גיוון היא טכניקה לניהול תיקים שמטרתה להגביל את החשיפה לחברה או למגזר מסוים. גיוון תיק ההשקעות שלו מגן על משקיע מפני אסון אם מגזר אחד של השוק הולך רע, כגון dot-coms בתחילת שנות ה -2000 או הנדל"ן בסוף 2000. ענף הביטוח הוא ענף השקעות פופולרית, ובדרך כלל הוא נע עם השוק הרחב. בהתאם להעדפות אישיות, משקיע רשאי להקצות 5% עד 20% של תיק המגוון שלו לביטוח.
תיק אופייני טיפוסי עוקב אחר דפוס עקומת פעמון. סקטורים המראים תנודתיות דומה לשוק הרחב יושבים על פני עקומת הפעמון, המייצגים לפחות 50% מהתיק. כאשר אתה זז שמאלה או ימינה לאורך העקומה, אתה מוצא מגזרים, בהתאמה, הם נדיפים פחות תנודתי יותר מאשר בשוק הרחב. כאשר אתה מגיע לזנב השמאלי הרחוק, אתה מוצא כמה השקעות של השקעות בטוח מאוד אבל נמוך צמיחה, כגון תקליטורים, ואילו על הזנב הימני הם צמיחה גבוהה אבל השקעות בסיכון גבוה, כגון חברות סטארט-אפ טק.
עם בטא מרחף סביב 1, ענף הביטוח נע כמעט עם lockstep עם השוק הרחב. לכן, הוא חלק מקבוצה של מגזרים המהווים לפחות מחצית תיק אופייני טיפוסי. כמה מחצית, או יותר, הולך הביטוח תלוי בהעדפות האישיות של המשקיע. זה קטע של תיק צריך להיות מחולק בין לפחות שלושה סקטורים, כלומר ביטוח מורכב לא יותר מ 20% בערך של התיק הכולל. עם זאת, מכיוון הביטוח הוא ענף ארוכת שנים עם רקורד הוקמה, רוב המשקיעים לבחור את זה להלחין לפחות 5% מהתיקים שלהם.
-> -איזה אחוז של תיק מגוון צריך להיות חשוף למגזר מוצרי היער?
ללמוד כמה עקרונות אשר צריכים להנחות ניהול תיק וגיוון, וכיצד מוצרי היער יכול להיות חלק תיק הון מאוזן היטב.
איזה אחוז של תיק מגוון צריך להיות חשוף למגזר הבנקאי?
קובעים כיצד סגנון ההשקעה משפיע על מספר התיק המגוון שיש להקדיש למגזר הבנקאי, המאופיין בצמיחה נמוכה אך בסיכון נמוך.
איזה אחוז של תיק מגוון צריך להיות חשוף למגזר התעופה והחלל?
ללמוד כיצד סגנון השקעה בודד של משקיע קובע כמה תיק מגוונת שלו צריך להיות חשוף למגזר התעופה והחלל.