a:

באופן מסורתי, קריירה בתחום ניהול התיקים דורשת רמה מסוימת של השכלה, רישוי מקצועי, הכשרה בזמן עבודה והסמכה. קשתות קריירה רגילות כוללות מספר שנים של עבודה כאנליסט או בנקאי השקעות בחברות פיננסיות בעלות מוניטין. מנהלי תיקים פוטנציאליים היו צריכים להוכיח כישורי מתמטיקה, מיומנויות תקשורת וכישרון לשוקי השקעה.

חינוך והדרכה

רוב ההשקעות ברמה בסיסית השקעות כספים דורשים לפחות תואר ראשון. תחומי לימוד משותפים כוללים את מנהל עסקים, כספים, כלכלה או סטטיסטיקה. הקורסים המומלצים דומים למה שנדרש כדי להיכנס לבית הספר למנהל עסקים.

תואר שני עדיף. חברות השקעות פרטיות או בנקים להשקעות נראים בחיוב על המחקר בניהול סיכונים, חשבונאות ופיננסים. תוכניות מסוימות של המאסטר מציעים מניות ספציפיות בשוק המניות.

על פי נתוני הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה (BLS), מרבית מנהלי תיקי ההשקעות החלו בקריירה הפיננסית שלהם כאנליסטים ברמת הכניסה ועבדו שנתיים עד ארבע שנים בתפקיד דומה לפני שקודמו או קיבלו עבודה חדשה בניהול תיקי השקעות.

רישיונות והסמכה

עבודה בניהול תיקים דורשת רישיונות מקצועיים מרשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA). הקבוצה הספציפית של רשיונות FINRA משתנים בהתאם לסוגי ניירות ערך ונכסי השקעה אחרים.

מנהלי תיקים, בניגוד למנהלי קרנות, לעיתים קרובות מקבלים שליטה על תיקי השקעות גדולים מאוד למוסדות פיננסיים גדולים. אם התפקיד הפוטנציאלי שלך כרוך ניהול הנכס עולה על 25 מיליון דולר, סביר להניח כי תידרש להירשם עם ניירות ערך Exchange (SEC).

עבור מנהלי תיקים שאפתניים, הכישורים החשובים ביותר הם אישורים מקצועיים. עם ניסיון העבר מספיק, האפשרות הטובה ביותר עשויה להיות Chartered Financial Analyst (CFA) ייעודו. אישורים אחרים - בהנחה שהם קשורים לכלכלה, כספים, השקעה או חשבונאות - יכולים לחזק קורות חיים.