a:

משקיע שהוא אדם בעל ערך גבוה (HNWI) עשוי לדרוש שירותים לניהול עושר פרטי. HNWIs יש מצבים פיננסיים ייחודיים הדורשים חריצות רבה יותר דרגה גבוהה של ניהול פעיל. יתר על כן, HNWIs דורשים גישה הוליסטית יותר לניהול השקעות מאשר יועצים פיננסיים רבים מסוגלים לספק. HNWIs יכול להיות בעיות עם מס הכנסה, תכנון הנדל"ן, ניהול השקעות ועוד נושאים משפטיים הזקוקים יותר תשומת לב ומומחיות ספציפית מאשר יועצי השקעות מסורתיים מוסמכים לתת.

-> ->

חברות רבות לניהול הון פרטי הן קבוצות קטנות יותר בתוך מוסדות פיננסיים גדולים יותר, המתמקדים במתן שירות אישי ללקוחות שלהם. המטרה העיקרית שלהם היא לנהל ולגדול את הנכסים של הלקוחות שלהם כדי לספק לדורות הבאים. לקבוצות אלו יש לעיתים מגוון של יועצים ומומחיות המספקים הדרכה במגוון רחב של השקעות, כולל מזומנים, הכנסה קבועה, מניות והשקעות אלטרנטיביות.

רוב חברות ניהול ההון הפרטי הם מבוססי דמי. הם גובים את הלקוחות שלהם אחוז הנכסים תחת ניהול כמו עמלות. HNWIs עשוי להאמין כי יועצים פיננסיים מבוססי דמי יש ניגודי אינטרסים פחות לעומת יועצים מסורתיים מבוססי הוועדה. היועצים שהוזמנו יכולים לדחוף את המשקיעים אל מול קרנות נאמנות עומדות ועומדות על העמלות, ואינן מעניקות ביצועים טובים יותר מאשר קרנות ללא עומס. קרנות החזית והעומס הן לרוב לא לטובת המשקיעים. יועץ מבוסס שכר יכול ליצור תיק נכסים העונה על סובלנות הסיכון של המשק, תוך מתן הזדמנות לצמיחה.

כמה HNWIs אולי כדאי לשקול פתיחת משרד משפחתי. משרד משפחתי מספק מגוון רחב יותר של שירותים המותאמים לצרכים של HNWIs. מניהול השקעות לעצות צדקה, משרדי המשפחה מציעים פתרון פיננסי כולל לאנשים בעלי הון עצמי גבוה. ישנם שני סוגים של משרדים משפחתיים: משרד אחד למשפחה תומך יחיד עשיר או משפחה, בעוד המשרד multifamily נפוץ יותר תומך במספר משפחות ויחידים. משרדים multifamily נפוצים יותר בשל הכלכלות לגודל המאפשרים שיתוף עלות בקרב הלקוחות שימש. ההתקדמות הטכנולוגית אפשרה לחברות פיננסיות גדולות רבות יותר לספק שירותים מקוונים במחירים מופחתים. למרות הכבידה של משקיעים רבים אלה סוגים של שירותים, רבים HNWIs רוצה גישה אישית יותר שלהם כספים, גם עם עלות נוספת הקשורים.

אין הגדרה מוגדרת עבור מי זכאי כמו HNWI, למרות שרוב נראה להסכים כי אנשים עם נכסים נזילים העולה על 1 מיליון דולר נופלים לקטגוריה זו.רשות ניירות ערך האמריקנית (SEC) מגדירה משקיע מוכר כאדם או משפחה עם נכסים נזילים העולים על מיליון דולר, למעט ערך הדירה הראשית. על פי תקנות ה- SEC, רק משקיעים מוסמכים רבים משתתפים בסוגים מסוימים של השקעות, כגון הנפקות פרטיות והצעות מוגבלות. המשקיעים המוסמכים הם משקיעים מתוחכמים יותר ויש להם פחות צורך להגיש תביעות ממשלתיות לעומת משקיעים שאינם מוכרים. לפיכך, ההגדרה של משקיע מוכר עשויה להיות ההגדרה ההגיונית ביותר של HNWI בארצות הברית.