכננים הפיננסיים העצמאיים נראה כטבע הפשוט של היחסים", אמר נשיא Spectram, ג'ורג 'ה' וולפר ג'וניור. "משקיעים שמשתמשים ב- IFPs אינם מחפשים בהכרח אסטרטגיות פיננסיות מסובכות. רמה גבוהה של אמון ביועצים שלהם שהם מקבלים את המוצר או השירות הטוב ביותר שהם יכולים לשלם עבור האגרה שהם משלמים ללא כל לחץ חיצוני המשפיע על הבחירות שניתנו להם על ידי היועץ שלהם.הם מרגישים שהם מקבלים גישה הוליסטית יותר שלהם מצב כלכלי. "

קרא עוד עבור תובנה מדוע היועצים האלה הם כל כך אהבו. (לקריאה בנושא, ראה:

יועצים: כן, משקיעים עושר קרא את הבלוגים שלך. מר פופולרי בקרב המשקיעים

הדו"ח,

פרופיל של משקיעים על בסיס היועצים המועדפים שלהם סוגי , סקר יותר מ 6 600 משקי בית ומצא כי 24% מהמשיבים להשתמש במתכנן פיננסי עצמאי לעומת 36% מי להשתמש ברוקר שירות מלא. מנהלי ההשקעות הגיעו למקום השלישי ב -12%. - למשקיעים שהשתתפו במחקר ניתנו תיאור של מתכננים עצמאיים: "אדם זה אינו מזוהה עם ספק פיננסי גדול. הוא או היא מספקת ייעוץ אובייקטיבי, מקיף סביב תכנון פרישה, תכנון הנדל"ן, אסטרטגיות מס, תזרים מזומנים והשקעות. מתכננים פיננסיים בדרך כלל לגבות תשלום שטוח עבור ייעוץ התכנון שלהם, או אחוז הנכסים בניהול אם הם למעשה לנהל השקעות עבור הלקוח. "

Spectrem מציין כי כאשר היועץ הוא עצמאי, "זה אות למשקיעים כי הם נוטים פחות להיות מונע להציע בחירות שנבחרו על ידי מישהו למעלה. "

רמות גבוהות של אמון, שביעות רצון

שאל את רמת האמון שלהם היועץ שלהם בסולם של 0-100, המשקיעים המשתמשים מתכננים עצמאיים ממוצעים של 87. 55, הגבוה ביותר בין כל סוגי היועץ . שיעורי שביעות הרצון בקרב המשקיעים באמצעות מתכננים עצמאיים הם גם מן הגבוהים, ולא מפתיע כך, נאמנותם. עם זאת, למשקיעים המשתמשים ביועץ פיננסי עצמאי יש סיכון סיכון נמוך יותר מאשר משקיעים המשתמשים בסוגי יועצים אחרים. יותר מ -50% מעדיפים שיעור תשואה מובטח על רוב ההשקעות שלהם, ולא על ידי הקצאת חלק מהשקעותיהם בסיכון משמעותי לשיעור תשואה גבוה יותר. Spectrem טוען כי יועץ בתקווה לפתות משקיע מתכנן עצמאי צריך להראות נכונות לקבל את הצורך של המשקיעים בטיחות מעל הסיכון ואת הפרס.(לקריאה בנושא, ראה:

הנה כיצד משקיעים בחר יועצים.

)

הדו"ח מצא גם כי משקיעים המשתמשים יועצים פיננסיים עצמאיים לא מבלה זמן רב עם תוכניות ההשקעה שלהם סביר להשתמש היועץ שלהם עבור יותר של השקפה בטוחה וארוכת טווח. רק 31% מהמשקיעים המעדיפים מתכנן עצמאי כמו להיות מעורב בפעילות היומיומית של השקעות ורק 32% נהנים להשקיע. שניהם מהווים את האחוז הנמוך ביותר של כל המשקיעים במחקר. טיפים ליועצים Spectrem מציע את היועצים הבאים:

המשקיעים יכולים לשנות את עמדותיהם כלפי הסיכון מעת לעת. יועצים שפגשו עם משקיעים שעובדים כעת עם מתכנן פיננסי עצמאי, צריכים לשאול אם הביטחון של בחירת המשקיע דווקא מפחית את ההזדמנויות שלו להגדיל את שווי התיק.

בעוד סוגים רבים של יועצים מספקים שירותי תכנון פיננסי, המפתח הוא להציע אותם באופן המספק תשובות המתאימות ללקוח ולא נראה לקדם רק את המוצרים והשירותים של היועץ.

היועצים צריכים לערוך סקרי שביעות רצון לקוחות באופן קבוע. זה מאפשר ליועצים לזהות אתגרים כמו גם הזדמנויות עבור מוצרים ושירותים חדשים.

• השורה התחתונה
• מתכננים פיננסיים עצמאיים הם האמין ביותר על ידי המשקיעים בין כל סוגי היועצים. סוגים אחרים של יועצים המבקשים למשוך לקוחות צריכים לשמור על סובלנות הסיכון שלהם בחשבון ולוודא שהם לא מופיעים כדי לקדם מוצרים ושירותים. (לקריאה הקשורה, ראה:
• 10 תכונות משותפות של משקיעים עשירים.

)