קרנות נאמנות יכול להיות מסובך. זה קל ללכת לאיבוד חור ארנב של ידע, במיוחד עבור משקיעים חדשים אשר פשוט לא יודע איפה להתחיל. משקיעים רבים בוחרים באופן פסיבי לסמוך על הכספים שלהם יועץ פיננסי או פשוט להשאיר אותם להיות שלהם 401 (k) התוכנית. בעוד היועצים הם שותפים שימושיים ולעתים קרובות שאין להם תחליף במסע הפיננסי שלך, למשקיעים הטובים ביותר יש לפחות מעט ידע על ההשקעות שלהם - וזה לא בהכרח כרוך בגליונות אלקטרוניים מאסיביים ומאורגנים בצורה גרועה.

גיליון קרנות נאמנות מאפשר אפילו המשקיע הירוק להיות מודעים ומעודכנים על עובדות המפתח של הקרן שלהם. באמצעות עיצוב פשוט להתמקד על נתונים לעיכול בקלות, אלה נאגטס קטן של ידע הם נקודת התחלה מושלמת עבור משקיע ביישנית או uninformed.

מהו דף עובדות משותפות?

גיליון העובדות בקרן הנאמנות הוא מסמך בסיסי בן שלושה עמודים, אשר נותן סקירה כללית של קרן נאמנות. עבור משקיעים פוטנציאליים, זהו דו"ח נחוץ וקל לקריאה לפני delving עמוק יותר.

"זוהי נקודת התחלה מצוינת כאשר אתה מעריך השקעה", אמר CFP רוג'ר וויטני מ- WWK Wealth Advisors.

דף העובדות ייתן לך את המידע הבא:

עמלות: לפני רכישת קרן, עליך לנתח את העמלות שהיא כוללת, כולל האגרה המשולמת למנהל הקרן. מחזירה טובה ניתן למחוק בקלות על ידי עמלות גבוהות. (לפרטים נוספים, ראה:

• הפסק לשלם גבוה דמי נאמנות קרן .)

  הערכת סיכונים: גיליון העובדה יראה עד כמה מסוכן הקרן. בהתאם לגיל שלך ואחזקות אחרות, קרן עשויה להיות מסוכנת מדי או הכנסה ממוקד מדי בשבילך.

• מחזירה: דף העובדות יציג את תוצאות הקרן ב -10 השנים האחרונות. זה חיוני לדעת לפני שאתה קונה קרן, כפי שהוא נותן תמונה של ההיסטוריה של הקרן ואת המסלול הנוכחי.

• אתה יכול למצוא את דף העובדות באתר האינטרנט של הקרן. ניתן גם להתקשר ולבקש עותק להישלח אליך.

למה אני צריך לקרוא את זה?

אלה גיליונות למעשה נעשים לקריאה על ידי המשקיע הממוצע, אז אתה לא צריך שפע של השקעה או ידע פיננסי כדי להבין מה אתה מסתכל. המסמך מסכם בקצרה את היתרונות והחסרונות של קרן נאמנות מסוימת זו.

אם אתה בוחר השקעה, אתה צריך לקחת את הזמן כדי לקרוא על זה בזהירות. זה היה לעתים קרובות הסדר גבוה לפני גיליונות עובדה הפך לנורמה, אבל בימים אלה קל אפילו את המשקיע הבורים ביותר להישאר מעודכן. הרבה מהפשטות הזו נובעת מהשפה המובנת בקלות ומהעיצוב הבנוי בקפידה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

קרנות נאמנות: כיצד לקרוא את קרן קרנות נאמנות .) "זה בדרך כלל נשבר למטה פשוט כדי להבין את המלל ואת תרשימים כי לעתים קרובות ניתן לבדוק במבט אחד", אמר האנליסט ג'ון שניידר.אז מה אם קראת את העובדה גיליון ולהרגיש בטוח ההחלטה שלך לרכוש? אל תקפוץ את האקדח עדיין, אומר שניידר.

יש גם תשקיף קרן נאמנות, שמכיל מידע מפורט יותר על דף העובדות. לדברי שניידר, מי שמחליט לקנות קרן נאמנות צריך לקרוא תשקיף גם כן. זה המקום שבו יועץ יכול לבוא שימושי. בעוד כל משקיע עשוי להיות מסוגל לזרוק את העובדות הבסיסיות של גיליון עובד הקרן, יועץ יכול לעזור לך לחפור בתשקיף כדי להרגיש בטוח באמת על ההשקעה שלך.

השורה התחתונה

אתה לא צריך להיות שוק whiz להישאר על גבי איך קרנות הנאמנות שלך עושים. אמנם תמיד יש מקום ומקום לחפש הדרכה מקצועית, כל המבקשים לעשות להשקיע חלק מחייהם צריך להתחיל ללמוד איפשהו. גיליון קרנות הנאמנות הוא מקום מצוין להתחיל בו.

קרא את זה בקלות digestible גיליונות עובדה ו לנחם את העובדה כי קטע קצר כזה של קריאה יכול לספק כל כך הרבה שקט נפשי. (לפרטים נוספים, ראה:

קרנות נאמנות: הדרכה על היסודות .)