a:

ניהול הון פרטי הוא ייעוץ מייעץ השקעות המשלב תכנון פיננסי, ניהול תיקים ושירותים פיננסיים מצטברים אחרים עבור אנשים פרטיים, לא עבור תאגידים, נאמנויות, קבוצות או סוגים אחרים של לקוחות.

מנקודת המבט של הלקוח הפרטי, ניהול ההון הפרטי הוא הנוהג של פתרון או שיפור המצב הפיננסי שלה והשגת היעדים הפיננסיים הקצרים, הבינוניים והארוכים שלה בעזרת יועץ פיננסי. מנקודת המבט של היועץ הפיננסי הפרטי, ניהול הון פרטי הוא המנהג של אספקת מגוון רחב של מוצרים ושירותים פיננסיים ללקוחות אמידים כיועץ פיננסי, כך שהלקוחות יכולים להשיג מטרות כספיות ספציפיות.

-> ->

שירותי ניהול הון פרטיים יכולים להיות מסופקים על ידי גופים עסקיים גדולים יותר כגון צ'ארלס שוואב, יועצים פיננסיים עצמאיים או מנהלי תיקים מורשים רב המתמקדים לקוחות פרטיים בעלי ערך גבוה.

בנקים גדולים ובתי תיווך גדולים מציעים מוצרי השקעה שונים ליחידים, אם כי אנשים פרטיים רבים חוסר זמן, מאמץ או ידע לנהל את הכספים שלהם בהצלחה. כדי לפצות על מה עשוי להיות חסר, אנשים פרטיים מחפשים התייעצות של מנהלי עושר המתמחים בניהול כספים של אנשים פרטיים, לעתים קרובות אנשים בעלי ערך גבוה נטו (HNWI).

-> <<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<< לאחר מכן, מנהל עושר מעמיד יחד אסטרטגיה השקעה כדי לעזור לאדם להשיג את המטרות שלה. מנהל העושר מנהל את הכסף של הלקוח ומשקיע במוצרי השקעה הגיוניים עבור הלקוח.