a:

שכירת שירות ניהול תיקים או מנהל תיקים צריכה להיות החלטה הגיונית המבוססת על נושאים של שיקול כולל אנשים, ביצועים / סיכונים, עמלות, שקיפות, בעיות משפטיות ומצבים מיוחדים אחרים.

אנשים

בעת בחירת מנהל השקעות, התחל בבדיקת איכות צוות ניהול תיקי ההשקעות ומנהיגותו. גורמים כגון ניסיון, כישורים וקליבר של צוות התמיכה כל לשחק תפקיד משמעותי באספקת תוצאות איכות. בסופו של דבר, מנהל תיק אידיאלי צריך להיות מישהו שאתה יכול לסמוך ועם מי אתה יכול לשמור על מערכת יחסים שיתופית.

-> ->

ביצועים / סיכון

הערכת ביצועי העבר של מנהל תיק ביחס לאמות מידה היא צעד קריטי בקביעת התאמה טובה. בעוד ביצועים בעבר אינו ערובה לתוצאות עתידיות, הוא יכול להוכיח מיומנויות יקרות כי יצרו תוצאות משמעותיות מבחינה היסטורית. הערכת רמת הסיכון שמנהל תיקי ההשקעות משלבת ביצירת תשואות; יותר מדי או סיכון קטן מדי יכול להיות בעל השפעה שלילית. הבנת הביצועים של מנהל ההשקעות ביחס לסיכונים שננקטו (באמצעות כלים כגון יחס Sharpe) ממלאת תפקיד משמעותי בבחירת מנהל.

עמלות

להבין ולהעריך את דמי מנהל תיקים עבור שירותים. השוואת שכר של מנהל תיק לעמיתיו הוא חשוב, אבל את דמי הנמוך ביותר הם לא בהכרח את האפשרויות הטובות ביותר.

שקיפות

קביעת רמת השקיפות ואיכות הדיווח המסופקים על ידי מנהל תיקים פוטנציאלי. הדיווח צריך להיות מדויק ומדויק. תהליך קבלת ההחלטות ההשקעה צריך להיות מתואר בבירור מובנת ללקוחות פוטנציאליים.

נושאים משפטיים

ודא מנהל תיק יש את כל העניינים המשפטיים כדי. אלה כוללים (אך אינם מוגבלים) מעמד משפטי טוב שבו הוא מנהל עסקים, תלונות משפטיות מצטיינות ורישום נאות עם רשויות רגולטוריות.

מקרים מיוחדים

שיקולים כגון השקעה אחראית חברתית או הגבלות דתיות צריך גם להסביר חלק בתהליך הבחירה.

בנוסף אלמנטים בסיסיים אלה מאוד, שקול לעסוק בייעוץ משפטי ויועץ מס עבור החלטות פיננסיות משמעותיות או מורכבות כגון בחירת מנהל תיקים.